P2P网络信贷风险现状及监管研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 1 绪论 | 第11-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第12-14页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第13-14页 |
| 1.4 研究方法 | 第14-15页 |
| 2 P2P网络信贷概述 | 第15-23页 |
| 2.1 P2P网络信贷概念 | 第15-16页 |
| 2.2 金融风险 | 第16-17页 |
| 2.3 金融监管理论 | 第17-19页 |
| 2.3.1 金融监管与网络金融 | 第17-18页 |
| 2.3.2 金融监管与民间金融 | 第18页 |
| 2.3.3 金融监管与监管套利 | 第18-19页 |
| 2.4 网络金融相关理论基础 | 第19-21页 |
| 2.4.1 网络金融下的支付理论 | 第19-20页 |
| 2.4.2 网络金融下的信息不对称理论 | 第20页 |
| 2.4.3 网络金融下的直接融资理论 | 第20-21页 |
| 2.5 民间金融理论 | 第21-23页 |
| 2.5.1 民间金融下的金融深化理论 | 第21-22页 |
| 2.5.2 民间金融下的制度变迁理论 | 第22-23页 |
| 3 P2P网络信贷发展现状 | 第23-29页 |
| 3.1 P2P网络信贷高成长的背景因素 | 第23-24页 |
| 3.1.1 资金面紧张与顺周期运行 | 第23页 |
| 3.1.2 高收益产品与便利融资渠道 | 第23页 |
| 3.1.3 高风险高收益的小额贷款 | 第23-24页 |
| 3.2 国外P2P网络信贷平台的发展现状 | 第24-25页 |
| 3.2.1 国外P2P网络信贷平台的发展概况 | 第24页 |
| 3.2.2 国外主要的P2P网络信贷平台 | 第24-25页 |
| 3.3 国内P2P网络信贷平台的发展现状 | 第25-27页 |
| 3.3.1 国内P2P网络信贷平台的发展概况 | 第25-26页 |
| 3.3.2 国内P2P网络信贷平台的经营状况 | 第26页 |
| 3.3.3 国内P2P网络信贷的产品 | 第26-27页 |
| 3.4 国内P2P网络信贷平台的发展模式 | 第27-29页 |
| 3.4.1 以拍拍贷为代表的无担保线上模式 | 第27页 |
| 3.4.2 以红岭创投为代表的有担保线上模式 | 第27-28页 |
| 3.4.3 以宜信为代表的线下模式 | 第28-29页 |
| 4 我国P2P网络信贷的风险暴露 | 第29-33页 |
| 4.1 信用风险 | 第29-30页 |
| 4.1.1、小额信贷的技术难题 | 第29-30页 |
| 4.1.2、网络信贷参与者的信用风险 | 第30页 |
| 4.1.3、网络信贷公司的信用风险 | 第30页 |
| 4.2 经营风险 | 第30-31页 |
| 4.3 市场风险 | 第31页 |
| 4.4 法律风险 | 第31-32页 |
| 4.5 银监会曾对P2P行业列述出七项风险 | 第32-33页 |
| 5 我国P2P网络信贷规范化发展的监管对策 | 第33-43页 |
| 5.1 P2P网络信贷的监管趋势 | 第33-35页 |
| 5.1.1 关于P2P网络信贷的监管争论 | 第33-34页 |
| 5.1.2 P2P网络信贷监管的发展趋势 | 第34-35页 |
| 5.2 P2P网络信贷的监管原则 | 第35-38页 |
| 5.2.1 监管评价标准 | 第35页 |
| 5.2.2 行业自律的原则 | 第35-36页 |
| 5.2.3 审慎监管的原则 | 第36-37页 |
| 5.2.4 监管容忍度原则 | 第37-38页 |
| 5.3 P2P网络信贷的监管制度 | 第38-41页 |
| 5.3.1 市场准入制度 | 第38-39页 |
| 5.3.2 个人征信体系 | 第39-40页 |
| 5.3.3 信息披露制度 | 第40-41页 |
| 5.3.4 市场退出机制 | 第41页 |
| 5.4 P2P网络信贷的监管模式 | 第41-43页 |
| 6 结论 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
