| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 2 商业银行柜面操作风险管理理论概述 | 第13-20页 |
| 2.1 商业银行操作风险定义与特点 | 第13-15页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第13-14页 |
| 2.1.2 操作风险的特点及分类 | 第14-15页 |
| 2.2 商业银行柜面操作风险的内涵 | 第15-20页 |
| 2.2.1 柜面操作风险的定义 | 第15-16页 |
| 2.2.2 柜面操作风险的特点 | 第16页 |
| 2.2.3 柜面操作风险的识别与控制 | 第16-20页 |
| 3 D银行柜面操作风险管理存在的主要问题 | 第20-29页 |
| 3.1 统一规划的缺乏 | 第20-24页 |
| 3.1.1 柜面操作风险组织管理规划的缺乏 | 第20-23页 |
| 3.1.2 柜面业务制度管理规划的缺乏 | 第23-24页 |
| 3.2 风险管控手段的简单粗放 | 第24-26页 |
| 3.2.1 基础数据的不足 | 第24页 |
| 3.2.2 管控手段的单一乏力 | 第24-25页 |
| 3.2.3 风险控制执行力的不足 | 第25-26页 |
| 3.3 人力资源管理能力不足的制约 | 第26-28页 |
| 3.3.1 管理人员能力的不足 | 第26-27页 |
| 3.3.2 柜员操作人员能力的不足 | 第27页 |
| 3.3.3 人才流失的风险隐患 | 第27-28页 |
| 3.4 柜面操作风险管理文化的缺失 | 第28-29页 |
| 4 D银行柜面操作风险控制管理体系的构建 | 第29-45页 |
| 4.1 完善操作风险管理组织架构 | 第29-31页 |
| 4.1.1 明确操作风险管理的总体架构 | 第29-30页 |
| 4.1.2 细化柜面操作风险的管理架构 | 第30-31页 |
| 4.1.3 实施意义与价值 | 第31页 |
| 4.2 重构柜面操作风险管理流程 | 第31-34页 |
| 4.2.1 柜面操作风险识别 | 第32页 |
| 4.2.2 柜面操作风险评估 | 第32页 |
| 4.2.3 柜面操作风险监测 | 第32-33页 |
| 4.2.4 柜面操作风险缓释 | 第33页 |
| 4.2.5 柜面操作风险报告和披露 | 第33-34页 |
| 4.3 运用柜面操作风险管理工具 | 第34-42页 |
| 4.3.1 建立柜面操作风险与控制自我评估(RCSA)机制 | 第34-38页 |
| 4.3.2 建立柜面操作风险关键风险指标(KRI)管理机制 | 第38-40页 |
| 4.3.3 建立柜面操作风险损失数据收集(LDC)机制 | 第40-42页 |
| 4.3.4 实施意义与价值 | 第42页 |
| 4.4 实施柜面业务运营集中化管理 | 第42-45页 |
| 4.4.1 集中化运营的实施思路 | 第42-43页 |
| 4.4.2 实施要点及具体措施 | 第43页 |
| 4.4.3 实施意义与价值 | 第43-45页 |
| 5 D银行构建柜面操作风险管理体系的保障及展望 | 第45-47页 |
| 5.1 实施的保障 | 第45-46页 |
| 5.2 应用展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
