| 摘要 | 第6-9页 |
| Abstract | 第9-12页 |
| 第1章 绪论 | 第21-43页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第21-24页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第21-23页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第23-24页 |
| 1.2 文献综述 | 第24-36页 |
| 1.2.1 关于SIBs外部性问题的研究 | 第24-29页 |
| 1.2.2 关于金融机构负外部性解决方法的研究 | 第29-31页 |
| 1.2.3 关于SIBs负外部性监管问题的研究 | 第31-33页 |
| 1.2.4 关于次贷危机以来金融监管目标及理念的研究 | 第33-36页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第36-39页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第36-38页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第38-39页 |
| 1.4 论文的基本结构 | 第39-40页 |
| 1.5 主要创新与不足 | 第40-43页 |
| 1.5.1 主要创新 | 第40-41页 |
| 1.5.2 论文不足 | 第41-43页 |
| 第2章 系统重要性银行外部性的经济学与法学解析 | 第43-57页 |
| 2.1 SIBs外部性的经济学内涵 | 第43-48页 |
| 2.1.1 外部性理论及其发展 | 第43-45页 |
| 2.1.2 SIBs外部性的经济学含义 | 第45-48页 |
| 2.2 外部性法学的历史进阶 | 第48-52页 |
| 2.2.1 外部性的法学逻辑起点 | 第48-50页 |
| 2.2.2 外部性的法学思想起源 | 第50-52页 |
| 2.3 外部性的法学内涵 | 第52-55页 |
| 2.3.1 外部性行为的本质——权益冲突 | 第52-53页 |
| 2.3.2 外部性行为的实施主体——无交易关联的经济行为人 | 第53-54页 |
| 2.3.3 SIBs外部性的法学概念界定 | 第54页 |
| 2.3.4 SIBs外部性的表现——正、负效应 | 第54-55页 |
| 2.4 小结 | 第55-57页 |
| 第3章 系统重要性银行负外部性问题的理论探析与破解 | 第57-74页 |
| 3.1 SIBs负外部性治理的征税理论模型构建 | 第57-61页 |
| 3.2 科斯定理与SIBs负外部性问题探析 | 第61-65页 |
| 3.2.1 协商与合并对解决SIBs负外部性问题的不适用性 | 第62-64页 |
| 3.2.2 对科斯定理的延伸思考——成本收益法 | 第64-65页 |
| 3.3 SIBs外部性问题的法学探析 | 第65-69页 |
| 3.3.1 财产法是解决SIBs外部性问题的核心 | 第65-66页 |
| 3.3.2 合同法是解决SIBs外部性问题的思路 | 第66-67页 |
| 3.3.3 侵权法是解决SIBs外部性问题的基础 | 第67-68页 |
| 3.3.4 公法是解决SIBs外部性问题的保障 | 第68-69页 |
| 3.4 解决SIBs负外部性问题的法学途径 | 第69-71页 |
| 3.4.1 建立解决SIBs负外部性问题的事前机制 | 第69-70页 |
| 3.4.2 建立解决SIBs负外部性问题的事后机制 | 第70-71页 |
| 3.5 解决SIBs负外部性问题的道德、良心因素 | 第71-72页 |
| 3.6 小结 | 第72-74页 |
| 第4章 中国系统重要性银行的负外部性 | 第74-101页 |
| 4.1 中国银行业的发展现状及面临的挑战 | 第74-84页 |
| 4.1.1 中国金融体系概况及发展趋势 | 第74-77页 |
| 4.1.2 中国银行业经营状况 | 第77-83页 |
| 4.1.3 中国银行业面临的挑战 | 第83-84页 |
| 4.2 中国的SIBs | 第84-88页 |
| 4.2.1 “大而不倒” | 第84-85页 |
| 4.2.2 中国的SIBs | 第85-88页 |
| 4.3 中国SIBs负外部性的传导机制 | 第88-93页 |
| 4.3.1 通过SIBs传导系统性风险的特点 | 第89-90页 |
| 4.3.2 基于金融市场复杂结构的传导 | 第90-92页 |
| 4.3.3 基于信贷紧缩的传导 | 第92-93页 |
| 4.3.4 基于跨国贸易的传导 | 第93页 |
| 4.4 中国SIBs负外部性的表现 | 第93-99页 |
| 4.4.1 提高整个银行体系的社会成本 | 第94-95页 |
| 4.4.2 亲周期行为引致的通货紧缩 | 第95-96页 |
| 4.4.3 对实体经济的挤出效应 | 第96-98页 |
| 4.4.4 救助后引发的道德风险及不公平 | 第98-99页 |
| 4.5 小结 | 第99-101页 |
| 第5章 中国系统重要性银行负外部性监管的现状及存在问题 | 第101-134页 |
| 5.1 中国银行业监管立法现状及存在问题 | 第101-104页 |
| 5.2 中国SIBs负外部性监管立法现状 | 第104-114页 |
| 5.2.1 SIBs负外部性监管的起步----腕骨（CARPALs）监管体系 | 第105-107页 |
