| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究的意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容 | 第12页 |
| 1.4 本文创新点 | 第12-13页 |
| 1.5 研究框架及文章结构安排 | 第13-14页 |
| 2 文献综述及相关理论 | 第14-26页 |
| 2.1 文献综述 | 第14-17页 |
| 2.1.1 国外研究现状 | 第14-15页 |
| 2.1.2 国内研究现状 | 第15-17页 |
| 2.2 小额贷款公司概念界定 | 第17-19页 |
| 2.2.1 小额贷款公司的内涵界定 | 第17页 |
| 2.2.2 小额贷款公司与商业银行的区别 | 第17-19页 |
| 2.3 信用风险与信用风险管理概述 | 第19-20页 |
| 2.3.1 信用风险的内涵 | 第19页 |
| 2.3.2 信用风险管理内涵 | 第19-20页 |
| 2.4 软信息理论相关概述 | 第20-24页 |
| 2.4.1 软信息理论内涵 | 第20-21页 |
| 2.4.2 软信息理论适用于信用风险管理的理论基础 | 第21-24页 |
| 2.5 关系型借贷理论相关概述 | 第24-26页 |
| 2.5.1 关系型借贷的理论基础 | 第24页 |
| 2.5.2 关系型借贷理论内涵 | 第24-25页 |
| 2.5.3 软信息理论与关系型借贷理论的关系 | 第25-26页 |
| 3 内蒙古自治区小额贷款公信用风险管理现状及存在问题 | 第26-38页 |
| 3.1 内蒙古自治区小额贷款公司信用风险特征分析 | 第26-34页 |
| 3.1.1 公司特点 | 第26-32页 |
| 3.1.2 信用风险成因 | 第32-33页 |
| 3.1.3 信用风险特征 | 第33-34页 |
| 3.2 内蒙古自治区小额贷款公司信用风险管理现状 | 第34-36页 |
| 3.2.1 贷款流程 | 第34-35页 |
| 3.2.2 机构设置 | 第35页 |
| 3.2.3 贷款期限管理 | 第35页 |
| 3.2.4 信用评级情况 | 第35-36页 |
| 3.2.5 贷后风险监控情况 | 第36页 |
| 3.3 内蒙古自治区小额贷款公司信用风险管理存在的问题 | 第36-38页 |
| 3.3.1 缺乏风险管理意识 | 第36页 |
| 3.3.2 信用风险管理理论与手段匮乏 | 第36-37页 |
| 3.3.3 缺乏专门的信用风险管理人才 | 第37-38页 |
| 4 内蒙古S小额贷款公司信用风险管理的实证分析 | 第38-59页 |
| 4.1 基于判别分析模型的信用风险评估 | 第39-44页 |
| 4.1.1 模型介绍 | 第39-40页 |
| 4.1.2 内蒙古S小额贷款公司信用风险评估实证分析 | 第40-43页 |
| 4.1.3 模型结果分析 | 第43-44页 |
| 4.2 基于软、硬信息理论的信用风险评估 | 第44-55页 |
| 4.2.1 内蒙古自治区S小额贷款公司贷前信用风险评估具体流程 | 第44-47页 |
| 4.2.2 以内蒙古自治区S小额贷款公司为实证的信用风险评估 | 第47-55页 |
| 4.3 内蒙古自治区S小额贷款公司贷后信用风险管理评述 | 第55-59页 |
| 4.3.1 小额贷款公司贷后信用风险管理的意义 | 第56-57页 |
| 4.3.2 对内蒙古小S额贷款贷后信用风险管理的具体建议 | 第57-59页 |
| 5 结论与对策 | 第59-63页 |
| 5.1 研究结论 | 第59-60页 |
| 5.2 相关建议 | 第60-61页 |
| 5.3 研究展望 | 第61-63页 |
| 参考文献 | 第63-67页 |
| 学位论文数据集 | 第67页 |
