山西票号风险管理研究与借鉴
| 摘要 | 第1-8页 |
| ABSTRACT | 第8-15页 |
| 导论 | 第15-20页 |
| 一、选题背景及意义 | 第15-17页 |
| 二、研究现状 | 第17-19页 |
| 三、研究目的和方法 | 第19-20页 |
| 第一章 资本金管理 | 第20-24页 |
| 第一节 票号的资本金管理 | 第20-22页 |
| 一、正本 | 第20-21页 |
| 二、副本 | 第21-22页 |
| 第二节 新资本协议中的经济性资本 | 第22-24页 |
| 第二章 业务风险管理 | 第24-33页 |
| 第一节 票号汇兑业务中的风险管理 | 第24-27页 |
| 一、汇票的管理 | 第24-27页 |
| 二、汇兑中的安全支付制度 | 第27页 |
| 第二节 票号存款业务中的风险管理 | 第27-29页 |
| 一、规模适度的吸存方针 | 第28页 |
| 二、存款主要来源：官府和官吏 | 第28页 |
| 三、保障最终清偿的东家个人资产 | 第28-29页 |
| 第三节 票号放款业务中的风险管理 | 第29-31页 |
| 一、谨慎性原则 | 第29页 |
| 二、依据风险等级放款的原则 | 第29-30页 |
| 三、重信用、轻抵押的原则 | 第30页 |
| 四、严格执行信约公履制度的原则 | 第30-31页 |
| 第四节 票号的准备金制度 | 第31-33页 |
| 第三章 分支机构控制 | 第33-37页 |
| 第一节 票号分支机构的设立 | 第33-34页 |
| 第二节 票号的报告制度 | 第34-37页 |
| 一、业务执行报告 | 第34-35页 |
| 二、财务报告 | 第35-37页 |
| 第四章 财务控制 | 第37-41页 |
| 第一节 票号的账务管理 | 第37-38页 |
| 第二节 票号的财务稽核 | 第38-41页 |
| 一、票号的汇差清算 | 第38-39页 |
| 二、票号的“合龙门” | 第39-41页 |
| 第五章 职员控制 | 第41-54页 |
| 第一节 “委托—代理”模型 | 第41-43页 |
| 一、“委托—代理”的概念 | 第41-42页 |
| 二、现代商业银行中的“委托—代理”问题 | 第42-43页 |
| 第二节 新员工选拔机制 | 第43-44页 |
| 第三节 票号的激励机制 | 第44-48页 |
| 一、“人身股”制度的理论基础 | 第45页 |
| 二、“人身股”制度的基本内容 | 第45-48页 |
| 第四节 票号的约束机制 | 第48-50页 |
| 一、伦理道德约束 | 第48-49页 |
| 二、号规约束 | 第49-50页 |
| 三、利益约束 | 第50页 |
| 第五节 票号的训育机制 | 第50-54页 |
| 一、技术培训 | 第51页 |
| 二、业务培训 | 第51-52页 |
| 三、道德教育 | 第52-54页 |
| 第六章 同业共御风险 | 第54-58页 |
| 第一节 商业银行的自律控制制度 | 第54页 |
| 第二节 票号的行会约束 | 第54-56页 |
| 第三节 票号与其他金融机构的关系 | 第56-58页 |
| 一、票号与钱庄、银号等的协作 | 第56-57页 |
| 二、外商银行对票号的冲击 | 第57-58页 |
| 第七章 票号风险管理的经验教训及借鉴意义 | 第58-69页 |
| 第一节 山西票号风险管理的特点 | 第58-61页 |
| 一、创新是抵御风险的原动力 | 第58页 |
| 二、信用是风险的克星 | 第58-59页 |
| 三、严密的制度是防范风险的保障 | 第59页 |
| 四、以人为本是控制风险的根本 | 第59-60页 |
| 五、各部门的配合是控制风险的关键 | 第60页 |
| 六、抵御风险能力下降是票号没落的直接原因 | 第60-61页 |
| 第二节 山西票号的风险管理对我国银行业的借鉴意义 | 第61-69页 |
| 一、形成正确的风险管理文化和理念 | 第61-62页 |
| 二、建立资本补充机制、提高资本充足率 | 第62页 |
| 三、加大创新力度、主动防范风险 | 第62-64页 |
| 四、实施人才战略拥有人才鼓励人才重用人才 | 第64-66页 |
| 五、推动信用建设、营造诚信环境 | 第66-68页 |
| 六、将协调的理念贯穿于银行风险管理的实践 | 第68-69页 |
| 结论 | 第69-73页 |
| 参考文献 | 第73-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文 | 第76-77页 |
