| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 1 引言 | 第12-15页 |
| 1.1 研究背景和目的 | 第12-13页 |
| 1.2 研究思路和框架 | 第13页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第13-14页 |
| 1.4 研究重点、难点和创新点 | 第14-15页 |
| 2 文献综述 | 第15-20页 |
| 2.1 关于互联网金融的界定 | 第15页 |
| 2.2 国内关于互联网金融洗钱风险的研究 | 第15-16页 |
| 2.3 国外相关文献研究 | 第16-17页 |
| 2.4 防范互联网金融洗钱风险的研究概述 | 第17-18页 |
| 2.5 文献评述 | 第18-20页 |
| 3 互联网金融洗钱识别 | 第20-27页 |
| 3.1 涉嫌洗钱的实际案例 | 第20-22页 |
| 3.1.1 利用第三方支付平台转移犯罪所得案例 | 第20页 |
| 3.1.2 利用P2P网站非法吸收公众存款案例 | 第20-21页 |
| 3.1.3 以众筹、P2P、理财为名从事违法犯罪活动案例 | 第21页 |
| 3.1.4 利用余额宝理财的可疑交易案例 | 第21-22页 |
| 3.2 互联网金融洗钱的识别方式 | 第22-25页 |
| 3.2.1 行为识别 | 第22-23页 |
| 3.2.2 路径识别 | 第23-24页 |
| 3.2.3 经济成本识别 | 第24页 |
| 3.2.4 博弈关系识别 | 第24-25页 |
| 3.3 互联网金融洗钱的特点及危害 | 第25-27页 |
| 3.3.1 互联网金融洗钱的特点 | 第25页 |
| 3.3.2 互联网金融洗钱的危害 | 第25-27页 |
| 4 互联网金融洗钱产生的原因分析 | 第27-34页 |
| 4.1 自身业务特性引发的互联网金融洗钱风险 | 第27-29页 |
| 4.1.1 互联网资金的快速流动对监测带来不利影响 | 第27-28页 |
| 4.1.2 远距离交易的便捷性增加了跨境洗钱风险 | 第28页 |
| 4.1.3 客户身份识别的不真实性导致了虚拟交易风险 | 第28-29页 |
| 4.2 监管不足引发的互联网金融洗钱风险 | 第29-31页 |
| 4.2.1 监管政策缺乏导致准入门槛低 | 第29-30页 |
| 4.2.2 反洗钱监管政策不完善导致监管不力 | 第30-31页 |
| 4.2.3 洗钱犯罪向互联网金融洗钱犯罪迁徙的趋势不断加强 | 第31页 |
| 4.3 大数据下反洗钱资金监测困境所带来的洗钱风险 | 第31-34页 |
| 4.3.1 资金链碎片化导致成本增大引发互联网金融洗钱风险 | 第31-32页 |
| 4.3.2 信息不对称加强了洗钱监测难度引发互联网金融洗钱风险 | 第32-33页 |
| 4.3.3 交易记录缺失催生监测盲点引发互联网金融洗钱风险 | 第33-34页 |
| 5 国外防范互联网金融洗钱风险的经验借鉴 | 第34-42页 |
| 5.1 美国的主要研究实践 | 第34-37页 |
| 5.1.1 理论研究层面 | 第34页 |
| 5.1.2 监管实践层面 | 第34-36页 |
| 5.1.3 监管体系层面 | 第36页 |
| 5.1.4 反洗钱监管要求 | 第36-37页 |
| 5.2 国外其他国家或地区的主要研究实践 | 第37-39页 |
| 5.2.1 英国通过行业自律引领互联网金融发展 | 第37-38页 |
| 5.2.2 加拿大打击洗钱的“24小时规则” | 第38页 |
| 5.2.3 欧盟以立法方式细化互联网金融监管 | 第38-39页 |
| 5.3 FATF防范互联网金融洗钱风险的标准 | 第39-42页 |
| 5.3.1 FATF标准 | 第39-40页 |
| 5.3.2 注册或许可制度 | 第40页 |
| 5.3.3 客户尽职调查措施 | 第40-41页 |
| 5.3.4 反洗钱普遍义务 | 第41-42页 |
| 6 互联网金融洗钱风险防范的策略体系 | 第42-50页 |
| 6.1 构建互联网金融洗钱风险防范的法律体系 | 第42-43页 |
| 6.1.1 落实互联网金融健康发展指导意见的要求 | 第42页 |
| 6.1.2 加强对互联网金融监管制度的研究 | 第42-43页 |
| 6.1.3 严格互联网金融准入制度 | 第43页 |
| 6.2 推进互联网金融洗钱风险防范的监管体系 | 第43-45页 |
| 6.2.1 明确互联网金融的监管主体及监管职责 | 第43-44页 |
| 6.2.2 落实好互联网金融协会工作职责 | 第44页 |
| 6.2.3 加大互联网金融反洗钱监管力度 | 第44-45页 |
| 6.3 健全互联网金融洗钱风险防范的工作体系 | 第45-46页 |
| 6.3.1 加强对“特定非”机构进行监管 | 第45页 |
| 6.3.2 加强对客户身份识别的监管 | 第45页 |
| 6.3.3 加强对大额可疑交易报告的监管 | 第45-46页 |
| 6.4 强化互联网金融洗钱风险防范的制约机制 | 第46-48页 |
| 6.4.1 加强互联网金融风险防控建设 | 第46-47页 |
| 6.4.2 细化梳理互联网金融洗钱风险防范的操作规程 | 第47页 |
| 6.4.3 加强对资金移动的动态监测和关注 | 第47-48页 |
| 6.5 完善互联网金融洗钱风险防范的社会体系 | 第48-50页 |
| 6.5.1 强化互联网金融的防范意识和水平 | 第48页 |
| 6.5.2 加快互联网金融信用体系建设 | 第48-49页 |
| 6.5.3 加强防范互联网金融洗钱的国际合作 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-54页 |
| 作者简历 | 第54页 |
