| 内容摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 导论 | 第13-21页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第13-17页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-15页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第15-17页 |
| 1.2 研究框架及研究方法 | 第17-19页 |
| 1.2.1 研究内容及框架 | 第17页 |
| 1.2.2 研究思路及方法 | 第17-19页 |
| 1.3 创新点和不足 | 第19-21页 |
| 1.3.1 创新点 | 第19页 |
| 1.3.2 研究的不足 | 第19-21页 |
| 第2章 普惠金融文献综述及相关理论 | 第21-49页 |
| 2.1 文献综述 | 第21-30页 |
| 2.1.1 贫困理论研究综述 | 第21-23页 |
| 2.1.2 金融发展与贫困减缓关系的研究综述 | 第23-30页 |
| 2.2 相关理论 | 第30-49页 |
| 2.2.1 普惠金融的内涵 | 第30-37页 |
| 2.2.2 普惠金融的发展阶段 | 第37-41页 |
| 2.2.3 普惠金融相关问题简述 | 第41-49页 |
| 第3章 普惠金融发展的国内实践考察 | 第49-67页 |
| 3.1 普惠金融在中国的发展历程 | 第49-55页 |
| 3.1.1 扶贫金融阶段(20世纪90年代) | 第49-50页 |
| 3.1.2 微型金融阶段(2000～2005年) | 第50-51页 |
| 3.1.3 普惠金融阶段(2005年至今) | 第51-52页 |
| 3.1.4 中国普惠金融的特点 | 第52-55页 |
| 3.2 地区样本的考察 | 第55-61页 |
| 3.2.1 惠农非现金支付产品——“桂盛通” | 第55-58页 |
| 3.2.2 景泰县农村信用社的金融精准扶贫 | 第58-61页 |
| 3.3 机构样本的考察 | 第61-65页 |
| 3.3.1 邮政储蓄银行普惠减贫实践 | 第61-63页 |
| 3.3.2 “宜农贷”平台扶贫实践经验 | 第63-65页 |
| 3.4 小结 | 第65-67页 |
| 第4章 普惠金融发展的影响因素及实证分析 | 第67-87页 |
| 4.1 普惠金融发展程度的影响因素 | 第67-70页 |
| 4.2 普惠金融发展指数的测算方法及结果研究 | 第70-81页 |
| 4.2.1 普惠金融评价指标体系的构建 | 第70-72页 |
| 4.2.2 普惠金融指数测算方法及其起源 | 第72-73页 |
| 4.2.3 普惠金融指数指标体系设立 | 第73-76页 |
| 4.2.4 普惠金融发展指数测度结果与分析 | 第76-81页 |
| 4.3 我国普惠金融发展程度的影响因素及指数测算 | 第81-87页 |
| 4.3.1 普惠金融发展的影响因素 | 第81-83页 |
| 4.3.2 实证检验及结果判断 | 第83-87页 |
| 第5章 普惠金融发展的减贫效应:理论及实证分析 | 第87-114页 |
| 5.1 中国贫富差距的演变过程 | 第88-90页 |
| 5.2 普惠金融减贫的经济学基础 | 第90-93页 |
| 5.2.1 普惠金融的贫困观 | 第90-91页 |
| 5.2.2 普惠金融的公平和效率观 | 第91-92页 |
| 5.2.3 普惠金融的发展观 | 第92-93页 |
| 5.3 普惠金融的减贫效应分析 | 第93-97页 |
| 5.3.1 普惠金融减贫过程中的物质资本效应 | 第93-94页 |
| 5.3.2 普惠金融减贫过程中的人力资本效应 | 第94-96页 |
| 5.3.3 普惠金融减贫过程中的社会资本效应 | 第96-97页 |
| 5.4 普惠金融减贫效应实证分析 | 第97-110页 |