| 5.2.2 SIBs负外部性监管框架的设计——《关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》 | 第107-109页 |
| 5.2.3 杠杆率监管标准的建立——《商业银行杠杆率管理办法》 | 第109页 |
| 5.2.4 资本充足率监管的强化——《商业银行资本管理办法试行》 | 第109-111页 |
| 5.2.5 流动性风险监管的完善——《商业银行流动性风险管理办法（试行）》 | 第111-113页 |
| 5.2.6 监管方式的改进与完善——《中国银监会现场检查暂行办法》 | 第113页 |
| 5.2.7 宏观审慎评估体系（MPA）的出台 | 第113-114页 |
| 5.3 现阶段中国SIBs主要监管指标分析 | 第114-125页 |
| 5.3.1 中国SIBs资产负债规模不断扩大 | 第114-116页 |
| 5.3.2 中国SIBs存贷款规模持续上升 | 第116-118页 |
| 5.3.3 中国SIBs资本充足率保持稳定 | 第118页 |
| 5.3.4 中国SIBs资产质量持续承压 | 第118-120页 |
| 5.3.5 中国SIBs盈利能力微弱增长 | 第120-123页 |
| 5.3.6 中国SIBs流动性压力不断增加 | 第123-125页 |
| 5.4 中国SIBs负外部性监管中存在的问题 | 第125-130页 |
| 5.4.1 宏观审慎监管机制缺乏 | 第125-126页 |
| 5.4.2 SIBs预警机制不完善 | 第126-127页 |
| 5.4.3 SIBs防范机制不足 | 第127-128页 |
| 5.4.4 SIBs处置机制不明确 | 第128-130页 |
| 5.5 中国银监会颁布相关办法的SWOT分析 | 第130-132页 |
| 5.6 小结 | 第132-134页 |
| 第6章 系统重要性金融机构监管的国际经验及趋势分析 | 第134-151页 |
| 6.1 国际组织对SIFIs监管的推进 | 第134-141页 |
| 6.1.1 国际机构有关SIFIs监管的实践 | 第134-140页 |
| 6.1.2 欧盟SIFIs监管实践 | 第140-141页 |
| 6.2 美、英、日SIFIs监管实践 | 第141-145页 |
| 6.2.1 美国SIFIs监管实践 | 第142-143页 |
| 6.2.2 英国SIFIs监管实践 | 第143-144页 |
| 6.2.3 日本SIFIs监管实践 | 第144-145页 |
| 6.3 SIFIs监管的新趋势——以巴塞尔协议为例 | 第145-150页 |
| 6.4 小结 | 第150-151页 |
| 第7章 基于金融包容理念的系统重要性银行监管探究 | 第151-164页 |
| 7.1 金融包容与金融监管 | 第151-155页 |
| 7.1.1 从金融排斥到金融包容的监管 | 第151-152页 |
| 7.1.2 金融包容——平衡金融安全、公平、效率之间的介质 | 第152-154页 |
| 7.1.3 金融包容与普惠金融 | 第154-155页 |
| 7.2 《新监管标准指导意见》影响的实证分析 | 第155-161页 |
| 7.2.1 变量选取 | 第155-156页 |
| 7.2.2 模型建立及结果分析 | 第156-159页 |
| 7.2.3 稳健性检验 | 第159-161页 |
| 7.3 金融包容与加强SIBs监管 | 第161-162页 |
| 7.3.1 金融包容与金融稳定存在正相关性 | 第161页 |
| 7.3.2 金融包容与加强SIBs监管并不矛盾 | 第161-162页 |
| 7.4 小结 | 第162-164页 |
| 第8章 构建中国系统重要性银行负外部性监管框架的建议 | 第164-196页 |
| 8.1 建立基于金融包容理念的金融监管体系 | 第164-165页 |
| 8.2 构建纠正SIBs与利益相关主体权益冲突的处置机制 | 第165-182页 |
| 8.2.1 SIBs与非SIBs权利义务界定与处置 | 第167-172页 |
| 8.2.2 SIBs与消费者权利义务界定与处置 | 第172-176页 |
| 8.2.3 SIBs与SIBs管理层权利义务界定与处置 | 第176-179页 |
| 8.2.4 SIBs与SIBs股东及其债权人权利义务界定与处置 | 第179-182页 |
| 8.3 完善宏观审慎监管机制 | 第182-185页 |
| 8.3.1 建立系统性风险预警机制 | 第182-183页 |
| 8.3.2 提升中央银行处置独立性地位 | 第183-185页 |
| 8.4 完善SIBs危机处置机制 | 第185-187页 |
| 8.4.1 构建有效处置框架 | 第185-186页 |
| 8.4.2 明确SIBs市场退出机制 | 第186-187页 |
| 8.5 践行金融包容理念下的SIBs社会责任 | 第187-190页 |
| 8.6 完善股东及存款人权利救济制度 | 第190-193页 |
| 8.7 小结 | 第193-196页 |
| 第9章 结论与展望 | 第196-200页 |
| 9.1 结论 | 第196-197页 |
| 9.2 展望 | 第197-200页 |
| 附录 | 第200-211页 |
| 参考文献 | 第211-223页 |
| 致谢 | 第223-225页 |
| 攻读博士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第225-226页 |
