| 摘要 | 第5-7页 |
| abstract | 第7-9页 |
| 引言 | 第13-22页 |
| 一、研究背景 | 第13-15页 |
| 二、研究目的和意义 | 第15-16页 |
| 三、文献综述 | 第16-19页 |
| 四、研究方法 | 第19-20页 |
| 五、创新点 | 第20-22页 |
| 第一章 智能投顾的风险：以智能投顾的法律关系为视角 | 第22-39页 |
| 一、智能投顾的基本概念 | 第22-31页 |
| (一)智能投顾的定义 | 第22-24页 |
| (二)智能投顾的运作模式 | 第24-25页 |
| (三)智能投顾的发展阶段 | 第25-26页 |
| (四)智能投顾的特点 | 第26-31页 |
| 二、智能投顾的法律关系 | 第31-34页 |
| (一)客户信息收集中的法律关系 | 第32页 |
| (二)投资组合构建及投资标的选择中的法律关系 | 第32-33页 |
| (三)投资交易中的法律关系 | 第33页 |
| (四)投后管理中的法律关系 | 第33-34页 |
| 三、智能投顾的风险分析 | 第34-39页 |
| (一)电子合同媒介载体缺失引发的风险 | 第34-36页 |
| (二)投资者适当性管理机制失灵引发的风险 | 第36页 |
| (三)营运者权责不清引发的风险 | 第36-37页 |
| (四)业务定性模糊引发的风险 | 第37-39页 |
| 第二章 智能投顾的监管路径 | 第39-45页 |
| 一、智能投顾的监管目标 | 第39-40页 |
| 二、智能投顾的监管原则 | 第40-41页 |
| (一)安全原则 | 第40页 |
| (二)公平原则 | 第40页 |
| (三)透明原则 | 第40页 |
| (四)适度原则 | 第40-41页 |
| 三、智能投顾的监管路径 | 第41-45页 |
| (一)建立公私法规范协同规制智能投顾发展 | 第41-43页 |
| (二)对智能投顾营运者课以更高的义务和责任 | 第43-44页 |
| (三)鼓励智能投顾行业自律先行 | 第44-45页 |
| 第三章 智能投顾的监管框架 | 第45-57页 |
| 一、全面的监管体系与特设的监管机构 | 第45-49页 |
| (一)全面的监管体系 | 第45-48页 |
| (二)特设的监管机构 | 第48-49页 |
| 二、创新的监管机制与严苛的监管标准 | 第49-52页 |
| (一)创新的监管机制 | 第49-51页 |
| (二)严苛的监管标准 | 第51-52页 |
| 三、较高的准入门槛与全面的投资者保护 | 第52-57页 |
| (一)较高的准入门槛 | 第52-55页 |
| (二)全面的投资者保护 | 第55-57页 |
| 第四章 我国智能投顾监管的完善建议 | 第57-68页 |
| 一、我国智能投顾发展现状及监管问题 | 第57-61页 |
| (一)我国智能投顾的发展现状 | 第57-59页 |
| (二)我国智能投顾的监管缺陷 | 第59-61页 |
| 二、我国智能投顾监管的完善建议 | 第61-68页 |
| (一)鼓励创新与防范风险并举 | 第61-63页 |
| (二)依托现有金融监管框架和法律法规实施渐进式和协作式监管 | 第63-65页 |
| (三)发挥行业自律组织协同作用 | 第65页 |
| (四)建立健全争议纠纷解决和损失补偿机制 | 第65-66页 |
| (五)利用信息技术创新,提升监管能力 | 第66-68页 |
| 结论 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-75页 |