| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-19页 |
| ·选题背景及意义 | 第10-11页 |
| ·选题背景 | 第10页 |
| ·选题意义 | 第10-11页 |
| ·文献综述 | 第11-16页 |
| ·国外文献综述 | 第11-12页 |
| ·国内文献综述 | 第12-16页 |
| ·文献述评 | 第16页 |
| ·研究思路与方法 | 第16-18页 |
| ·研究思路 | 第16-17页 |
| ·研究方法 | 第17-18页 |
| ·论文创新点 | 第18-19页 |
| 第2章 贷款定价相关理论分析 | 第19-26页 |
| ·利率决定理论 | 第19-22页 |
| ·信贷配给理论 | 第22-25页 |
| ·资产负债理论 | 第25-26页 |
| 第3章 我国利率市场化进程及影响 | 第26-38页 |
| ·我国利率市场化改革演进过程 | 第26-28页 |
| ·利率市场化对我国商业银行的影响 | 第28-38页 |
| ·对资产业务的影响 | 第29-32页 |
| ·对负债业务的影响 | 第32-35页 |
| ·对利润的影响 | 第35-38页 |
| 第4章 商业银行传统贷款定价模型评价 | 第38-48页 |
| ·传统贷款定价模型评价 | 第38-43页 |
| ·成本加成定价法 | 第38-39页 |
| ·价格领导模型定价法 | 第39-40页 |
| ·客户利润分析模式 | 第40-42页 |
| ·模型比较及总结 | 第42-43页 |
| ·我国现阶段贷款定价模型局限性分析 | 第43-48页 |
| 第5章 利率市场化下我国商业银行贷款定价模型的构建 | 第48-66页 |
| ·影响商业银行贷款定价的因素分析 | 第48-53页 |
| ·贷款利率——收益因素分析 | 第49页 |
| ·贷款利率——成本因素分析 | 第49-52页 |
| ·贷款利率——调整项因素分析 | 第52-53页 |
| ·贷款定价基础模型分析 | 第53-57页 |
| ·基于银企关系的贷款定价模型——期权定价模型 | 第53-55页 |
| ·基于风险调整的贷款定价模型——RAROC 模型 | 第55-56页 |
| ·基础模型评价 | 第56-57页 |
| ·利率市场化下我国商业银行贷款定价模型构建 | 第57-66页 |
| ·贷款定价模型特点 | 第57-58页 |
| ·贷款定价模型的建立 | 第58-62页 |
| ·贷款定价模型模拟应用及评价 | 第62-66页 |
| 第6章 结论及前瞻 | 第66-69页 |
| ·论文结论 | 第66-67页 |
| ·发展前瞻 | 第67-69页 |
| 参考文献 | 第69-73页 |
| 攻读硕士学位期间取得的学术成果 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74页 |