| 摘要 | 第2-3页 |
| ABSTRACT | 第3-4页 |
| 1 引言 | 第8-16页 |
| 1.1 课题的研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 本文的研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究状况及方向 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外相关研究文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内相关研究文献综述 | 第12-14页 |
| 1.3 论文的研究方法 | 第14页 |
| 1.4 主要研究内容及框架 | 第14-15页 |
| 1.5 研究的重点及可能的创新点 | 第15-16页 |
| 1.5.1 重点 | 第15页 |
| 1.5.2 创新点 | 第15-16页 |
| 2 微型金融的理论概述 | 第16-18页 |
| 2.1 微型金融的内涵界定 | 第16页 |
| 2.2 微型金融的特点 | 第16-17页 |
| 2.3 微型金融的产生和发展 | 第17-18页 |
| 3 河南省微型金融的发展情况 | 第18-28页 |
| 3.1 河南省村镇银行的发起设立情况 | 第18-20页 |
| 3.2 河南省小额贷款公司的发起设立情况 | 第20-23页 |
| 3.3 河南省农村资金互助社 | 第23-24页 |
| 3.3.1 河南省农村资金互助社的发起设立 | 第23页 |
| 3.3.2 其他类型的民间资金互助组织 | 第23-24页 |
| 3.4 河南省P2P网络借贷平台 | 第24-26页 |
| 3.4.1 网络借贷平台概述 | 第24-25页 |
| 3.4.2 河南省P2P网贷发展情况 | 第25-26页 |
| 3.5 融资性担保公司 | 第26-28页 |
| 3.5.1 河南省担保体系建设 | 第26-27页 |
| 3.5.2 异化的“郑州模式” | 第27-28页 |
| 4 河南省微型金融发展存在的问题 | 第28-32页 |
| 4.1 融资渠道狭窄 | 第28-29页 |
| 4.2 经营业务单一，产品创新不足 | 第29-30页 |
| 4.3 利率问题 | 第30页 |
| 4.4 立法监管制度欠缺 | 第30-31页 |
| 4.5 风险防范能力有待加强 | 第31-32页 |
| 5 国外微型金融成功运作的实践与经验 | 第32-40页 |
| 5.1 孟加拉乡村银行 | 第32-36页 |
| 5.1.1 联保小组及组内次序贷款制度 | 第32-33页 |
| 5.1.2 灵活的还款机制 | 第33-34页 |
| 5.1.3 独特的客户群体及组织架构 | 第34-35页 |
| 5.1.4 独特的储蓄制度 | 第35-36页 |
| 5.2 美国社区银行 | 第36-39页 |
| 5.2.1 制度保障 | 第37-38页 |
| 5.2.2 差异化的客户定位 | 第38页 |
| 5.2.3 个性化的金融服务 | 第38-39页 |
| 5.3 国外微型金融发展的成功经验 | 第39-40页 |
| 6 推进河南省微型金融发展的建议 | 第40-45页 |
| 6.1 完善微型金融法律制度，加强监管与风险防控 | 第40-41页 |
| 6.2 扩大微型金融覆盖范围，实现规模经济 | 第41页 |
| 6.3 激活民间资本，扩展资金来源渠道 | 第41-42页 |
| 6.4 以市场需求为导向，增加微型金融产品和服务创新 | 第42-43页 |
| 6.5 实施优惠利率政策，实现微型金融可持续发展 | 第43页 |
| 6.6 搭建民间融资登记平台，规范民间融资服务 | 第43-44页 |
| 6.7 以征信系统为依托，加强农村信用体系建设 | 第44-45页 |
| 结论 | 第45页 |
| 参考文献 | 第45-49页 |
| 攻读学位期间科研成果 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |