我国国有商业银行操作风险管理研究
| 摘要 | 第1-8页 |
| ABSTRACT | 第8-10页 |
| 文献综述 | 第10-13页 |
| 引言 | 第13-14页 |
| 第1章 总论 | 第14-17页 |
| ·选题背景与依据 | 第14-15页 |
| ·现有的研究成果 | 第15页 |
| ·研究内容与方法 | 第15-16页 |
| ·研究目的 | 第16页 |
| ·关于本文数据来源的说明 | 第16-17页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理的理论分析 | 第17-27页 |
| ·商业银行风险管理的理论借鉴 | 第17-19页 |
| ·银行风险管理理论的演进 | 第17-18页 |
| ·现代公司治理理论 | 第18页 |
| ·内部控制理论 | 第18-19页 |
| ·组织理论 | 第19页 |
| ·银行风险的相关概念界定 | 第19-23页 |
| ·银行风险的概念界定 | 第19-20页 |
| ·操作风险的内涵 | 第20-23页 |
| ·操作风险管理的特性分析 | 第23-27页 |
| ·操作风险管理的特性 | 第23-24页 |
| ·操作风险管理的综合效应 | 第24-27页 |
| 第3章 我国商业银行操作风险管理的现实考察 | 第27-42页 |
| ·我国商业银行操作风险的现状 | 第27页 |
| ·我国商业银行操作风险的主要表现 | 第27-38页 |
| ·我国商业银行操作风险的特征 | 第28-38页 |
| ·分析结论 | 第38页 |
| ·我国国有商业银行操作风险管理存在的缺陷 | 第38-42页 |
| ·操作风险管理体系不完善 | 第38-39页 |
| ·操作风险管理文化的欠缺 | 第39-40页 |
| ·操作风险损失数据匮乏 | 第40页 |
| ·操作风险管理方法落后、管理工具单一 | 第40页 |
| ·操作风险信息透明度低、信息沟通不畅 | 第40-41页 |
| ·电子化手段缺乏 | 第41-42页 |
| 第4章 我国国有商业银行操作风险产生的原因 | 第42-48页 |
| ·国有商业银行组织结构的缺陷 | 第42-43页 |
| ·基层分支机构的约束递减加大操作风险监控难度 | 第42页 |
| ·层级过多导致风险责任分散 | 第42-43页 |
| ·部门设置过多导致部门之间职责重叠 | 第43页 |
| ·公司治理结构不完善 | 第43-44页 |
| ·股东会权威不足 | 第43页 |
| ·有效制衡的运作机制缺失 | 第43-44页 |
| ·银行内部控制的失效 | 第44-45页 |
| ·内控制度体系不完善 | 第44页 |
| ·内控执行不力 | 第44-45页 |
| ·内部稽核监督职能弱化 | 第45页 |
| ·人的因素引致操作风险 | 第45-46页 |
| ·职业道德引发操作风险 | 第45-46页 |
| ·高层管理者权力过大 | 第46页 |
| ·从业人员的素质因素 | 第46页 |
| ·缺乏良好的操作风险管理外部环境 | 第46-48页 |
| ·法制环境不健全 | 第46页 |
| ·外部监管乏力 | 第46-48页 |
| 第5章 国外商业银行操作风险管理的经验借鉴 | 第48-53页 |
| ·国外商业银行操作风险管理的经验借鉴 | 第48-51页 |
| ·全面的风险管理理念 | 第48页 |
| ·完善的操作风险管理框架 | 第48-49页 |
| ·集中化的矩阵式操作风险管理模式 | 第49-50页 |
| ·先进的风险管理技术 | 第50-51页 |
| ·国外商业银行操作风险管理对我国的启示 | 第51-53页 |
| ·操作风险管理是一个渐进的、创新的过程 | 第51页 |
| ·操作风险管理是我国银行业共同的事业 | 第51-52页 |
| ·操作风险管理需要良好的外部环境 | 第52-53页 |
| 第6章 完善国有商业银行操作风险管理的对策研究 | 第53-68页 |
| ·营造适宜的操作风险管理环境 | 第53-57页 |
| ·国有商业银行组织结构的再造 | 第53-54页 |
| ·进一步完善公司治理结构 | 第54-55页 |
| ·构造增值化、一体化、标准化和多样化的业务流程 | 第55-56页 |
| ·加强国有商业银行内部控制建设 | 第56-57页 |
| ·完善操作风险管理体系 | 第57-62页 |
| ·健全操作风险管理组织结构 | 第58-59页 |
| ·建立周密的操作风险管理流程 | 第59-62页 |
| ·加强操作风险管理基础设施建设 | 第62-63页 |
| ·完备操作风险损失数据库 | 第62-63页 |
| ·加快信息技术开发、完善信息管理系统 | 第63页 |
| ·优化人力资源管理、防范人员风险 | 第63-65页 |
| ·改革现行人事制度、完善约束机制 | 第63-64页 |
| ·强化人力资源管理 | 第64-65页 |
| ·培育良好的风险管理文化 | 第65页 |
| ·优化外部监管环境和法律环境 | 第65-68页 |
| ·强化银行监管部门职能 | 第66页 |
| ·发挥社会监督作用 | 第66-67页 |
| ·加强信息披露和市场约束 | 第67页 |
| ·优化法律环境 | 第67-68页 |
| 第7章 研究结论与政策运用 | 第68-72页 |
| ·研究结论 | 第68-69页 |
| ·政策运用 | 第69-72页 |
| 参考文献 | 第72-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
| 发表论文及参加课题 | 第76页 |
