| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究的问题及背景 | 第8-9页 |
| 1.2 研究的目标及思路 | 第9页 |
| 1.3 研究的内容及结构 | 第9-10页 |
| 1.4 研究的方法及资料 | 第10-12页 |
| 2 理论借鉴及研究综述 | 第12-18页 |
| 2.1 研究的理论借鉴 | 第12-14页 |
| 2.1.1 范围经济学理论 | 第12-13页 |
| 2.1.2 新业务战略理论 | 第13页 |
| 2.1.3 商业银行中间业务理论 | 第13-14页 |
| 2.2 文献回顾及述评 | 第14-17页 |
| 2.2.1 国外研究综述 | 第14-15页 |
| 2.2.2 国内研究综述 | 第15-17页 |
| 2.3 本章小结 | 第17-18页 |
| 3 非利息收入多样化效应的理论分析 | 第18-25页 |
| 3.1 多样化效应的理论内涵 | 第18-21页 |
| 3.1.1 相关概念界定 | 第18-20页 |
| 3.1.2 多样化效应的含义 | 第20-21页 |
| 3.2 非利息收入多样化效应的典型表现与理论分析 | 第21-24页 |
| 3.2.1 多样化效应的典型表现 | 第21页 |
| 3.2.2 非利息收入与收入结构的理论分析 | 第21-22页 |
| 3.2.3 非利息收入与净利息收入、净营业收入的理论分析 | 第22-23页 |
| 3.2.4 非利息收入与商业银行盈利能力的理论分析 | 第23-24页 |
| 3.3 本章小结 | 第24-25页 |
| 4 非利息收入发展现状、业务特点、影响因素 | 第25-33页 |
| 4.1 上市商业银行非利息收入的发展现状 | 第25-29页 |
| 4.1.1 上市商业银行非利息收入及收入结构现状 | 第25-28页 |
| 4.1.2 上市商业银行非利息收入的业务现状 | 第28-29页 |
| 4.2 非利息收入的业务特点 | 第29页 |
| 4.3 非利息收入的影响因素 | 第29-32页 |
| 4.3.1 影响非利息收入的内部因素 | 第29-31页 |
| 4.3.2 影响非利息收入的外部因素 | 第31-32页 |
| 4.4 本章小结 | 第32-33页 |
| 5 上市商业银行非利息收入多样化效应的实证分析 | 第33-51页 |
| 5.1 实证的经验模型 | 第33-35页 |
| 5.2 数据来源与实证方法 | 第35-36页 |
| 5.2.1 样本与数据来源 | 第35-36页 |
| 5.2.2 方法介绍 | 第36页 |
| 5.3 商业银行净营业收入的资产组合风险分析 | 第36-40页 |
| 5.3.1 资产组合模型分析：全体样本 | 第36-38页 |
| 5.3.2 资产组合模型分析：大型国有商业银行 | 第38页 |
| 5.3.3 资产组合模型分析：股份制商业银行 | 第38-39页 |
| 5.3.4 大型国有商业银行与股份制商业银行的对比分析 | 第39-40页 |
| 5.4 非利息收入增长率与净利息收入增长率的相关性分析 | 第40-42页 |
| 5.4.1 横截面相关关系分析结果 | 第40-41页 |
| 5.4.2 纵截面相关关系分析结果 | 第41-42页 |
| 5.5 实证建模 | 第42-48页 |
| 5.5.1 模型与变量 | 第42-44页 |
| 5.5.2 整体样本估计结果 | 第44-46页 |
| 5.5.3 大型国有商业银行与股份制商业银行估计结果 | 第46-48页 |
| 5.6 实证结论 | 第48-49页 |
| 5.7 本章小结 | 第49-51页 |
| 6 研究结论及政策建议 | 第51-55页 |
| 6.1 研究结论 | 第51-52页 |
| 6.2 政策建议 | 第52-53页 |
| 6.3 研究展望 | 第53-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 附录 | 第59页 |
| A. 作者在攻读硕士学位期间公开发表的学术论文 | 第59页 |
