| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第12-13页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第12-13页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.3 国内外文献综述 | 第13-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第15-16页 |
| 1.4 研究内容及方法 | 第16-17页 |
| 1.4.1 文献分析法 | 第16页 |
| 1.4.2 比较分析法 | 第16页 |
| 1.4.3 统计分析法 | 第16-17页 |
| 第2章 第三方支付概述 | 第17-21页 |
| 2.1 第三方支付的产生及发展 | 第17-20页 |
| 2.1.1 第三方支付的产生及背景 | 第17页 |
| 2.1.2 第三方支付的发展趋势阶段 | 第17-18页 |
| 2.1.3 第三方支付的主要运作模式 | 第18-20页 |
| 2.2 第三方支付面临的法律风险 | 第20-21页 |
| 2.3 小结 | 第21页 |
| 第3章 中外第三方支付现存法律监管制度分析 | 第21-32页 |
| 3.1 国际第三方支付立法现状及借鉴意义 | 第21-25页 |
| 3.1.1 域外发展 | 第21-24页 |
| 3.1.2 借鉴意义 | 第24-25页 |
| 3.2 我国第三方支付监管现状 | 第25-27页 |
| 3.2.1 准入机制 | 第26-27页 |
| 3.2.2 沉淀资金监管 | 第27页 |
| 3.2.3 反洗钱监管 | 第27页 |
| 3.3 我国第三方支付的监管存在的问题 | 第27-32页 |
| 3.3.1 监管法律体系尚不完善 | 第27-28页 |
| 3.3.2 分业监管难以应对混业经营的趋势 | 第28-29页 |
| 3.3.3 支付服务消费者权益未能得到有效保护 | 第29-30页 |
| 3.3.4 人民银行监管措施不完善 | 第30-31页 |
| 3.3.5 市场对单一主体的依赖 | 第31-32页 |
| 3.4 小结 | 第32页 |
| 第4章 完善我国第三方支付监管制度的建议 | 第32-41页 |
| 4.1 市场准入、退出机制的完善 | 第32-34页 |
| 4.1.1 降低支付机构注册资本要求 | 第33页 |
| 4.1.2 降低资本充足率 | 第33页 |
| 4.1.3 完善退出监管 | 第33-34页 |
| 4.2 沉淀资金监管制度 | 第34-36页 |
| 4.2.1 厘清第三方支付机构与用户的法律关系 | 第34-35页 |
| 4.2.2 明确第三方支付沉淀资金与利息的归属 | 第35-36页 |
| 4.3 消费者维权相关监管制度 | 第36-38页 |
| 4.3.1 加大支付机构在保障交易安全中的责任 | 第36-37页 |
| 4.3.2 加强消费者隐私权的保护 | 第37页 |
| 4.3.3 加强消费者知情权的保护 | 第37-38页 |
| 4.4 完善监管措施实现保护竞争与控制风险的平衡 | 第38-40页 |
| 4.4.1 实施有限监管、标准化监管,明确各方职责 | 第38页 |
| 4.4.2 完善备付金监管制度 | 第38-39页 |
| 4.4.3 引入更加丰富的动态监管措施 | 第39页 |
| 4.4.4 加强对信息安全的监管 | 第39-40页 |
| 4.5 小结 | 第40-41页 |
| 结论与展望 | 第41-42页 |
| 1、结论 | 第41页 |
| 2、展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第47-48页 |