| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1.绪论 | 第9-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究内容以及方法 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3 研究思路 | 第11-12页 |
| 2.信托业风险管理基本理论 | 第12-22页 |
| 2.1 信托的概念及特征 | 第12-13页 |
| 2.1.1 信托的概念 | 第12页 |
| 2.1.2 信托的基本特征 | 第12-13页 |
| 2.2 信托公司与信托业务 | 第13-14页 |
| 2.2.1 信托公司的概念 | 第13页 |
| 2.2.2 信托业务 | 第13-14页 |
| 2.3 信托业风险概述 | 第14-16页 |
| 2.3.1 外部风险 | 第14-15页 |
| 2.3.2 内部风险 | 第15-16页 |
| 2.4 风险管理介绍 | 第16-18页 |
| 2.4.1 风险管理理论 | 第16-17页 |
| 2.4.2 新巴塞尔协议与全面风险管理体系 | 第17-18页 |
| 2.5 信托公司风险管理概述 | 第18-22页 |
| 2.5.1 国家政策法规指引 | 第18页 |
| 2.5.2 信托公司主要风险管理措施 | 第18-22页 |
| 3.S信托公司风险管理现状分析 | 第22-40页 |
| 3.1 S信托公司基本情况 | 第22-23页 |
| 3.1.1 S信托公司组织结构 | 第22-23页 |
| 3.1.2 经营情况 | 第23页 |
| 3.1.3 公司人力资源 | 第23页 |
| 3.2 公司内控情况 | 第23-24页 |
| 3.3 资产管理情况 | 第24-26页 |
| 3.3.1 自有资产运用情况 | 第24-25页 |
| 3.3.2 信托资产运用情况 | 第25-26页 |
| 3.4 项目发行流程 | 第26-28页 |
| 3.4.1 立项发行阶段 | 第27页 |
| 3.4.2 事中管理阶段 | 第27-28页 |
| 3.4.3 结束清算阶段 | 第28页 |
| 3.5 业务开展中主要风险分析 | 第28-30页 |
| 3.5.1 信用风险 | 第28-29页 |
| 3.5.2 市场风险 | 第29页 |
| 3.5.3 操作管理风险 | 第29页 |
| 3.5.4 流动性风险 | 第29-30页 |
| 3.5.5 其他风险 | 第30页 |
| 3.6 S信托公司风险管理体制 | 第30-33页 |
| 3.6.1 S信托公司风险管理概述 | 第30页 |
| 3.6.2 S信托公司风险管理组织架构 | 第30-31页 |
| 3.6.3 S信托公司风险管理流程与措施 | 第31-33页 |
| 3.7 S信托公司风险案例分析 | 第33-37页 |
| 3.7.1 风险案例 | 第33-36页 |
| 3.7.2 风险案例总结 | 第36-37页 |
| 3.8 S信托公司在风险管理中存在的问题分析 | 第37-40页 |
| 3.8.1 缺乏统一的风险管理目标 | 第37页 |
| 3.8.2 风险管理组织架构与运作体系并不完善 | 第37-38页 |
| 3.8.3 尽职调查不充分,从业人员专业性不足 | 第38-39页 |
| 3.8.4 没有良好有效的风险管理方式 | 第39页 |
| 3.8.5 风险项目和不良资产处理能力较弱,处置方式落后 | 第39-40页 |
| 4.S信托公司风险管理改进方案 | 第40-58页 |
| 4.1 风险管理体系改进的目标与思路 | 第40-44页 |
| 4.1.1 制定稳健为主的风险管理总体目标 | 第40页 |
| 4.1.2 明确风险偏好 | 第40-41页 |
| 4.1.3 综合评估风险承受能力 | 第41-44页 |
| 4.2 风险管理体系改进 | 第44-54页 |
| 4.2.1 风险管理组织结构改进 | 第44-47页 |
| 4.2.2 风险识别 | 第47-50页 |
| 4.2.3 风险监测与评估 | 第50-53页 |
| 4.2.4 风险管理与控制 | 第53页 |
| 4.2.5 防范与规避 | 第53页 |
| 4.2.6 建立专业的风险管控与处置团队 | 第53-54页 |
| 4.3 主要风险防范对策 | 第54-56页 |
| 4.3.1 信用风险 | 第54-55页 |
| 4.3.2 市场风险 | 第55页 |
| 4.3.3 操作管理风险 | 第55-56页 |
| 4.3.4 流动性风险 | 第56页 |
| 4.4 风险管理信息系统构建 | 第56-57页 |
| 4.4.1 建立风险管理信息系统 | 第56页 |
| 4.4.2 运用大数据分析进行项目审批与管理 | 第56-57页 |
| 4.5 改进方案的效果分析 | 第57-58页 |
| 5.风险管理改进方案的保障措施 | 第58-64页 |
| 5.1 深入宣传贯彻风险管理文化 | 第58-59页 |
| 5.1.1 自上而下推行风险管理理念教育 | 第58页 |
| 5.1.2 加强宣传 | 第58-59页 |
| 5.1.3 加大风险管控执行力度 | 第59页 |
| 5.1.4 形成与时俱进的风险管理文化 | 第59页 |
| 5.2 加强人力资源保障 | 第59-62页 |
| 5.2.1 优化员工管理和体系 | 第59页 |
| 5.2.2 完善人才选拔机制,提高从业人员专业素质 | 第59-60页 |
| 5.2.3 完善培训教育机制 | 第60-61页 |
| 5.2.4 完善考核与奖惩制度 | 第61-62页 |
| 5.3 加强公司内部监管 | 第62页 |
| 5.4 加大信托业务创新力度,优化创新风险处置管控方式 | 第62-64页 |
| 5.4.1 积极开展创新业务 | 第62页 |
| 5.4.2 探索风险处置管控新方式 | 第62-64页 |
| 6.本文结论 | 第64-66页 |
| 6.1 结论 | 第64页 |
| 6.2 本文的不足之处 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-68页 |
