| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-9页 |
| 1 导论 | 第9-15页 |
| ·研究背景及选题意图 | 第9-12页 |
| ·研究现状 | 第10-11页 |
| ·发展趋势 | 第11-12页 |
| ·选题意图 | 第12页 |
| ·研究方法 | 第12-13页 |
| ·实证分析与规范分析相结合 | 第12-13页 |
| ·定性分析与定量分析相结合 | 第13页 |
| ·比较分析法 | 第13页 |
| ·论文结构安排 | 第13-14页 |
| ·主要的创新之处及不足 | 第14-15页 |
| ·创新之处 | 第14页 |
| ·不足之处 | 第14-15页 |
| 2 商业银行操作风险概述 | 第15-32页 |
| ·操作风险的内涵 | 第15-20页 |
| ·操作风险的定义探讨 | 第15-18页 |
| ·操作风险分类 | 第18-20页 |
| ·商业银行操作风险特征 | 第20-28页 |
| ·操作风险损失的结构特征 | 第21-26页 |
| ·与信用风险和市场风险相区别的特征 | 第26-28页 |
| ·操作风险的成因分析 | 第28-32页 |
| ·制度、体制、机制引致的问题 | 第28-29页 |
| ·运营环节薄弱 | 第29页 |
| ·人的一些特性必然会引致操作风险 | 第29-30页 |
| ·外部事件引发操作风险损失 | 第30-31页 |
| ·保险和外包孕育新风险 | 第31页 |
| ·其他 | 第31-32页 |
| 3 西方商业银行操作风险管理方法 | 第32-53页 |
| ·新巴塞尔资本协议下的操作风险管理 | 第32-36页 |
| ·营造适宜的风险管理环境 | 第32-34页 |
| ·风险管理:识别、评估、监测和缓释/控制 | 第34-36页 |
| ·英国FSA的操作风险管理框架 | 第36-41页 |
| ·操作风险的内容管理 | 第36-39页 |
| ·操作风险的过程管理 | 第39-41页 |
| ·操作风险的度量方法 | 第41-53页 |
| ·单一指标衡量法(The Basic Indicator Approach) | 第42页 |
| ·标准法(The Standardized Approach) | 第42-44页 |
| ·高级法(Advanced Measurement Approaches，AMA) | 第44-51页 |
| ·各种度量方法的比较 | 第51-53页 |
| 4 我国建立操作风险管理体系的必要性和可行性分析 | 第53-65页 |
| ·我国商业银行尚未建立起操作风险管理体系 | 第53-55页 |
| ·从监管角度分析 | 第53-54页 |
| ·从银行角度分析 | 第54-55页 |
| ·我国商业银行引入操作风险管理的必要性分析 | 第55-58页 |
| ·银行层面 | 第56-58页 |
| ·监管层面 | 第58页 |
| ·社会层面 | 第58页 |
| ·我国商业银行引入操作风险管理的可行性分析 | 第58-62页 |
| ·意识上具有建立操作风险管理体系的愿望 | 第58-60页 |
| ·存在可以借鉴的操作风险管理成果 | 第60页 |
| ·实用性分析 | 第60-62页 |
| ·成本──效益分析 | 第62页 |
| ·我国建立操作风险管理体系的约束因素 | 第62-65页 |
| 5 我国商业银行操作风险管理体系的设计 | 第65-83页 |
| ·总体设计 | 第65-68页 |
| ·设计原则 | 第65页 |
| ·设计目标 | 第65页 |
| ·指导思想 | 第65-67页 |
| ·特别说明 | 第67页 |
| ·总体框架设计──三维的风险管理体系 | 第67-68页 |
| ·我国商业银行具有的操作风险内涵界定 | 第68-69页 |
| ·风险战略 | 第69-71页 |
| ·风险环境 | 第71-72页 |
| ·基础设施 | 第72页 |
| ·风险承载实体 | 第72-73页 |
| ·风险管理流程 | 第73-83页 |
| ·风险识别 | 第73页 |
| ·风险评估 | 第73-76页 |
| ·风险监测 | 第76-78页 |
| ·风险控制/缓释 | 第78-79页 |
| ·风险报告 | 第79-83页 |
| 结论 | 第83-84页 |
| 参考文献 | 第84-86页 |
| 在读期间科研成果简介 | 第86-88页 |
| 致谢 | 第88页 |
