| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一篇 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3 研究目的 | 第12页 |
| 1.4 研究思路和研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第12-13页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.5 论文的主要创新点 | 第13-14页 |
| 1.6 论文的结构 | 第14-15页 |
| 第二篇 个人信贷业务风险概述 | 第15-20页 |
| 2.1 个人信贷业务的定义 | 第15页 |
| 2.2 个人信贷风险的特征与成因 | 第15-19页 |
| 2.2.1 个人信贷风险的特征 | 第16-17页 |
| 2.2.2 个人信贷风险的成因 | 第17-19页 |
| 2.3 个人信贷风险管理特点及必要性 | 第19-20页 |
| 2.3.1 个人信贷风险管理特点 | 第19页 |
| 2.3.2 个人信贷风险管理的必要性 | 第19-20页 |
| 第三篇 工商银行内蒙古分行个人信贷业务风险管理现状 | 第20-29页 |
| 3.1 工商银行内蒙古分行个人信贷业务发展历史与风险管理现状 | 第20-22页 |
| 3.2 工商银行内蒙古分行个人信贷业务风险管理存在的问题 | 第22-25页 |
| 3.2.1 银行资源配置不足 | 第22-23页 |
| 3.2.2 风险防控意识及手段落后 | 第23-24页 |
| 3.2.3 信用环境亟待完善 | 第24页 |
| 3.2.4 需要加强产品创新 | 第24-25页 |
| 3.2.5 资产证券化手段不足 | 第25页 |
| 3.3 工商银行内蒙古分行个人信贷业务风险的形成原因 | 第25-29页 |
| 3.3.1 个人信用制度不完善 | 第25-26页 |
| 3.3.2 银行自身管理的薄弱 | 第26-27页 |
| 3.3.3 法律制度不健全 | 第27-28页 |
| 3.3.4 抵押物处置管理存在缺陷 | 第28-29页 |
| 第四篇 国内外银行个人信贷风险管理经验借鉴 | 第29-35页 |
| 4.1 国外商业银行个人信贷风险管理的两种模式 | 第29-32页 |
| 4.1.1 美联银行与纽约银行模式 | 第29-31页 |
| 4.1.2 韩亚银行模式 | 第31-32页 |
| 4.1.3 经验借鉴 | 第32页 |
| 4.2 国内银行个人信贷业务风险管理经验及借鉴 | 第32-35页 |
| 第五篇 工商银行内蒙古分行加强个人信贷风险管理的对策 | 第35-43页 |
| 5.1 增强政策研究 | 第35页 |
| 5.2 尽快建立和完善个人信用体系 | 第35页 |
| 5.3 提升风险管理理念 | 第35-36页 |
| 5.4 提高信贷从业人员的综合素质及能力 | 第36页 |
| 5.5 落实好信贷责任制 | 第36-37页 |
| 5.6 防范操作性风险 | 第37-39页 |
| 5.7 开发低风险客户群体 | 第39-40页 |
| 5.8 完善银行内部预警与评分机制 | 第40页 |
| 5.9 强化个人贷款担保管理 | 第40-41页 |
| 5.10 有效开展个人信贷资产证券化 | 第41-43页 |
| 结论 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
