家庭理财开发方案设计
| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 目录 | 第6-9页 |
| 1 方案设计背景 | 第9-28页 |
| ·家庭理财重要性与日俱增 | 第9-13页 |
| ·家庭财富的快速增长投资偏好发生转变 | 第9-11页 |
| ·家庭面临养老压力 | 第11-12页 |
| ·通货膨胀导致家庭财富缩水 | 第12-13页 |
| ·家庭理财工具种类繁多 | 第13-17页 |
| ·根据投资对象划分 | 第13-16页 |
| ·按投资期限分类 | 第16页 |
| ·按投资目标分类 | 第16-17页 |
| ·家庭理财面临诸多问题 | 第17-25页 |
| ·投资者本身存在的问题 | 第17-21页 |
| ·金融机构存在的问题 | 第21-23页 |
| ·市场诚信缺失 | 第23-25页 |
| ·家庭理财面临难题的原因 | 第25-28页 |
| ·投资者缺乏理财专业知识 | 第25页 |
| ·理财产品市场进入门槛低 | 第25-26页 |
| ·欠缺高素质营销人员和产品设计人员 | 第26页 |
| ·缺乏制定综合理财方案能力 | 第26-28页 |
| 2 方案设计理论依据、特点和目的 | 第28-33页 |
| ·本方案设计的理论基础 | 第28-31页 |
| ·生命周期理论 | 第28-29页 |
| ·二八定律 | 第29页 |
| ·行为金融理论 | 第29-31页 |
| ·本方案设计的特点 | 第31页 |
| ·定位清晰 | 第31页 |
| ·开发对象明确 | 第31页 |
| ·本方案设计的目的 | 第31-33页 |
| 3 方案设计的意义、运用的研究方法和创新 | 第33-37页 |
| ·本方案设计的意义 | 第33-34页 |
| ·为金融机构提供一条市场开拓渠道 | 第33页 |
| ·提高金融机构的创新能力 | 第33页 |
| ·有利于金融机构引导客户需求 | 第33页 |
| ·有助于提高家庭生活水平 | 第33-34页 |
| ·有助于家庭规避风险与保障生活 | 第34页 |
| ·为子女打下良好的经济基础 | 第34页 |
| ·本方案的研究方法 | 第34-35页 |
| ·本方案的创新之处 | 第35-37页 |
| 4 方案内容简介 | 第37-45页 |
| ·建立与家庭的信任关系 | 第37页 |
| ·学习身边的理财常识 | 第37-38页 |
| ·制定家庭资产负债表 | 第38-39页 |
| ·举办“理财之星”沙龙活动 | 第39-40页 |
| ·制定家庭综合理财方案 | 第40-45页 |
| ·A 家庭基本结构 | 第40页 |
| ·分析 A 家庭财务比率 | 第40页 |
| ·熟悉 A 家庭资金需求 | 第40-41页 |
| ·判别 A 家庭风险和风险偏好 | 第41页 |
| ·制定 A 家庭理财规划 | 第41-45页 |
| 5 方案可行性分析 | 第45-50页 |
| ·社工组织迅速发展 | 第45-47页 |
| ·社工组织的特点 | 第45页 |
| ·社工组织的活动领域 | 第45-46页 |
| ·广州社工组织发展状况 | 第46-47页 |
| ·以高校资源为依托 | 第47-48页 |
| ·学校师资力量雄厚 | 第47页 |
| ·专业理财研究中心 | 第47-48页 |
| ·构架完整的模拟金融机构 | 第48页 |
| ·金融机构积极参与 | 第48-49页 |
| ·获得贵族学校认可 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52-53页 |
| 附：本方案设计的课题来源与方案的实践应用 | 第53页 |
