| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第9页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 1.4 研究的内容、方法和特色 | 第11-13页 |
| 1.4.1 研究的内容和研究框架 | 第11页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.4.3 研究特色 | 第12-13页 |
| 第二章 相关理论概述 | 第13-18页 |
| 2.1 商业银行票据业务概述 | 第13-14页 |
| 2.1.1 商业银行票据内容 | 第13-14页 |
| 2.1.2 我国商业票据发展现状 | 第14页 |
| 2.2 商业银行风险管理理论 | 第14-15页 |
| 2.2.1 银行风险的概念 | 第14-15页 |
| 2.3 票据业务风险管理的相关研究 | 第15-18页 |
| 2.3.1 票据业务风险的特征 | 第15-16页 |
| 2.3.2 票据业务风险的概念 | 第16-17页 |
| 2.3.3 票据业务风险防范的必要性 | 第17-18页 |
| 第三章 浦发银行票据业务风险管理现状及存在问题 | 第18-27页 |
| 3.1 浦发银行票据业务概况 | 第18-19页 |
| 3.2 浦发银行现行票据业务管理流程 | 第19-22页 |
| 3.2.1 浦发银行汇票业务主要处理流程 | 第19-20页 |
| 3.2.2 浦发银行本票业务主要处理流程 | 第20-21页 |
| 3.2.3 浦发银行支票业务主要处理流程 | 第21-22页 |
| 3.3 浦发银行票据业务面临的风险分析 | 第22-25页 |
| 3.3.1 信用风险分析 | 第22-23页 |
| 3.3.2 市场风险分析 | 第23页 |
| 3.3.3 操作风险分析 | 第23-25页 |
| 3.4 浦发银行票部票据业务风险管理中存在的问题 | 第25-27页 |
| 3.4.1 偏重信用风险的管理并缺乏有效的风险识别和分类管理 | 第26页 |
| 3.4.2 风险管理技术还比较落后 | 第26页 |
| 3.4.3 缺乏完善的风险报告制度 | 第26页 |
| 3.4.4 风险管理没有进行系统的梳理 | 第26-27页 |
| 第四章 浦发银行票据业务风险成因分析 | 第27-35页 |
| 4.1 信用风险的成因分析 | 第27-28页 |
| 4.1.1 票据业务相关的法规缺失 | 第27页 |
| 4.1.2 票据市场缺失相应的监管 | 第27-28页 |
| 4.1.3 票据市场缺失先进的风险预测技术 | 第28页 |
| 4.2 市场风险的成因分析 | 第28-32页 |
| 4.2.1 票据市场的利率风险 | 第28-29页 |
| 4.2.2 多种因素影响票据市场的利率变化 | 第29-30页 |
| 4.2.3 票据市场缺乏稳定性 | 第30-32页 |
| 4.3 操作风险的成因分析 | 第32-35页 |
| 4.3.1 内部管理较薄弱 | 第32-33页 |
| 4.3.2 缺乏严密的票据业务操作流程 | 第33页 |
| 4.3.3 票据查询技术落后 | 第33-35页 |
| 第五章 浦发银行票据业务风险的防控及措施 | 第35-44页 |
| 5.1 信用风险的防控 | 第36-37页 |
| 5.1.1 主体资格审查和担保物的审查的加强 | 第36页 |
| 5.1.2 加强内部控制和管理，建立风险定价机制 | 第36-37页 |
| 5.1.3 采用信用评级，建立打分评价机制 | 第37页 |
| 5.2 市场风险的防范 | 第37-39页 |
| 5.2.1 加强利率趋势的预测 | 第37-38页 |
| 5.2.2 对票据进行合理定价 | 第38-39页 |
| 5.2.3 充分运用金融衍生工具 | 第39页 |
| 5.3 操作风险的防控 | 第39-42页 |
| 5.3.1 建立清晰的风险内部报告路线 | 第39-40页 |
| 5.3.2 建立完备的风险管理基础设施 | 第40页 |
| 5.3.3 加强对不同员工风险知识的培训 | 第40-42页 |
| 5.4 加大票据业务创新业务，有效降低票据风险 | 第42-44页 |
| 第六章 结论 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-47页 |