| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第14-15页 |
| 1.3 研究思路与研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.5 创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 基本概念与理论基础 | 第18-23页 |
| 2.1 基本概念 | 第18-20页 |
| 2.1.1 扶贫 | 第18页 |
| 2.1.2 精准扶贫 | 第18页 |
| 2.1.3 金融精准扶贫 | 第18-20页 |
| 2.2 金融精准扶贫的理论基础 | 第20-23页 |
| 2.2.1 普惠金融理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 农村金融理论 | 第21页 |
| 2.2.3 公共产品理论 | 第21-23页 |
| 第3章 工行承德分行金融精准扶贫的实践探索 | 第23-29页 |
| 3.1 承德市金融精准扶贫的背景 | 第23-24页 |
| 3.1.1 重点区域重点群体脱贫任务艰巨 | 第23页 |
| 3.1.2 扶贫产业发展不均衡 | 第23-24页 |
| 3.1.3 贫困县基础设施和基本公共服务滞后 | 第24页 |
| 3.1.4 财政扶贫资金特别是产业发展资金投入有限 | 第24页 |
| 3.2 工行承德分行推进金融精准扶贫工作举措 | 第24-29页 |
| 3.2.1 提升金融精准扶贫贷款投放 | 第24-25页 |
| 3.2.2 加强重点涉农龙头企业贷款帮扶 | 第25-26页 |
| 3.2.3 推动扶贫信贷产品的创新 | 第26-27页 |
| 3.2.4 强化扶贫贷款费率减免力度 | 第27页 |
| 3.2.5 增加互联网金融扶贫支持力度 | 第27-28页 |
| 3.2.6 加大定点扶贫村资金帮扶力度 | 第28-29页 |
| 第4章 工行承德分行金融精准扶贫存在的问题 | 第29-33页 |
| 4.1 金融网点覆盖不足,农村服务能力有待提升 | 第29-30页 |
| 4.1.1 网点覆盖不足 | 第29-30页 |
| 4.1.2 服务能力有待提升 | 第30页 |
| 4.2 金融产品设计不足,信贷帮扶力度有待加强 | 第30-31页 |
| 4.2.1 产品设计不足 | 第30页 |
| 4.2.2 信贷帮扶力度有待加强 | 第30-31页 |
| 4.3 贷款风险缓释不足,金融保障机制有待建立 | 第31页 |
| 4.3.1 贷款风险缓释不足 | 第31页 |
| 4.3.2 金融保障机制不完善 | 第31页 |
| 4.4 内生动力激发不足,缺乏外在激励政策 | 第31-33页 |
| 4.4.1 内生动力不足 | 第31-32页 |
| 4.4.2 外在激励不足 | 第32-33页 |
| 第5章 国内外金融精准扶贫工作的经验及启示 | 第33-42页 |
| 5.1 国内金融精准扶贫的实践经验 | 第33-36页 |
| 5.1.1 广东“郁南模式” | 第33页 |
| 5.1.2 广东丰顺“拾荷模式” | 第33-34页 |
| 5.1.3 湖北恩施模式 | 第34-35页 |
| 5.1.4 河南卢氏模式 | 第35-36页 |
| 5.2 国外金融精准扶贫的实践经验 | 第36-39页 |
| 5.2.1 孟加拉乡村银行金融扶贫支持模式 | 第36-37页 |
| 5.2.2 印尼人民银行(BRI)金融扶贫支持模式 | 第37页 |
| 5.2.3 欧美社区银行金融扶贫支持模式 | 第37-38页 |
| 5.2.4 日本农协金融扶贫支持模式 | 第38-39页 |
| 5.3 国内外金融精准扶贫实践经验与启示 | 第39-42页 |
| 5.3.1 注重契合区域实际特点 | 第39-40页 |
| 5.3.2 注重政府对金融扶贫工作的引导 | 第40页 |
| 5.3.3 注重服务目标群体定位 | 第40页 |
| 5.3.4 注重金融产品设计 | 第40-42页 |
| 第6章 提高金融精准扶贫实效性的对策 | 第42-48页 |
| 6.1 强化政治思想认知,不断提高责任意识 | 第42页 |
| 6.1.1 树立整体大局意识 | 第42页 |
| 6.1.2 树立主动作为意识 | 第42页 |
| 6.2 加强金融渠道建设,提升金融服务能力 | 第42-43页 |
| 6.2.1 加强实体服务渠道建设 | 第42页 |
| 6.2.2 加强电子服务渠道建设 | 第42-43页 |
| 6.2.3 加强电商平台推广建设 | 第43页 |
| 6.3 做好金融产品供给,满足多元融资需求 | 第43-44页 |
| 6.3.1 明确金融产品供给原则 | 第43页 |
| 6.3.2 扩大金融产品供给范围 | 第43页 |
| 6.3.3 加大金融信贷产品创新 | 第43-44页 |
| 6.4 建立风险补偿机制,提升信贷资产保障 | 第44页 |
| 6.4.1 实施“政银企户保”模式 | 第44页 |
| 6.4.2 完善农村产权登记流转制度 | 第44页 |
| 6.5 开展金融理论培训,促进农户素养提升 | 第44-45页 |
| 6.5.1 针对广大贫困农户开展送金融知识进农村活动 | 第44-45页 |
| 6.5.2 针对重点群体开展专题金融培训活动 | 第45页 |
| 6.6 广泛进行沟通协调,实现信息资源共享 | 第45-46页 |
| 6.6.1 建立有效的沟通协调机制 | 第45页 |
| 6.6.2 建立有效的信息共享机制 | 第45-46页 |
| 6.7 完善信用体系建设,优化金融生态环境 | 第46页 |
| 6.7.1 加大征信宣传力度 | 第46页 |
| 6.7.2 完善农户信用档案 | 第46页 |
| 6.7.3 严厉打击逃贷行为 | 第46页 |
| 6.8 加大金融扶贫考核,丰富政府激励手段 | 第46-48页 |
| 6.8.1 建立金融精准扶贫考核机制 | 第46-47页 |
| 6.8.2 丰富政府对金融精准扶贫的激励手段 | 第47-48页 |
| 结论 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
