| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究方法与内容 | 第11-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第12-13页 |
| 2 商业银行代销基金业务的背景分析 | 第13-21页 |
| 2.1 基金产品概述 | 第13-16页 |
| 2.1.1 基金的定义与分类 | 第13-15页 |
| 2.1.2 基金的特点与作用 | 第15-16页 |
| 2.2 我国商业银行代销基金的背景 | 第16-17页 |
| 2.3 我国商业银行代销基金业务的发展现状 | 第17-21页 |
| 3 BH银行代销基金业务风险分析 | 第21-34页 |
| 3.1 BH银行代销基金业务发展现状 | 第21-24页 |
| 3.2 BH银行代销基金业务风险识别 | 第24-30页 |
| 3.2.1 市场风险 | 第25-27页 |
| 3.2.2 操作风险 | 第27-28页 |
| 3.2.3 法律风险 | 第28-29页 |
| 3.2.4 声誉风险 | 第29-30页 |
| 3.3 BH银行代销基金业务风险管理存在的问题及成因 | 第30-34页 |
| 3.3.1 BH银行代销基金业务风险管理存在的问题 | 第30-32页 |
| 3.3.2 BH银行基金代销业务风险产生的外部原因 | 第32页 |
| 3.3.3 BH银行基金代销业务风险产生的内部原因 | 第32-34页 |
| 4 BH银行代销基金业务风险管理体系构建 | 第34-43页 |
| 4.1 BH银行代销基金业务的风险管理目标 | 第34-35页 |
| 4.2 确立统一的风险识别流程 | 第35-36页 |
| 4.2.1 市场风险估测 | 第35页 |
| 4.2.2 操作风险估测 | 第35-36页 |
| 4.2.3 法律风险估测 | 第36页 |
| 4.2.4 声誉风险估测 | 第36页 |
| 4.2.5 风险评价 | 第36页 |
| 4.3 BH银行代销基金业务的风险防控措施 | 第36-41页 |
| 4.3.1 加强客户风险评估的有效性管理 | 第36-37页 |
| 4.3.2 建立基金产品优选机制 | 第37-39页 |
| 4.3.3 规范代销基金业务操作流程 | 第39-41页 |
| 4.3.4 培养专业化基金人才队伍 | 第41页 |
| 4.3.5 建立完善的售后跟踪体系 | 第41页 |
| 4.4 建立风险反馈与追责机制 | 第41-42页 |
| 4.5 BH银行代销基金业务的风险防控的预期效果 | 第42-43页 |
| 5 BH银行代销基金业务风险管理体系的保障措施 | 第43-46页 |
| 5.1 创建BH银行基金代销业务的风险管理文化 | 第43-44页 |
| 5.1.1 建立业务监察稽核制度 | 第43-44页 |
| 5.1.2 落实风险管理考核情况 | 第44页 |
| 5.1.3 完善风险管理信息系统 | 第44页 |
| 5.2 营销宣传与信息监督的建议 | 第44-46页 |
| 5.2.1 基金宣传资料规范化 | 第44-45页 |
| 5.2.2 信息披露机制完善化 | 第45-46页 |
| 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 附录A 基金投资风险偏好与承受能力测试表 | 第49-51页 |
| 附录B 基金管理人报告 | 第51-53页 |
| 附录C 基金管理人评分表 | 第53-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
