商业银行客户经理信贷业务的操作风险及激励机制研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-26页 |
| 1.1 研究背景与目的 | 第10-14页 |
| 1.2 文献综述 | 第14-24页 |
| 1.2.1 相关概念 | 第14-17页 |
| 1.2.2 国内外相关研究 | 第17-24页 |
| 1.3 研究方法与内容 | 第24-26页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第24页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第24-26页 |
| 第二章 客户经理信贷业务的操作风险分析 | 第26-47页 |
| 2.1 客户经理操作风险的现状 | 第26-28页 |
| 2.2 业务关系分析 | 第28-35页 |
| 2.2.1 银行与客户经理的关系 | 第29-32页 |
| 2.2.2 客户与客户经理的关系 | 第32-33页 |
| 2.2.3 综合分析 | 第33-35页 |
| 2.3 业务流程分析 | 第35-42页 |
| 2.3.1 贷前流程 | 第36-38页 |
| 2.3.2 贷中流程 | 第38-39页 |
| 2.3.3 贷后流程 | 第39页 |
| 2.3.4 操作风险的主要类型 | 第39-42页 |
| 2.4 操作风险与道德风险的关系 | 第42-44页 |
| 2.5 激励机制的重要影响 | 第44-46页 |
| 2.6 本章小结 | 第46-47页 |
| 第三章 客户经理信贷业务操作风险的激励模型分析 | 第47-82页 |
| 3.1 基础理论分析 | 第47-52页 |
| 3.2 双任务下的激励模型分析 | 第52-65页 |
| 3.2.1 仅考虑贷款数量指标所产生的后果 | 第52-53页 |
| 3.2.2 考虑到贷款质量指标后的状态分析 | 第53-57页 |
| 3.2.3 数量与质量的权衡分析 | 第57-64页 |
| 3.2.4 案例分析 | 第64-65页 |
| 3.3 业绩隐性激励下的模型分析 | 第65-71页 |
| 3.3.1 模型分析与结论 | 第65-67页 |
| 3.3.2 案例分析 | 第67-68页 |
| 3.3.3 多期下隐性激励的作用分析 | 第68-71页 |
| 3.4 风险掩饰下的模型分析 | 第71-81页 |
| 3.4.1 基本假设与分析模型的构建 | 第71-73页 |
| 3.4.2 不同还贷状况下的收益分析 | 第73-75页 |
| 3.4.3 不同还贷状况下的指标对比分析 | 第75-78页 |
| 3.4.4 针对风险掩饰行为的处理方法 | 第78页 |
| 3.4.5 案例分析 | 第78-81页 |
| 3.5 本章小结 | 第81-82页 |
| 第四章 防范操作风险的激励机制设计建议 | 第82-90页 |
| 4.1 设计合理的业务数量与质量的考察指标 | 第82-83页 |
| 4.2 添加主观评价考核 | 第83页 |
| 4.3 调整绩效酬金的发放 | 第83-85页 |
| 4.4 加入业绩的隐性激励 | 第85-86页 |
| 4.5 建立客户经理等级制度与市场 | 第86-88页 |
| 4.6 重点关注贷前阶段 | 第88页 |
| 4.7 建立职业道德规范 | 第88-89页 |
| 4.8 本章小结 | 第89-90页 |
| 结论与展望 | 第90-93页 |
| 参考文献 | 第93-97页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第97-98页 |
| 致谢 | 第98-99页 |
| 附表 | 第99页 |
