| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 选题的背景 | 第9-10页 |
| 1.2 选题目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 选题目的 | 第10页 |
| 1.2.2 选题意义 | 第10-11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.3.3 文献评述 | 第14页 |
| 1.4 研究内容和方法 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.5 本文研究创新与不足 | 第15-16页 |
| 1.5.1 研究创新 | 第15页 |
| 1.5.2 研究不足 | 第15-16页 |
| 2 相关概念及理论基础 | 第16-24页 |
| 2.1 相关概念 | 第16-17页 |
| 2.1.1 违规放贷的概念界定 | 第16-17页 |
| 2.1.2 贷款项目管理概念 | 第17页 |
| 2.1.3 商业银行内部控制的概念 | 第17页 |
| 2.2 项目管理相关理论基础 | 第17-18页 |
| 2.3 内部控制相关理论基础 | 第18-21页 |
| 2.3.1 商业银行内部控制结构 | 第18-20页 |
| 2.3.2 商业银行内部控制要素构成 | 第20页 |
| 2.3.3 商业银行内部控制流程 | 第20-21页 |
| 2.4 商业银行内部控制机制主要内容 | 第21-24页 |
| 3 浦发银行贷款项目内部控制现状分析 | 第24-38页 |
| 3.1 浦发银行贷款项目内部控制环境现状 | 第24-30页 |
| 3.1.1 浦发银行现行治理结构 | 第24页 |
| 3.1.2 浦发银行机构设置与权责分配现状 | 第24-25页 |
| 3.1.3 浦发银行人员架构现状 | 第25-28页 |
| 3.1.4 绩效管理激励现状 | 第28-30页 |
| 3.2 浦发银行贷款项目风险识别与风险评估现状 | 第30-33页 |
| 3.2.1 贷款项目信用风险管理现状 | 第30-32页 |
| 3.2.2 贷款项目操作风险管理现状 | 第32-33页 |
| 3.3 浦发银行贷款项目内部控制活动现状 | 第33-36页 |
| 3.3.1 柜面业务现状 | 第34-35页 |
| 3.3.2 授信业务现状 | 第35-36页 |
| 3.4 浦发银行贷款项目运行过程中内部沟通、监督现状 | 第36-38页 |
| 4 浦发银行贷款项目案例分析及内控问题剖析 | 第38-43页 |
| 4.1 浦发银行贷款项目案例分析 | 第38页 |
| 4.2 贷款项目所反应出的内部控制问题分析 | 第38-39页 |
| 4.3 浦发银行贷款项目运行过程中内控机制问题剖析 | 第39-43页 |
| 4.3.1 内控环境不完善 | 第39-40页 |
| 4.3.2 风险管理机制不健全 | 第40-41页 |
| 4.3.3 控制活动存在缺陷 | 第41-42页 |
| 4.3.4 缺乏良好的信息沟通机制 | 第42页 |
| 4.3.5 监督、评价机制落后 | 第42-43页 |
| 5 浦发银行贷款项目内控优化策略 | 第43-53页 |
| 5.1 浦发银行贷款项目内控优化目标 | 第43页 |
| 5.1.1 总体目标 | 第43页 |
| 5.1.2 具体目标 | 第43页 |
| 5.2 浦发银行贷款项目内控优化总体规划 | 第43-44页 |
| 5.3 浦发银行贷款项目内控优化具体措施 | 第44-53页 |
| 5.3.1 强化内部风险意识 | 第45页 |
| 5.3.2 完善风险控制机制 | 第45-48页 |
| 5.3.3 细化操作流程 | 第48-49页 |
| 5.3.4 优化控制活动 | 第49-50页 |
| 5.3.5 强化监督体系 | 第50-53页 |
| 6 结论与展望 | 第53-55页 |
| 6.1 研究结论 | 第53-54页 |
| 6.2 研究展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 附录1 | 第59-64页 |
| 附录2 | 第64-66页 |
| 附录3 | 第66-68页 |
| 致谢 | 第68-69页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第69-70页 |