| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 引言 | 第11-17页 |
| 1.1 概述 | 第11-13页 |
| 1.1.1 背景分析 | 第11页 |
| 1.1.2 我国反洗钱法律体系 | 第11-12页 |
| 1.1.3 近年反洗钱监督检查 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国际保险业反洗钱研究 | 第14页 |
| 1.2.2 国内保险业反洗钱研究 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容与创新 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究内容框架 | 第15页 |
| 1.3.2 研究方法与创新 | 第15-17页 |
| 第2章 保险业面临的洗钱风险 | 第17-25页 |
| 2.1 保险产品洗钱途径 | 第17-21页 |
| 2.1.1 团险个做 | 第17页 |
| 2.1.2 新型保险产品 | 第17页 |
| 2.1.3 保单贷款 | 第17-18页 |
| 2.1.4 变更投保人、受益人 | 第18-19页 |
| 2.1.5 银行代理保单 | 第19-20页 |
| 2.1.6 第三方支付 | 第20页 |
| 2.1.7 互联网保险 | 第20页 |
| 2.1.8 保单贴现 | 第20-21页 |
| 2.2 保险产品洗钱特点 | 第21-25页 |
| 2.2.1 客户范围广泛 | 第21页 |
| 2.2.2 中介渠道利益驱动 | 第21-23页 |
| 2.2.3 保险产品的专业性与多样性 | 第23页 |
| 2.2.4 互联网保险的便捷性 | 第23-24页 |
| 2.2.5 保险合同的信息不对称性 | 第24-25页 |
| 第3章 我国保险业反洗钱工作现状 | 第25-31页 |
| 3.1 反洗钱内控制度建设 | 第25-26页 |
| 3.2 保险公司反洗钱内控框架 | 第26-27页 |
| 3.2.1 内部控制目标 | 第26页 |
| 3.2.2 内部控制环境 | 第26页 |
| 3.2.3 风险评估体系 | 第26页 |
| 3.2.4 内部控制措施 | 第26页 |
| 3.2.5 信息交流与沟通 | 第26-27页 |
| 3.2.6 监督与纠正机制 | 第27页 |
| 3.3 保险公司反洗钱工作制约因素 | 第27-28页 |
| 3.3.1 监管法律制度 | 第27页 |
| 3.3.2 行业整体环境 | 第27-28页 |
| 3.3.3 公司经营理念 | 第28页 |
| 3.4 保险公司反洗钱工作存在的问题 | 第28-31页 |
| 3.4.1 反洗钱动力不足 | 第28-29页 |
| 3.4.2 反洗钱义务履行成本较高 | 第29页 |
| 3.4.3 监管方式不科学 | 第29页 |
| 3.4.4 客户身份识别制度不完善 | 第29-31页 |
| 第4章 我国保险业反洗钱监管机制 | 第31-34页 |
| 4.1 反洗钱部际联席会议制度 | 第31页 |
| 4.2 保险业反洗钱监管机构 | 第31页 |
| 4.3 保险业反洗钱监管现状 | 第31-34页 |
| 4.3.1 监管部门缺乏足够监督管理 | 第31-32页 |
| 4.3.2 监管部门可疑交易报告反馈不足或要求过高 | 第32页 |
| 4.3.3 监管部门反洗钱培训教育不足 | 第32-34页 |
| 第5章 美国反洗钱监管经验 | 第34-37页 |
| 5.1 美国保险行业反洗钱义务机构 | 第34-35页 |
| 5.2 保险机构反洗钱基本要求 | 第35页 |
| 5.3 提交大额和可以交易报告 | 第35-36页 |
| 5.4 客户身份信息识别与收集 | 第36-37页 |
| 第6章 完善我国保险业反洗钱监管体系的建议 | 第37-43页 |
| 6.1 完善反洗钱立法 | 第37-40页 |
| 6.1.1 分行业制度反洗钱制度 | 第37页 |
| 6.1.2 健全客户身份识别制度 | 第37-38页 |
| 6.1.3 根据保险产品类型区分保险公司反洗钱义务 | 第38-40页 |
| 6.1.4 完善互联网保险监管制度 | 第40页 |
| 6.2 整合各类反洗钱资源,建立统一信息平台 | 第40-41页 |
| 6.2.1 搭建跨行业客户身份识别系统 | 第40-41页 |
| 6.2.2 建立统一可疑交易报告系统 | 第41页 |
| 6.3 建立反洗钱激励约束机制 | 第41-42页 |
| 6.3.1 正向激励机制 | 第41页 |
| 6.3.2 反向激励机制 | 第41-42页 |
| 6.4 完善反洗钱监管体系 | 第42-43页 |
| 6.4.1 强化反洗钱监测中心作用 | 第42页 |
| 6.4.2 推行保险机构差别化监管 | 第42页 |
| 6.4.3 优化反洗钱监管人才队伍 | 第42-43页 |
| 第7章 结论 | 第43-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-46页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第46-47页 |