| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 研究内容与研究方法 | 第11-13页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3 研究思路与研究框架 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第13-14页 |
| 1.4 论文的主要贡献 | 第14-15页 |
| 第二章 商业银行信贷操作风险管理基本理论 | 第15-25页 |
| 2.1 商业银行操作风险概述 | 第15-19页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险内涵 | 第15-16页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险分类 | 第16-17页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险影响因素 | 第17-18页 |
| 2.1.4 商业银行操作风险的特点及与信贷操作风险关系 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行信贷操作风险管理的内容与原则 | 第19-21页 |
| 2.2.1 商业银行信贷操作风险管理的内容 | 第19页 |
| 2.2.2 商业银行信贷操作风险管理的原则 | 第19-21页 |
| 2.3 信贷操作风险管理理论 | 第21-23页 |
| 2.3.1 机制设计理论 | 第21-22页 |
| 2.3.2 行为金融学理论 | 第22页 |
| 2.3.3 内部控制理论 | 第22-23页 |
| 2.4 信贷操作风险度量理论 | 第23-25页 |
| 2.4.1 收入模型与证券因素模型 | 第23页 |
| 2.4.2 极值理论 | 第23-24页 |
| 2.4.3 信度理论 | 第24-25页 |
| 第三章 长安银行信贷操作风险管理现状分析 | 第25-31页 |
| 3.1 长安银行简介 | 第25-26页 |
| 3.1.1 长安银行发展简述 | 第25页 |
| 3.1.2 长安银行经营现状 | 第25-26页 |
| 3.2 长安银行信贷操作风险管理现状 | 第26-29页 |
| 3.2.1 长安银行风险管理组织架构 | 第26页 |
| 3.2.2 长安银行信贷操作风险管理层级与责任 | 第26-29页 |
| 3.3 长安银行信贷操作风险事件统计及分析 | 第29-31页 |
| 3.3.1 长安银行信贷操作风险事件统计 | 第29页 |
| 3.3.2 长安银行信贷操作风险事件分析 | 第29-31页 |
| 第四章 长安银行信贷操作风险管理典型案例与存在的问题 | 第31-40页 |
| 4.1 信贷操作风险违规典型案例及解析 | 第31-34页 |
| 4.1.1 发放冒名贷款,贷款资金以贷解付银承 | 第31页 |
| 4.1.2 签发银行承兑汇票存在虚假贸易背景 | 第31-32页 |
| 4.1.3 贷前调查不尽职,未发现企业重大风险 | 第32页 |
| 4.1.4 未落实放款前提条件发放贷款 | 第32-33页 |
| 4.1.5 贷后管理存在严重失职 | 第33-34页 |
| 4.2 信贷操作风险管理存在的问题 | 第34-37页 |
| 4.2.1 管理制度与业务流程落实不到位 | 第34页 |
| 4.2.2 贷前调查问题 | 第34-35页 |
| 4.2.3 贷款发放与支付问题 | 第35-36页 |
| 4.2.4 贷后管理操作问题 | 第36-37页 |
| 4.3 信贷操作风险管理存在问题的原因剖析 | 第37-40页 |
| 4.3.1 信贷操作风险识别方面 | 第37-38页 |
| 4.3.2 信贷操作风险评价方面 | 第38页 |
| 4.3.3 信贷操作风险控制与报告方面 | 第38-40页 |
| 第五章 信贷操作风险管理改进方案 | 第40-49页 |
| 5.1 信贷操作风险识别改进方案 | 第40-44页 |
| 5.1.1 明确信贷操作风险识别的要素 | 第40页 |
| 5.1.2 确定信贷操作风险识别的步骤 | 第40-41页 |
| 5.1.3 充分认识信贷操作风险识别的基本要求 | 第41-42页 |
| 5.1.4 规范信贷操作风险识别的方法 | 第42-44页 |
| 5.2 信贷操作风险评价改进方案 | 第44-45页 |
| 5.2.1 场景模拟法 | 第44页 |
| 5.2.2 打分卡 | 第44-45页 |
| 5.2.3 贝叶斯模型 | 第45页 |
| 5.3 信贷操作风险控制改进方案 | 第45-49页 |
| 5.3.1 信贷操作风险控制的主要逻辑 | 第45-47页 |
| 5.3.2 信贷操作风险控制的主要方法 | 第47-49页 |
| 第六章 长安银行信贷操作风险管理改进配套措施 | 第49-53页 |
| 6.1 电子信息系统强化措施 | 第49-50页 |
| 6.2 风险管理组织架构改进措施 | 第50页 |
| 6.3 人员培训、考核奖励措施 | 第50-52页 |
| 6.3.1 风险管理条线人员培训措施 | 第50-51页 |
| 6.3.2 完善信贷业务人员考核奖惩办法 | 第51页 |
| 6.3.3 信贷条线业务人员培训措施 | 第51-52页 |
| 6.4 风险管理文化培养措施 | 第52-53页 |
| 结论与不足 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |