| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.3 国内外研究述评 | 第11页 |
| 1.3 论文的研究框架及研究方法 | 第11-13页 |
| 1.3.1 本文研究框架 | 第11-12页 |
| 1.3.2 本文研究方法 | 第12-13页 |
| 第二章 风险控制相关理论概述 | 第13-18页 |
| 2.1 信贷风险控制理论概述 | 第13-16页 |
| 2.1.1 信贷风险控制的概念 | 第13页 |
| 2.1.2 信贷风险控制的相关理论 | 第13-16页 |
| 2.2 小微企业信贷风险的特点 | 第16-18页 |
| 2.2.1 信用评级难度大，银企间缺乏信任 | 第16页 |
| 2.2.2 易受外部环境影响，经营不确定性大 | 第16页 |
| 2.2.3 抵押物不足，偿还能力弱 | 第16-18页 |
| 第三章A银行小微信贷风险控制业务 | 第18-33页 |
| 3.1 A银行小微信贷业务概述 | 第18-23页 |
| 3.1.1 A银行简介 | 第18页 |
| 3.1.2 A银行开展小微信贷业务现状 | 第18-22页 |
| 3.1.3 A银行小微信贷业务发展存在的主要问题 | 第22-23页 |
| 3.2 A银行信贷风险控制现状 | 第23-24页 |
| 3.2.1 A银行风险管理架构 | 第23-24页 |
| 3.2.2 A银行信贷风险控制现状 | 第24页 |
| 3.3 A银行“信用贷”产品信贷风险控制流程 | 第24-29页 |
| 3.3.1 严格控制贷前审批风险 | 第26-28页 |
| 3.3.2 重点做好贷后风险监测及预警 | 第28-29页 |
| 3.3.3 制定严密的贷款催收程序 | 第29页 |
| 3.4 A银行在小微企业信贷风险控制中存在的问题 | 第29-33页 |
| 3.4.1 资格审查环节过分注重形式 | 第29-30页 |
| 3.4.2 客户调查和贷后管理仍依赖人员探访 | 第30页 |
| 3.4.3 风险预警机制相对滞后 | 第30-31页 |
| 3.4.4 失信惩罚机制不够完善 | 第31页 |
| 3.4.5 评分卡缺少微观财务指标选项 | 第31页 |
| 3.4.6 评分卡的评测对象过于单一 | 第31页 |
| 3.4.7 信贷资金流向把控不到位 | 第31-33页 |
| 第四章 启示与展望 | 第33-37页 |
| 4.1 A银行风险控制案例得出的启示 | 第33-36页 |
| 4.1.1 运用大数据技术，提高风险预警能力 | 第33-34页 |
| 4.1.2 银行业与保险业携手，引入信贷保险机制 | 第34页 |
| 4.1.3 加强团队专业化建设，培养小微信贷专业化人才 | 第34-35页 |
| 4.1.4 寻求与政府合作，设立融资担保基金 | 第35页 |
| 4.1.5 科学细化财务指标分析，进一步提高风险评级准确性 | 第35-36页 |
| 4.2 展望 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-39页 |
| 后记 | 第39页 |