| 5.4.1 文献研究基础 | 第97-98页 |
| 5.4.2 模型设计与指标选取 | 第98-103页 |
| 5.4.3 单位根检验与格兰杰因果检验 | 第103-105页 |
| 5.4.4 PVAR模型估计结果分析 | 第105-108页 |
| 5.4.5 方差分解 | 第108-110页 |
| 5.5 模型的稳键性检验 | 第110-112页 |
| 5.5.1 静态模型的设定 | 第110页 |
| 5.5.2 模型估计结果分析 | 第110-112页 |
| 5.6 主要结论与未来研究方向 | 第112-114页 |
| 第6章 国外普惠金融发展实践及减贫经验分析 | 第114-124页 |
| 6.1 发展中国家的普惠金融实践经验 | 第114-118页 |
| 6.1.1 孟加拉乡村银行模式 | 第114-115页 |
| 6.1.2 肯尼亚M-Pesa手机银行模式 | 第115-116页 |
| 6.1.3 玻利维亚阳光银行模式 | 第116-117页 |
| 6.1.4 巴西代理银行模式 | 第117-118页 |
| 6.2 发达国家的普惠金融减贫经验 | 第118-120页 |
| 6.2.1 美国需求导向型的金融减贫模式 | 第118页 |
| 6.2.2 法国国家控制型“4+1”金融减贫模式 | 第118-119页 |
| 6.2.3 德国全能型金融减贫模式 | 第119页 |
| 6.2.4 日本“2+1”合作依托型减贫模式 | 第119-120页 |
| 6.3 普惠金融减贫作用的实践经验及对我国的启示 | 第120-124页 |
| 6.3.1 农村是普惠金融发展的主战场 | 第121-122页 |
| 6.3.2 微型金融在欠发达地区作用更为明显 | 第122页 |
| 6.3.3 从贷款客户实际出发制定贷款模式和产品创新 | 第122页 |
| 6.3.4 国家对发展普惠金融提供全方位的支持 | 第122-124页 |
| 第7章 构建有利于减贫的普惠金融体系 | 第124-135页 |
| 7.1 建设农村正规金融组织体系以降低农村贫困人口规模 | 第124-127页 |
| 7.1.1 调整农业政策性金融职能定位 | 第124-125页 |
| 7.1.2 加快农业银行业务经营的战略转型 | 第125页 |
| 7.1.3 引导邮政储蓄资金回流到农村 | 第125-126页 |
| 7.1.4 深化农信社改革巩固其支农主力军的地位 | 第126-127页 |
| 7.2 促进小额贷款公司规范发展以加强金融服务支持贫困群体力度 | 第127-129页 |
| 7.2.1 改善小额贷款公司的外部环境 | 第128页 |
| 7.2.2 借助资本市场发展小额贷款公司融资渠道 | 第128页 |
| 7.2.3 推进小额贷款公司接入共享信用平台 | 第128-129页 |
| 7.3 加快村镇银行建设以最大限度缩小贫富收入差距 | 第129-131页 |
| 7.3.1 营造宽松的村镇银行运行环境 | 第129-130页 |
| 7.3.2 提升村镇银行认知度和网点定位能力 | 第130页 |
| 7.3.3 提高信贷产品竞争力 | 第130页 |
| 7.3.4 加强合作共享农村资源 | 第130-131页 |
| 7.4 积极建设农村资金互助社以构建强化减贫效应的长效机制 | 第131-133页 |
| 7.4.1 政府要加大政策扶持力度 | 第131-132页 |
| 7.4.2 加快农村金融市场的良性发育 | 第132页 |
| 7.4.3 提高农村资金互助社自身的经营管理水平 | 第132-133页 |
| 7.5 加强规范互联网金融发展以提升金融向贫困群体的资源配置效率 | 第133-135页 |
| 7.5.1 加大互联网金融机构政策支持力度 | 第133页 |
| 7.5.2 完善互联网金融环境配套服务体系 | 第133页 |
| 7.5.3 完善区域性信用体系 | 第133-135页 |
| 参考文献 | 第135-145页 |
| 后记 | 第145页 |
