| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外操作风险管理研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内操作风险管理研究 | 第12-13页 |
| 1.2.3 对文献的分析 | 第13页 |
| 1.3 研究方法、研究思路及内容 | 第13-16页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第14页 |
| 1.3.3 研究内容 | 第14-16页 |
| 第2章 对商业银行柜面业务操作风险管理的理论研究基础 | 第16-21页 |
| 2.1 商业银行柜面业务操作风险研究 | 第16-19页 |
| 2.1.1 操作风险的概念 | 第16页 |
| 2.1.2 柜面业务操作风险的特征 | 第16-17页 |
| 2.1.3 柜面业务操作风险的表现形式 | 第17-18页 |
| 2.1.4 商业银行柜面业务操作风险存在的原因 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理的理论体系 | 第19-21页 |
| 2.2.1 战略管理理论 | 第19-20页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第20页 |
| 2.2.3 组织决策理论 | 第20页 |
| 2.2.4 公司治理理论 | 第20-21页 |
| 第3章 对A银行柜面业务操作风险管理现状的研究 | 第21-31页 |
| 3.1 我国商业银行柜面业务操作风险管理的现状 | 第21-23页 |
| 3.1.1 我国商业银行柜面业务操作的主要风险点 | 第21-22页 |
| 3.1.2 我国商业银行柜面业务操作风险管理的一般措施 | 第22-23页 |
| 3.2 A银行柜面业务操作风险管理的现状 | 第23-31页 |
| 3.2.1 A银行概况 | 第23-24页 |
| 3.2.2 A银行柜面业务处理流程 | 第24-26页 |
| 3.2.3 A银行柜面业务操作风险管理体系 | 第26-27页 |
| 3.2.4 A银行柜面业务操作风险的主要来源 | 第27-29页 |
| 3.2.5 A银行重要制度执行情况 | 第29-31页 |
| 第4章 A银行柜面业务操作风险管理存在的问题透视—以典型案例为例 | 第31-38页 |
| 4.1 典型案例概况 | 第31-33页 |
| 4.1.1 案例摘要 | 第31页 |
| 4.1.2 案例描述：助力支行考核,储户45000000元存款凭空消失 | 第31-32页 |
| 4.1.3 案例剖析：巧妙打印银行对账单,私自将客户资金转出 | 第32-33页 |
| 4.2 从案例透视A银行柜面业务操作风险管理体系存在的问题 | 第33-38页 |
| 4.2.1 管理制度不切实际和盲目波动造成管理指示不明 | 第33-34页 |
| 4.2.2 管理职责不明确 | 第34页 |
| 4.2.3 柜面业务监督稽核体系不完善 | 第34-35页 |
| 4.2.4 考核体制的科学性和合理性不完善 | 第35-36页 |
| 4.2.5 未形成良好的柜面业务操作风险管理文化 | 第36-38页 |
| 第5章 A银行柜面业务操作风险管理应对对策 | 第38-51页 |
| 5.1 改进A银行业务流程控制办法 | 第38-41页 |
| 5.1.1 根据历史数据分析,掌握操作风险在流程管理中的多发环节 | 第38页 |
| 5.1.2 以风险为导向,以客户为中心,优化操作流程 | 第38-39页 |
| 5.1.3 分析评价相关制度规章的适应性和有效性 | 第39-40页 |
| 5.1.4 监控和完善操作风险管理流程框架 | 第40-41页 |
| 5.2 调整A银行风险管理组织结构与内部控制制度 | 第41-43页 |
| 5.2.1 基本构思 | 第41页 |
| 5.2.2 调整风险管理组织结构的方案 | 第41-42页 |
| 5.2.3 加强内部控制制度的执行力度 | 第42-43页 |
| 5.3 创建A银行柜面业务操作风险监测系统 | 第43-47页 |
| 5.3.1 A银行柜面操作风险监测系统的总体架构 | 第43页 |
| 5.3.2 A银行柜面业务监测系统软件平台的技术设计 | 第43-44页 |
| 5.3.3 A银行柜面操作风险监测系统的流程设计 | 第44-45页 |
| 5.3.4 A银行柜面业务监测系统实施流程与方法 | 第45-46页 |
| 5.3.5 A银行柜面操作风险监测系统的保障措施 | 第46-47页 |
| 5.4 建立适合A银行操作风险管理的考核与激励制度 | 第47-48页 |
| 5.4.1 改进A银行考核体制的办法 | 第47-48页 |
| 5.4.2 建立A银行人力资本激励机制 | 第48页 |
| 5.5 培育有利于A银行操作风险管理的企业文化 | 第48-51页 |
| 5.5.1 良好的操作风险管理是企业文化的内容 | 第48-49页 |
| 5.5.2 加大对A银行高级管理层监管力度 | 第49-50页 |
| 5.5.3 有计划、有重点地开展人员培训 | 第50-51页 |
| 第6章 结论和展望 | 第51-54页 |
| 6.1 研究结论 | 第51-52页 |
| 6.2 展望 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 攻读学位期间研究成果 | 第58页 |
