| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 引言 | 第7-10页 |
| 一、选题的原因 | 第7页 |
| 二、国内研究现状 | 第7-8页 |
| 三、本文的任务 | 第8-9页 |
| 四、研究方法 | 第9-10页 |
| 第一章 2007年美国次贷危机给立法带来的挑战 | 第10-18页 |
| 第一节 关于次贷危机介绍 | 第10-15页 |
| 一、次贷危机产生和演变的过程 | 第10-13页 |
| 二、对危机产生原因的思考 | 第13-15页 |
| 第二节 次贷危机之前的立法及其所面临的挑战 | 第15-18页 |
| 一、《房屋所有权和剩余权益保护法》 | 第15-16页 |
| 二、《真实放贷法》 | 第16页 |
| 三、《不动产交易程序法》 | 第16-17页 |
| 四、原有法律制度所面临的挑战 | 第17-18页 |
| 第二章 美国住房抵押贷款改革立法介绍 | 第18-27页 |
| 第一节 次贷危机后的立法准备 | 第18-20页 |
| 一、对美国住房抵押贷款监管的宏观目标的再认识 | 第18-19页 |
| 二、《金融监管结构现代化的蓝皮书》 | 第19页 |
| 三、《金融监管改革：新基础(重建金融监管)》(白皮书) | 第19-20页 |
| 第二节 《(Dodd-Frank法案》立法介绍 | 第20-22页 |
| 一、立法的简要过程 | 第20-21页 |
| 二、《Dodd-Frank法案》的主要内容 | 第21-22页 |
| 第三节 《Dodd-Frank法案》对政府支持企业(GSE)的态度 | 第22-27页 |
| 一、住房金融市场中政府支持企业的历史渊源 | 第22-26页 |
| 二、《Dodd-Frank法案》对政府支持企业改革的态度 | 第26-27页 |
| 第三章 对《Dodd-Frank法案》的分析 | 第27-31页 |
| 第一节 《Dodd-Frank法案》所坚持的监管目标 | 第27-28页 |
| 一、宏观监管目标 | 第27页 |
| 二、微观监管目标 | 第27-28页 |
| 第二节 关于“消费者”定义的深化 | 第28-29页 |
| 一、“消费者”概念演变的过程 | 第28页 |
| 二、《Dodd-Frank法案》中与消费者相关的定义 | 第28-29页 |
| 第三节 设立保护消费者权益的机构 | 第29-31页 |
| 一、金融领域消费者保护局 | 第29-30页 |
| 二、金融教育办公室(OFFICE OF FINANCIAL EDUCATION) | 第30页 |
| 三、住房咨询办公室 | 第30-31页 |
| 第四章 《Dodd-Frank法案》消费者保护立法的总体评价和借鉴意义 | 第31-42页 |
| 第一节 对《Dodd-Frank法案》消费者保护立法的总体评价 | 第31-35页 |
| 一、目标明确 | 第31-32页 |
| 二、制度详细深入,触及金融产品的核心 | 第32-34页 |
| 三、对美国金融监管改革新政所存在的争议 | 第34-35页 |
| 第二节 《Dodd-Frank法案》消费者保护立法对我国的借鉴意义 | 第35-39页 |
| 一、设立明确的监管目标 | 第35-38页 |
| 二、正确认识金融创新与实体经济基础的关系 | 第38-39页 |
| 第三节 立法建议 | 第39-42页 |
| 一、建立目标监管的监管模式 | 第39页 |
| 二、建立住房抵押贷款消费者保护专门的法律体系 | 第39-42页 |
| 注释 | 第42-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 后记 | 第49-50页 |
