| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-17页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 理论及现实意义 | 第9页 |
| 1.2 普惠金融与小额信贷的相关文献综述 | 第9-15页 |
| 1.2.1 普惠金融的相关研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 小额信贷的相关研究 | 第11-14页 |
| 1.2.3 关于普惠金融和小额信贷关系的研究 | 第14-15页 |
| 1.3 研究思路及方法 | 第15-16页 |
| 1.4 创新点与不足 | 第16-17页 |
| 2 普惠金融和小额信贷相关理论 | 第17-23页 |
| 2.1 普惠金融理论 | 第17-18页 |
| 2.2 小额信贷的相关理论 | 第18-21页 |
| 2.2.1 目标客户瞄准机制相关原理 | 第18-19页 |
| 2.2.2 小额信贷模式相关理论 | 第19页 |
| 2.2.3 小额信贷绩效评价理论 | 第19-21页 |
| 2.3 普惠金融和小额信贷的关系 | 第21-23页 |
| 3 我国商业银行小额信贷的发展现状 | 第23-32页 |
| 3.1 我国商业银行小额信贷发展现状及特点 | 第23-24页 |
| 3.2 我国商业银行小额信贷模式发展现状 | 第24-27页 |
| 3.2.1 我国商业银行小额信贷模式比较分析 | 第24-25页 |
| 3.2.2 我国商业银行小额信贷经典模式的分析及经验借鉴 | 第25-27页 |
| 3.3 我国商业银行小额信贷绩效的比较分析 | 第27-32页 |
| 3.3.1 DEA模型中参数的选择 | 第28-29页 |
| 3.3.2 模型输出结果分析 | 第29-32页 |
| 4 普惠金融视角下常德市Y行案例分析 | 第32-52页 |
| 4.1 Y行小额信贷模式的具体内容 | 第33-42页 |
| 4.1.1 目标群体的特征 | 第33-35页 |
| 4.1.2 信贷运作机制 | 第35-39页 |
| 4.1.3 信贷风险控制机制 | 第39-41页 |
| 4.1.4 非金融服务 | 第41-42页 |
| 4.2 Y行小额信贷绩效评价 | 第42-49页 |
| 4.2.1 财务绩效评价 | 第42-45页 |
| 4.2.2 社会绩效评价 | 第45-49页 |
| 4.3 Y行小额信贷模式存在的问题 | 第49-52页 |
| 4.3.1 小额信贷目标瞄准异化 | 第49-50页 |
| 4.3.2 小额信贷产品设计不合理 | 第50页 |
| 4.3.3 风险控制不到位,缺乏补偿机制 | 第50-52页 |
| 5 普惠金融视角下商业银行小额信贷模式改进建议 | 第52-60页 |
| 5.1 构建“普惠性”的目标瞄准机制 | 第52-53页 |
| 5.1.1 保证中低收入客户比例 | 第52-53页 |
| 5.1.2 同时为各类群体提供信贷服务 | 第53页 |
| 5.2 创新普惠金融产品与服务 | 第53-56页 |
| 5.2.1 创新普惠金融信贷产品 | 第54页 |
| 5.2.2 开发普惠金融保险 | 第54-55页 |
| 5.2.3 提供多样化的综合性服务 | 第55-56页 |
| 5.3 加强信贷风险管理,补充配套机制 | 第56-60页 |
| 5.3.1 实施动态激励机制,防范道德风险 | 第56-57页 |
| 5.3.2 改进抵押担保替代 | 第57页 |
| 5.3.3 提高风险管理技术 | 第57-58页 |
| 5.3.4 构建科学的风险防范机制 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |