我国商业银行非利息业务发展策略研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第9-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-16页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.3 综述小结 | 第15-16页 |
| 1.3 研究方法及创新点 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第16页 |
| 1.3.2 论文创新点 | 第16-17页 |
| 1.4 研究内容及框架 | 第17-19页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第17页 |
| 1.4.2 研究框架 | 第17-19页 |
| 第2章 相关理论综述 | 第19-29页 |
| 2.1 我国商业银行非利息收入的基本概念界定 | 第19-22页 |
| 2.1.1 非利息收入与利息收入 | 第19-21页 |
| 2.1.2 非利息收入与中间业务收入 | 第21-22页 |
| 2.1.3 非利息收入与表外业务收入 | 第22页 |
| 2.2 非利息收入的特点 | 第22-24页 |
| 2.2.1 占用资金少，经营成本低 | 第22-23页 |
| 2.2.2 业务品种多、范围广 | 第23页 |
| 2.2.3 非利息收入的开展要以客户需求为基础 | 第23页 |
| 2.2.4 分散风险，提高银行流动性 | 第23-24页 |
| 2.3 非利息收入的理论基础 | 第24-26页 |
| 2.3.1 范围经济理论 | 第24页 |
| 2.3.2 金融创新理论 | 第24-25页 |
| 2.3.3 多元化经营理论 | 第25-26页 |
| 2.4 系统动力学相关理论介绍 | 第26-28页 |
| 2.4.1 系统动力学特点 | 第26-27页 |
| 2.4.2 系统动力学反馈环 | 第27页 |
| 2.4.3 系统动力学成长上限基模 | 第27-28页 |
| 2.5 本章小结 | 第28-29页 |
| 第3章 我国商业银行非利息收入现状及存在的问题 | 第29-42页 |
| 3.1 我国商业银行非利息收入现状 | 第29-39页 |
| 3.1.1 非利息收入发展趋势 | 第29-32页 |
| 3.1.2 非利息收入规模 | 第32-34页 |
| 3.1.3 非利息收入构成 | 第34-39页 |
| 3.2 我国商业银行非利息收入存在的问题 | 第39-41页 |
| 3.2.1 非利息收入在营业收入中的比重偏低 | 第40页 |
| 3.2.2 非利息收入在银行间发展不平衡 | 第40页 |
| 3.2.3 非利息收入结构不完善 | 第40-41页 |
| 3.3 本章小结 | 第41-42页 |
| 第4章 国外商业银行非利息收入发展概况及经验借鉴 | 第42-49页 |
| 4.1 国外商业银行非利息收入发展概况 | 第42-46页 |
| 4.1.1 美国商业银行非利息收入发展情况 | 第42-44页 |
| 4.1.2 日本商业银行非利息收入发展情况 | 第44-45页 |
| 4.1.3 英国商业银行非利息收入发展情况 | 第45-46页 |
| 4.2 国外商业银行发展非利息收入经验借鉴 | 第46-48页 |
| 4.2.1 具有良好的金融混业制度 | 第47页 |
| 4.2.2 不断进行产品创新 | 第47页 |
| 4.2.3 依靠科学技术发展非利息业务 | 第47-48页 |
| 4.2.4 强化对非利息业务风险的管理 | 第48页 |
| 4.3 本章小结 | 第48-49页 |
| 第5章 我国商业银行非利息收入影响因素系统分析 | 第49-74页 |
| 5.1 我国商业银行非利息收入影响因素调查分析 | 第49-52页 |
| 5.1.1 理财业务收入调查结果分析 | 第49-50页 |
| 5.1.2 银行卡业务收入调查结果分析 | 第50页 |
| 5.1.3 支付结算业务收入调查结果分析 | 第50-51页 |
| 5.1.4 代理委托业务收入调查结果分析 | 第51页 |
| 5.1.5 托管业务收入调查结果分析 | 第51-52页 |
| 5.1.6 担保承诺类业务收入调查结果分析 | 第52页 |
| 5.2 我国商业银行非利息收入影响因素基模分析 | 第52-66页 |
| 5.2.1 理财业务收入子系统模型及分析 | 第53-55页 |
| 5.2.2 银行卡业务收入子系统模型及分析 | 第55-57页 |
| 5.2.3 支付结算业务收入子系统模型及分析 | 第57-59页 |
| 5.2.4 代理委托业务收入子系统模型及分析 | 第59-62页 |
| 5.2.5 托管业务收入子系统模型及分析 | 第62-64页 |
| 5.2.6 担保承诺类业务收入子系统模型及分析 | 第64-66页 |
| 5.3 消除成长上限制约因素的对策基模 | 第66-73页 |
| 5.3.1 理财业务收入子系统对策基模 | 第66-67页 |
| 5.3.2 银行卡业务收入子系统对策基模 | 第67-68页 |
| 5.3.3 支付结算业务收入子系统对策基模 | 第68-70页 |
| 5.3.4 代理委托业务收入子系统对策基模 | 第70-71页 |
| 5.3.5 托管业务收入子系统对策基模 | 第71-72页 |
| 5.3.6 担保承诺类业务收入子系统对策基模 | 第72-73页 |
| 5.4 本章小结 | 第73-74页 |
| 第6章 我国商业银行非利息业务发展的对策建议 | 第74-82页 |
| 6.1 理财业务发展对策 | 第74-75页 |
| 6.1.1 提高产品的创新能力 | 第74页 |
| 6.1.2 提高差异化定价能力 | 第74页 |
| 6.1.3 加大营销人员的引进和培训力度 | 第74-75页 |
| 6.1.4 加大科学技术的投入 | 第75页 |
| 6.2 银行卡业务发展对策 | 第75-77页 |
| 6.2.1 增加 ATM 机的投放 | 第75页 |
| 6.2.2 加大社区银行和村镇银行的投入 | 第75-76页 |
| 6.2.3 扩大 POS 机商户的铺设范围 | 第76页 |
| 6.2.4 加大银行卡增值服务的开发力度 | 第76-77页 |
| 6.2.5 推出个性化银行卡 | 第77页 |
| 6.2.6 增加银行卡的使用率 | 第77页 |
| 6.3 支付结算业务发展对策 | 第77-78页 |
| 6.3.1 加大科技的投入 | 第77-78页 |
| 6.3.2 加大结算人才的引进和培训力度 | 第78页 |
| 6.3.3 转变银行从业人员观念 | 第78页 |
| 6.4 代理委托业务发展对策 | 第78-80页 |
| 6.4.1 加大销售人员的引进和培训力度 | 第78-79页 |
| 6.4.2 完善委托业务办理流程 | 第79页 |
| 6.4.3 增加委托产品信息的透明度 | 第79页 |
| 6.4.4 大力培养产品创新人才 | 第79-80页 |
| 6.5 托管业务发展对策 | 第80-81页 |
| 6.5.1 扩大托管业务的托管范围 | 第80页 |
| 6.5.2 加大增值服务的研究开发和投入 | 第80页 |
| 6.5.3 加大托管人才的储备和培训力度 | 第80-81页 |
| 6.5.4 对托管业务系统进行升级和完善 | 第81页 |
| 6.6 担保承诺类业务发展对策 | 第81-82页 |
| 6.6.1 建立和完善银行信用评估体系 | 第81页 |
| 6.6.2 建立业务风险定量机制和测定方法 | 第81-82页 |
| 第7章 总结与展望 | 第82-84页 |
| 7.1 研究结论 | 第82页 |
| 7.2 研究不足与展望 | 第82-84页 |
| 致谢 | 第84-85页 |
| 参考文献 | 第85-88页 |
| 附录 | 第88-90页 |
