| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 选题的背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.2 研究思路及方法 | 第12页 |
| 1.3 研究内容 | 第12-14页 |
| 1.4 创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行操作风险相关概念与理论基础 | 第15-21页 |
| 2.1 商业银行操作风险概念的界定 | 第15-19页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的提出 | 第15页 |
| 2.1.2 操作风险定义 | 第15-16页 |
| 2.1.3 操作风险研究现状及分类 | 第16-18页 |
| 2.1.4 操作风险管理研究现状 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行柜面业务中的操作风险 | 第19-21页 |
| 2.2.1 商业银行柜面操作风险的定义 | 第19页 |
| 2.2.2 商业银行柜面操作风险研究现状 | 第19-20页 |
| 2.2.3 商业银行柜面操作风险存在的问题 | 第20页 |
| 2.2.4 研究述评 | 第20-21页 |
| 第3章 M银行济南分行柜面操作风险管理现状 | 第21-33页 |
| 3.1 M银行济南分行简介 | 第21-22页 |
| 3.1.1 M银行济南分行的介绍 | 第21-22页 |
| 3.1.2 M银行风险管理的组织架构 | 第22页 |
| 3.2 柜面操作风险管理体系和制度 | 第22-28页 |
| 3.2.1 柜面岗位设置及业务系统使用情况 | 第22-24页 |
| 3.2.2 柜面操作风险管理现状 | 第24页 |
| 3.2.3 M银行济南分行现有规范的执行情况 | 第24-27页 |
| 3.2.4 M银行济南分行现有制度的执行情况 | 第27-28页 |
| 3.3 M银行济南分行柜面操作风险现状 | 第28-33页 |
| 3.3.1 M银行济南分行对操作风险分类 | 第28-30页 |
| 3.3.2 在柜面风险分析中尤其应关注的两类风险 | 第30-33页 |
| 3.3.2.1 员工素质等人为因素造成风险 | 第30-31页 |
| 3.3.2.2 流程优化后出现风险 | 第31-33页 |
| 第4章 M银行济南分行柜面操作风险管理存在的问题 | 第33-38页 |
| 4.1 业务流程与风险管理制度存在差异 | 第33页 |
| 4.2 流程控制在执行过程中存在问题 | 第33-35页 |
| 4.2.1 柜员未严格执行业务操作流程 | 第33-35页 |
| 4.2.2 运营监控岗监督存在局限性 | 第35页 |
| 4.2.3 运营管理岗检查不能业务全覆盖 | 第35页 |
| 4.3 系统的预警能力和风险控制力度缺乏 | 第35-36页 |
| 4.4 人力资源管理与业务发展不相适应 | 第36-37页 |
| 4.5 风险控制和业务发展相矛盾 | 第37-38页 |
| 第5章 M银行济南分行柜面操作风险防控对策 | 第38-47页 |
| 5.1 优化人员结构及提高人员素质 | 第38-39页 |
| 5.1.1 优化人员结构,加强后备运营监控岗的储备 | 第38页 |
| 5.1.2 制定合理的人员培养计划,提高人员素质 | 第38-39页 |
| 5.2 提升柜面操作风险管理能力 | 第39-40页 |
| 5.2.1 完善现有柜面管理制度体系,加强柜面操作风险管理 | 第39页 |
| 5.2.2 落实内部监管与信息共享机制 | 第39-40页 |
| 5.2.3 做好分支行相关业务系统及规范的风险把控 | 第40页 |
| 5.3 完善柜面操作风险管控运行机制 | 第40-42页 |
| 5.3.1 强化柜面流程控制 | 第40-41页 |
| 5.3.2 强化柜面验证控制 | 第41页 |
| 5.3.3 强化柜面岗位控制 | 第41-42页 |
| 5.4 完善柜面操作风险监督检查机制 | 第42-45页 |
| 5.4.1 完善风险预警信息核查 | 第42-44页 |
| 5.4.2 完善柜面风险预警管理,确定预警报告时限 | 第44页 |
| 5.4.3 加强事后监督 | 第44-45页 |
| 5.4.4 加强业务检查 | 第45页 |
| 5.4.5 质量抽检 | 第45页 |
| 5.5 建设柜面操作风险内控文化 | 第45-47页 |
| 5.5.1 加强柜面操作风险内控文化建设,营造合规文化氛围 | 第45-46页 |
| 5.5.2 树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念 | 第46-47页 |
| 第6章 结论及展望 | 第47-49页 |
| 6.1 主要结论 | 第47-48页 |
| 6.2 展望与不足 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
