商业银行个人理财监管法律问题研究
| 摘要 | 第6-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 一、导论 | 第12-15页 |
| (一) 选题缘由与研究意义 | 第12-13页 |
| 1. 选题缘由 | 第12页 |
| 2. 研究意义 | 第12-13页 |
| (二) 研究现状 | 第13-15页 |
| 二、本文涉及的几个基本范畴界定 | 第15-22页 |
| (一) 理财 | 第15-16页 |
| 1. 理财的发展历史 | 第15页 |
| 2. 理财的概念及特点 | 第15-16页 |
| (二) 金融理财 | 第16-17页 |
| 1. 金融理财的概念 | 第16-17页 |
| 2. 金融理财的特点 | 第17页 |
| (三) 商业银行个人理财 | 第17-19页 |
| 1. 商业银行个人理财的发展历史 | 第17-18页 |
| 2. 商业银行个人理财的界定 | 第18-19页 |
| (四) 监管 | 第19-22页 |
| 1. 经济学中的监管 | 第20页 |
| 2. 政治学中的监管 | 第20-21页 |
| 3. 结论 | 第21-22页 |
| 三、商业银行个人理财监管的价值目标与模式选择 | 第22-31页 |
| (一) 商业银行个人理财监管的价值目标 | 第22-24页 |
| 1. 确保金融稳定安全 | 第23页 |
| 2. 保护投资人的利益 | 第23页 |
| 3. 安全与效率并重 | 第23-24页 |
| (二) 商业银行个人理财监管的模式选择 | 第24-31页 |
| 1. 我国现行监管模式的实践评析 | 第24-25页 |
| 2. 我国现行监管模式的学说评析 | 第25-26页 |
| 3. 美、德、日模式的比较与启示 | 第26-29页 |
| 4. 机构监管与功能监管有机结合：我国的应然选择 | 第29-31页 |
| 四、商业银行个人理财业务市场准入与市场退出监管 | 第31-41页 |
| (一) 商业银行个人理财业务市场准入监管 | 第31-37页 |
| 1. 商业银行业务准入监管 | 第31-32页 |
| 2. 商业银行业务准入监管的域外经验 | 第32-34页 |
| 3. 商业银行个人理财业务市场准入监管 | 第34-37页 |
| (二) 商业银行个人理财市场退出监管 | 第37-41页 |
| 1. 商业银行个人理财市场退出的涵义 | 第37-38页 |
| 2. 商业银行个人理财市场退出监管的必要性 | 第38页 |
| 3. 商业银行个人理财市场退出监管的方式 | 第38-39页 |
| 4. 现有退出程序监管存在的问题 | 第39-41页 |
| 五、商业银行个人理财具体内容的监管 | 第41-51页 |
| (一) 保底条款监管 | 第41-45页 |
| 1. 保底条款的产生原因和法律性质 | 第41-45页 |
| 2. 保底条款监管的完善 | 第45页 |
| (二) 信息披露监管 | 第45-47页 |
| 1. 现行银行信息披露监管存在的不足 | 第46页 |
| 2. 信息披露监管的完善 | 第46-47页 |
| (三) 关联交易监管 | 第47-49页 |
| 1. 强化银行内部控制 | 第48页 |
| 2. 限制个人理财中关联交易的交易额 | 第48页 |
| 3. 对关联交易进行分类监管 | 第48-49页 |
| (四) 营销监管 | 第49-51页 |
| 1. 规范文本使用 | 第49页 |
| 2. 落实产品风险评级和客户风险承受能力评估 | 第49-50页 |
| 3. 强化销售监管 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54页 |
