| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第一章 引言 | 第10-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究方法与思路 | 第11页 |
| 1.3 本文特色与不足 | 第11-12页 |
| 第二章 私人银行及私人银行盈利模式界定 | 第12-17页 |
| 2.1 私人银行界定 | 第12-15页 |
| 2.1.1 私人银行定义 | 第12页 |
| 2.1.2 私人银行组织架构 | 第12-14页 |
| 2.1.3 私人银行服务模式 | 第14页 |
| 2.1.4 私人银行特征 | 第14-15页 |
| 2.2 私人银行盈利模式界定 | 第15-17页 |
| 第三章 私人银行盈利模式分析 | 第17-27页 |
| 3.1 盈利模式的构建 | 第17页 |
| 3.2 客户细分：盈利前提 | 第17-21页 |
| 3.2.1 资产规模细分 | 第17-18页 |
| 3.2.2 财富类型细分 | 第18-20页 |
| 3.2.3 风险偏好细分 | 第20-21页 |
| 3.3 模式选择：盈利基础 | 第21-23页 |
| 3.3.1 私人银行服务模式选择 | 第21-22页 |
| 3.3.2 私人银行盈利模式选择 | 第22-23页 |
| 3.4 财富配置：盈利核心 | 第23-24页 |
| 3.5 盈利能力的评估 | 第24-27页 |
| 第四章 中国工商银行私人银行盈利模式实例分析 | 第27-40页 |
| 4.1 中国工商银行私人银行盈利背景及现状 | 第27-28页 |
| 4.1.1 私人银行盈利背景 | 第27页 |
| 4.1.2 私人银行盈利现状 | 第27-28页 |
| 4.2 中国工商银行私人银行盈利模式 | 第28-33页 |
| 4.2.1 私人银行目标客户细分 | 第28-29页 |
| 4.2.2 私人银行盈利模式选择 | 第29-30页 |
| 4.2.3 私人银行资产配置服务 | 第30-33页 |
| 4.3 中国工商银行私人银行产品及服务创新 | 第33-36页 |
| 4.3.1 MOM（Manager of Mangers） 理财业务管理模式 | 第33页 |
| 4.3.2 资本市场管理型投资品虚拟仓 | 第33-34页 |
| 4.3.3 专户及家族财富服务 | 第34-36页 |
| 4.3.4 全球理财基金 | 第36页 |
| 4.4 中国工商银行私人银行盈利模式选择原因分析 | 第36-38页 |
| 4.4.1 从准事业部制向“大零售”模式转型 | 第36-37页 |
| 4.4.2 从产品销售盈利模式向综合服务盈利模式转型 | 第37-38页 |
| 4.5 中国工商银行与其他私人银行盈利模式比较 | 第38-40页 |
| 第五章 私人银行盈利模式发展存在问题及政策建议 | 第40-46页 |
| 5.1 私人银行盈利模式发展存在的问题 | 第40-42页 |
| 5.1.1 盈利以手续费收入为主 | 第40页 |
| 5.1.2 产品同质化趋势严重 | 第40页 |
| 5.1.3 同业和跨界竞争激烈 | 第40-41页 |
| 5.1.4 离岸和境外业务有待拓展 | 第41页 |
| 5.1.5 受互联网金融冲击较大 | 第41-42页 |
| 5.2 私人银行盈利模式发展存在的政策建议 | 第42-46页 |
| 5.2.1 盈利向管理费模式转型 | 第42页 |
| 5.2.2 加大产品服务创新力度 | 第42-43页 |
| 5.2.3 整合综合金融服务资源 | 第43页 |
| 5.2.4 打造境内外一体化服务 | 第43-44页 |
| 5.2.5 探索数字化及移动金融模式 | 第44-46页 |
| 第六章 结论与展望 | 第46-47页 |
| 6.1 结论 | 第46页 |
| 6.2 下一步工作 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第50-51页 |