银行信用卡反欺诈管理研究--以山东省建设银行为例
| 摘要 | 第1-11页 |
| ABSTRACT | 第11-12页 |
| 第一章 导论 | 第12-18页 |
| ·研究背景与选题意义 | 第12-13页 |
| ·研究方法、难点以及创新之处 | 第13-14页 |
| ·文献综述 | 第14-18页 |
| ·相关指引文件 | 第14-15页 |
| ·国内外文献综述 | 第15-18页 |
| 第二章 信用卡反欺诈管理理论概述 | 第18-23页 |
| ·信用卡反欺诈管理相关概念 | 第18页 |
| ·信用卡欺诈申请的类型 | 第18-20页 |
| ·伪造证明材料 | 第18-19页 |
| ·编造虚假申请信息 | 第19页 |
| ·虚构姓名身份信息 | 第19-20页 |
| ·信用卡欺诈申请主要表现 | 第20-23页 |
| ·非正常渠道获取他人身份证 | 第20页 |
| ·冒用资质良好单位 | 第20-21页 |
| ·申请材料整齐完备 | 第21页 |
| ·分批次申请规避关注 | 第21页 |
| ·初期交易行为表现正常 | 第21-22页 |
| ·中介公司通过网络渠道代客户办卡 | 第22-23页 |
| 第三章 信用卡审批反欺诈管理目标设定 | 第23-29页 |
| ·前端营销受理把关 | 第23-24页 |
| ·做好营销受理端的客户身份识别 | 第23-24页 |
| ·加强对营销人员的警示教育及行为管理 | 第24页 |
| ·特别关注新类型欺诈申请 | 第24页 |
| ·中间征审检查过滤 | 第24-26页 |
| ·加强征信调查端风险排查 | 第25页 |
| ·优化审批发卡端逻辑判断 | 第25-26页 |
| ·主动挖掘各类资信协查渠道 | 第26页 |
| ·采用评分系统对已有卡客户资质判断 | 第26页 |
| ·后续质检风险排查 | 第26-29页 |
| ·落实质检稽核端风险警示 | 第26-27页 |
| ·建立反欺诈提示制度 | 第27页 |
| ·以不良客户风险特征指导审批 | 第27-29页 |
| 第四章 信用卡反欺诈管理存在的主要问题 | 第29-37页 |
| ·银行内部管理理念比较落后 | 第29-30页 |
| ·营销指标面前放松管理 | 第30页 |
| ·缺乏全面风险管理意识 | 第30页 |
| ·信用卡反欺诈管理体系不健全 | 第30-32页 |
| ·风险管理机制不完善 | 第31页 |
| ·反欺诈措施制定不及时 | 第31-32页 |
| ·政策执行缺乏严谨性 | 第32页 |
| ·个人征信体系不科学 | 第32-34页 |
| ·基础数据库个人信息不对称 | 第33页 |
| ·个人征信数据不能共享 | 第33页 |
| ·相关法规制度建设不完善 | 第33-34页 |
| ·申请人防范风险意识淡薄 | 第34-35页 |
| ·金融立法体系不完善 | 第35-37页 |
| ·金融中介机构监管体系不健全 | 第35页 |
| ·相关法律法规建立滞后 | 第35-37页 |
| 第五章 构建信用卡反欺诈管理体系对策 | 第37-46页 |
| ·树立科学的反欺诈管理理念 | 第37-39页 |
| ·营销不可脱离风险 | 第38页 |
| ·树立全员风险防控理念 | 第38-39页 |
| ·建立全面内部控制监督体系 | 第39-41页 |
| ·建立多层级内部控制体系 | 第39-40页 |
| ·增强审批政策前瞻性及可操作性 | 第40页 |
| ·严格执行标准化操作流程 | 第40-41页 |
| ·不断完善个人征信体系 | 第41-43页 |
| ·建立准确高效的信用评级体系 | 第41-42页 |
| ·改进建设银行内部征审系统 | 第42页 |
| ·发卡银行间建立信息交流系统 | 第42-43页 |
| ·加强持卡人安全用卡教育 | 第43-44页 |
| ·申请人重要信息被盗用原因 | 第43页 |
| ·商业银行保护申请人信息安全 | 第43-44页 |
| ·申请人增强安全防护意识 | 第44页 |
| ·逐步建立健全完备的法律支持体系 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第49-50页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第50页 |
