| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-11页 |
| 目录 | 第11-13页 |
| 1. 绪论 | 第13-19页 |
| ·研究背景及目的 | 第13-15页 |
| ·研究背景 | 第13-14页 |
| ·研究目的 | 第14-15页 |
| ·研究方法和框架 | 第15-17页 |
| ·研究方法 | 第15-16页 |
| ·研究框架 | 第16-17页 |
| ·论文的创新与不足 | 第17-19页 |
| 2. 国内外相关文献研究综述 | 第19-25页 |
| ·国外相关文献研究综述 | 第19-22页 |
| ·国内相关文献研究综述 | 第22-25页 |
| 3. 商业银行信贷顺周期的内涵及其理论研究 | 第25-35页 |
| ·商业银行信贷顺周期的内涵 | 第25-26页 |
| ·商业银行信贷顺应经济周期波动 | 第25-26页 |
| ·商业银行信贷放大经济周期波动 | 第26页 |
| ·商业银行信贷顺周期行为的理论 | 第26-35页 |
| ·信贷顺周期的内生原因 | 第27-30页 |
| ·信贷顺周期的外生原因——监管资本的顺周期 | 第30-35页 |
| 4. 巴塞尔Ⅲ的资本缓冲逆周期监管框架与资本缓冲影响银行信贷周期性的定性分析 | 第35-40页 |
| ·巴塞尔Ⅲ的资本缓冲逆周期监管框架 | 第35-37页 |
| ·资本缓冲的定义 | 第35页 |
| ·巴塞尔Ⅲ的资本缓冲逆周期监管的目的 | 第35-36页 |
| ·巴塞尔Ⅲ的资本缓冲逆周期监管的主要内容 | 第36-37页 |
| ·资本缓冲影响银行信贷周期性的定性分析 | 第37-40页 |
| ·基于监管初衷对资本缓冲调节银行信贷的分析 | 第37页 |
| ·从资本缓冲对银行投资组合的影响角度对其调节银行信贷的分析 | 第37-38页 |
| ·从信息不对称角度分析资本缓冲对银行信贷周期性的影响 | 第38-39页 |
| ·从银行股利发放的角度分析资本缓冲对银行信贷作的影响 | 第39-40页 |
| 5. 资本缓冲对我国银行信贷顺周期性释缓作用的实证分析 | 第40-56页 |
| ·样本描述 | 第40页 |
| ·我国主要银行建立资本缓冲的现状分析 | 第40-42页 |
| ·资本缓冲周期性的实证模型 | 第42-47页 |
| ·模型的设计 | 第43页 |
| ·变量说明 | 第43-45页 |
| ·回归结果 | 第45-47页 |
| ·资本缓冲对银行信贷释缓作用的实证分析 | 第47-53页 |
| ·模型设定 | 第47-48页 |
| ·实证研究变量的说明 | 第48-51页 |
| ·模型的计量回归及结果 | 第51-53页 |
| ·对实证结果的分析 | 第53-56页 |
| 6. 对我国实行逆周期监管的建议 | 第56-60页 |
| ·增强逆周期资本缓冲的有效性 | 第56-58页 |
| ·逆周期的条件变量指标的选择 | 第57页 |
| ·调整系数的确定 | 第57-58页 |
| ·加强杠杆率监管 | 第58-59页 |
| ·建立前瞻性的动态拨备制度 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 后记 | 第63-64页 |
| 致谢 | 第64页 |
