| 论文摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-14页 |
| 1. 前言 | 第14-24页 |
| ·选题背景及意义 | 第14-15页 |
| ·文献回顾 | 第15-21页 |
| ·银行业市场约束的理论研究综述 | 第15-17页 |
| ·银行业市场约束的实证研究综述 | 第17-21页 |
| ·结构安排 | 第21-22页 |
| ·研究方法、创新观点与不足 | 第22-24页 |
| ·研究方法 | 第22页 |
| ·创新观点 | 第22-23页 |
| ·论文的不足 | 第23-24页 |
| 2. 市场约束的概述 | 第24-47页 |
| ·市场约束的定义及其产生 | 第24-30页 |
| ·市场约束的定义 | 第24-26页 |
| ·市场约束的产生 | 第26-30页 |
| ·市场约束的理论依据 | 第30-40页 |
| ·官方监管介入的经济学思考 | 第31-36页 |
| ·官方监管失灵：制度缺陷与行为缺陷 | 第36-39页 |
| ·商业银行信息披露和市场约束是官方监管的必要补充 | 第39-40页 |
| ·市场约束与官方监管的关系 | 第40-44页 |
| ·市场约束与内部控制的关系 | 第44-47页 |
| 3. 银行业市场约束的机制、功能和有效性分析 | 第47-64页 |
| ·银行业市场约束的机制 | 第47-55页 |
| ·股权人制约机制 | 第48-49页 |
| ·债权人制约机制 | 第49-53页 |
| ·客户制约机制 | 第53-54页 |
| ·银行业自律机制 | 第54-55页 |
| ·银行业市场约束的功能 | 第55-58页 |
| ·市场约束与银行的组织结构 | 第55-57页 |
| ·市场约束与银行的风险管理 | 第57-58页 |
| ·银行业市场约束有效性的条件 | 第58-64页 |
| 4. 国际银行业市场约束的进展和实践 | 第64-85页 |
| ·巴塞尔委员会关于推动市场约束的进程 | 第64-71页 |
| ·《有效银行监管核心原则》与市场约束 | 第64-66页 |
| ·《增强银行透明度》与市场约束 | 第66-67页 |
| ·《新巴塞尔协议》与市场约束 | 第67-69页 |
| ·国际会计准则与市场约束 | 第69-71页 |
| ·市场约束在发达国家的实践 | 第71-79页 |
| ·新西兰 | 第71-74页 |
| ·美国 | 第74-78页 |
| ·新加坡 | 第78-79页 |
| ·国际银行业市场约束的争议及启示 | 第79-85页 |
| ·国际银行业市场约束的争议 | 第79-82页 |
| ·国际银行业关于市场约束实践和争议对我国的启示 | 第82-83页 |
| ·各国信息披露制度对我国商业银行信息披露制度建设的启示 | 第83-85页 |
| 5. 中国银行业市场约束的现实情况分析 | 第85-104页 |
| ·中国银行业引入市场约束的必要性 | 第85-89页 |
| ·银行监管理论本身说明了引入市场约束的必要性 | 第85页 |
| ·市场约束是对我国监管当局局限性的补充 | 第85-86页 |
| ·市场约束是强化商业银行内部控制的有力手段 | 第86-87页 |
| ·与国际银行业监管观念与方式接轨的需要 | 第87-88页 |
| ·监管成本——收益分析的需要 | 第88-89页 |
| ·中国银行业引入市场约束的可行性 | 第89-92页 |
| ·中国银行业引入市场约束的难点之一——信息披露的不完善 | 第92-96页 |
| ·披露的信息不真实 | 第92-94页 |
| ·披露的信息不充分 | 第94页 |
| ·信息披露不及时 | 第94-95页 |
| ·各商业银行对外公布的信息缺乏可比性 | 第95-96页 |
| ·信息披露意识“差” | 第96页 |
| ·中国银行业引入市场约束的其他难点 | 第96-104页 |
| ·体制性因素 | 第97页 |
| ·隐性存款保险制度 | 第97页 |
| ·商业银行的治理结构问题 | 第97-98页 |
| ·市场约束有效性的基础条件不具备 | 第98-99页 |
| ·银行的市场退出机制问题 | 第99-101页 |
| ·最后贷款人制度的模糊不清 | 第101-102页 |
| ·银行信用评级 | 第102-104页 |
| 6. 中国银行业市场约束体系的构建 | 第104-141页 |
| ·完善商业银行的信息披露制度 | 第104-112页 |
| ·培育合格的市场主体 | 第104-105页 |
| ·营造富于竞争的环境 | 第105-106页 |
| ·逐步统一信息披露法律法规，推行统一披露标准 | 第106-107页 |
| ·在披露内容上实行分阶段推进策略 | 第107-109页 |
| ·重点发展强制性披露 | 第109-111页 |
| ·重点加强信息披露责任人约束机制 | 第111页 |
| ·完善信息披露的途径 | 第111-112页 |
| ·完善市场约束的基础条件 | 第112-129页 |
| ·完善商业银行的治理机制 | 第112-114页 |
| ·完善市场退出制度、存款保险制度和最后贷款人制度 | 第114-117页 |
| ·发展银行信用评级体系 | 第117-120页 |
| ·大力发展以会计师事务所为代表的中介机构 | 第120-123页 |
| ·发展次级债市场，发挥次级债的市场约束功能 | 第123-129页 |
| ·监管机构观念和职能的转变 | 第129-137页 |
| ·合规监管转向风险监管 | 第129-131页 |
| ·放松利率管制和业务管制 | 第131-134页 |
| ·提高准入监管有效性，建立市场化监管体系 | 第134-137页 |
| ·中国银行业构建市场约束体系的路径选择 | 第137-141页 |
| 参考文献 | 第141-147页 |
| 后记 | 第147-148页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第148页 |