| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-15页 |
| 1 导论 | 第15-31页 |
| ·选题的现实意义、必要性 | 第15-27页 |
| ·选题的现实意义 | 第15-18页 |
| ·国内外对本选题的理论研究和选题的必要性 | 第18-27页 |
| ·研究方法 | 第27-30页 |
| ·研究方法:比较方法及历史方法 | 第27-28页 |
| ·法经济学方法 | 第28-30页 |
| ·选题或研究的角度 | 第30-31页 |
| ·研究侧重于国际及我国商业银行风险监管 | 第30页 |
| ·侧重研究风险及防范 | 第30-31页 |
| 2 国际银行业风险监管的传统理论 | 第31-50页 |
| ·20世纪30年代以前的国际银行风险监管理论 | 第31-38页 |
| ·银行风险监管理论的理论基础 | 第31-35页 |
| ·20世纪30年代以前的理论 | 第35-38页 |
| ·20世纪30年代至70年代的银行风险监管理论 | 第38-41页 |
| ·市场不对称性理论 | 第38-40页 |
| ·金融脆弱性理论 | 第40-41页 |
| ·20世纪70年代以后的国际银行业风险监管理论 | 第41-46页 |
| ·商业银行风险监管的理论根源 | 第41-43页 |
| ·商业银行风险监管的现实起因 | 第43-46页 |
| ·发达国家银行风险监管理论趋势 | 第46-50页 |
| ·银行风险监管理论发展的基本轨迹 | 第46-48页 |
| ·商业银行风险监管理论的趋势分析 | 第48-50页 |
| 3 国际银行业风险监管的最新发展 | 第50-64页 |
| ·巴塞尔资本协议的变化 | 第50-54页 |
| ·1988年版本进步与缺陷 | 第50-53页 |
| ·1999年版本至2003年三次修改的变化 | 第53-54页 |
| ·巴塞尔新资本协议风险管理原则的特点 | 第54-61页 |
| ·注重风险的监管,"三大支柱"平衡 | 第54-57页 |
| ·强化国际金融监管的合作机制建立 | 第57-61页 |
| ·我国商业银行风险管理的差距 | 第61-64页 |
| ·对照巴塞尔协议:审视我国商业银行风险监管 | 第62-63页 |
| ·本章小结 | 第63-64页 |
| 4 国际银行业风险监管模式比较 | 第64-88页 |
| ·主要发达国家银行风险监管 | 第64-81页 |
| ·美国:伞状重叠、混业经营分业监管模式 | 第64-74页 |
| ·英国:大一统监管效率高 | 第74-77页 |
| ·日本:单线多头模式 | 第77-81页 |
| ·发展中国家银行风险监管 | 第81-84页 |
| ·新加坡:专注风险性监管 | 第81-82页 |
| ·澳大利亚:组建了金融监管理事会的协调机构 | 第82-84页 |
| ·亚洲国家(地区)的经验与教训 | 第84-88页 |
| ·香港银行监管体系:实行三级银行制度,分类监管 | 第84-85页 |
| ·印度银行监督管理:央行体例模式 | 第85-88页 |
| 5 金融危机、入世竞争与商业银行风险监管 | 第88-113页 |
| ·金融危机意识和入世对策 | 第88-96页 |
| ·金融危机意识的重要性 | 第88-89页 |
| ·我国加入WTO后的风险监管对策 | 第89-96页 |
| ·部分国际活跃银行的风险管理 | 第96-102页 |
| ·部分国际活跃银行的风险管理核心 | 第96-97页 |
| ·部分国际活跃银行风险防范的经验 | 第97-102页 |
| ·我国商业银行风险管理的挑战 | 第102-113页 |
| ·风险监管意识与监管水平的挑战 | 第102-103页 |
| ·剖析CBRC《股份制商业银行风险评级管理办法》及CAMELS体系的修正 | 第103-113页 |
| 6 我国商业银行风险分析 | 第113-156页 |
| ·商业银行资产风险 | 第113-123页 |
| ·我国商业银行资产现状—资本金严重不足、参差不齐 | 第113-120页 |
| ·资产风险的防范措施—兼析CBRC《资本充足率管理办法》的实施难点、步骤 | 第120-123页 |
| ·表外资产风险状况 | 第123-128页 |
| ·我国商业银行表外资产风险情况 | 第123-126页 |
| ·商业银行表外资产风险措施 | 第126-128页 |
| ·商业银行信用风险研究 | 第128-146页 |
| ·商业银行信用风险分析 | 第128-130页 |
| ·商业银行信用风险防范 | 第130-146页 |
| ·商业银行操作风险 | 第146-156页 |
| ·商业银行操作风险分析—当前银行业最大的风险分析 | 第146-148页 |
| ·商业银行操作风险防范 | 第148-156页 |
| 7 商业银行风险监管法制环境分析 | 第156-170页 |
| ·市场业务准入中的法制环境 | 第156-159页 |
| ·我国市场业务准入监管现状 | 第156-157页 |
| ·剖析银监法及商业银行法等法规中对市场业务准入规定 | 第157-159页 |
| ·高级管理人员监管中的法制环境 | 第159-161页 |
| ·我国银行业高级管理人员审批过程中存在问题 | 第159-160页 |
| ·修正我国商业银行高管人员相关规定的建议 | 第160-161页 |
| ·机构监管中的法制环境分析 | 第161-164页 |
| ·原人民银行、银监会各级机关对机构监管制定的法规、政策分析 | 第161-163页 |
| ·机构监管中法制环境的完善 | 第163-164页 |
| ·退出机制探讨—兼剖析《金融机构撤消条例》缺陷 | 第164-170页 |
| ·商业银行退出机制探讨—从《金融机构撤消条例》说起 | 第165-166页 |
| ·我国新旧《破产法》探讨 | 第166-170页 |
| 8 商业银行风险监管的对策 | 第170-188页 |
| ·确立新监管原则和理念 | 第170-173页 |
| ·确立以风险监管为核心原则 | 第170-172页 |
| ·分步骤、阶段实施巴塞尔新资本协议—落实风险监管理念 | 第172-173页 |
| ·调整监管目标 | 第173-176页 |
| ·我国银行业监管目标重新定位—以风险防范为前提 | 第174-175页 |
| ·监管目标调整:安全性、稳定性、赢利性—以风险防范为核心 | 第175-176页 |
| ·完善商业银行公司治理 健全多层次全面风险管理体系 | 第176-182页 |
| ·建立商业银行内部控制风险管理框架体系,加强内部监督检查机制 | 第176-180页 |
| ·完善商业银行公司法人治理,强化公司治理结构 | 第180-182页 |
| ·实施商业银行全面风险监管的措施 | 第182-188页 |
| ·应当建立商业银行风险防范的预警机制,实行分类管理 | 第182-186页 |
| ·创立国际、国内商业银行风险防范协调机制 | 第186-188页 |
| 参考文献 | 第188-198页 |
| 作者在读期间科研成果 | 第198-200页 |
| 致谢 | 第200页 |
