| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第一章 导论 | 第12-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.2 选题目的及意义 | 第13-14页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第13-14页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.3 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 研究思路与框架 | 第15-16页 |
| 1.5 创新点 | 第16-17页 |
| 第二章 文献回顾与理论基础 | 第17-23页 |
| 2.1 文献回顾 | 第17-21页 |
| 2.1.1 关于内部控制的研究 | 第17-19页 |
| 2.1.2 关于个人消费贷款公司的研究 | 第19-21页 |
| 2.1.3 文献综述 | 第21页 |
| 2.2 相关理论基础 | 第21-23页 |
| 2.2.1 内部控制整体框架理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 运营风险管理理论 | 第22-23页 |
| 第三章 个人消费贷款公司发展历程和其内部控制现状 | 第23-30页 |
| 3.1 个人消费贷款公司的产生和发展 | 第23-27页 |
| 3.1.1 个人消费贷款公司的产生 | 第23-24页 |
| 3.1.2 个人消费贷款公司的发展状况 | 第24-27页 |
| 3.2 个人消费贷款公司外部政策环境 | 第27-28页 |
| 3.3 个人消费贷款公司内部控制的现状 | 第28-30页 |
| 第四章 PH个人消费贷款公司内部控制问题及成因分析 | 第30-44页 |
| 4.1 PH个人消费贷款公司发展概述 | 第30-31页 |
| 4.1.1 PH个人消费贷款公司基本情况 | 第30页 |
| 4.1.2 PH个人消费贷款公司资金来源及盈利情况 | 第30-31页 |
| 4.2 PH个人消费贷款公司基本架构及业务情况 | 第31-35页 |
| 4.2.1 组织架构 | 第31-33页 |
| 4.2.2 业务情况 | 第33-35页 |
| 4.3 PH个人消费贷款公司业务风险点 | 第35-36页 |
| 4.4 PH个人消费贷款公司内部控制现状及存在的问题 | 第36-41页 |
| 4.4.1 内部环境 | 第36-38页 |
| 4.4.2 风险评估 | 第38-39页 |
| 4.4.3 控制活动 | 第39-40页 |
| 4.4.4 信息与沟通 | 第40页 |
| 4.4.5 内部监督 | 第40-41页 |
| 4.5 PH个人消费贷款公司内部控制制度问题成因分析 | 第41-44页 |
| 4.5.1 领导层对内部控制认识不足 | 第41页 |
| 4.5.2 公司员工职业素质参差不齐 | 第41-42页 |
| 4.5.3 公司已有内部控制制度不成体系 | 第42-43页 |
| 4.5.4 政府监管制度不明晰 | 第43-44页 |
| 第五章 PH个人消费贷款公司内部控制体系建设与优化 | 第44-57页 |
| 5.1 优化内部控制环境 | 第44-47页 |
| 5.1.1 优化组织机构设置 | 第44-45页 |
| 5.1.2 深化员工入司选拔机制 | 第45-46页 |
| 5.1.3 建立员工科学培训机制 | 第46-47页 |
| 5.1.4 培养公司法律法规环境 | 第47页 |
| 5.2 设计科学风险评估机制 | 第47-52页 |
| 5.3 优化内部控制活动 | 第52-55页 |
| 5.4 保持信息沟通顺畅 | 第55页 |
| 5.5 建立内部监督机制 | 第55-57页 |
| 第六章 PH贷款公司内部控制体系实施路径与完善策略 | 第57-59页 |
| 6.1 加强监管力度和指导方针 | 第57页 |
| 6.2 构建行业互助平台 | 第57-58页 |
| 6.3 强化内控意识和监督机制 | 第58-59页 |
| 第七章 总结与展望 | 第59-62页 |
| 7.1 全文总结 | 第59-60页 |
| 7.2 未来展望 | 第60-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-65页 |
