| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-11页 |
| 第1章 引言 | 第11-14页 |
| 第2章 银行个人理财业务发展概述 | 第14-17页 |
| ·我国银行个人理财业务的发展历史及现状 | 第14-15页 |
| ·我国银行个人理财业务的发展历史 | 第14页 |
| ·我国现阶段银行个人理财业务的特点 | 第14-15页 |
| ·我国银行个人理财业务风险概述 | 第15-17页 |
| ·法律风险 | 第15页 |
| ·市场风险 | 第15-16页 |
| ·流动性风险 | 第16页 |
| ·操作风险 | 第16页 |
| ·信誉风险 | 第16-17页 |
| 第3章 对银行个人理财产品进行法律监管的必要性分析 | 第17-24页 |
| ·金融监管的理论基础 | 第17-18页 |
| ·防范系统风险 | 第17-18页 |
| ·信息不完备和信息不对称 | 第18页 |
| ·对银行个人理财产品进行法律监管的必要性 | 第18-20页 |
| ·法律监管的必要性分析 | 第18页 |
| ·法律监管的内容 | 第18-20页 |
| ·银行个人理财产品的法律关系概述 | 第20-24页 |
| ·劳务法律关系 | 第21页 |
| ·委托代理法律关系 | 第21-22页 |
| ·债权债务法律关系 | 第22-23页 |
| ·信托法律关系 | 第23-24页 |
| 第4章 个人理财产品监管的国际经验 | 第24-33页 |
| ·美国法中“证券”的含义 | 第24-27页 |
| ·对“证券”的认定 | 第24-25页 |
| ·“Howey 原则”的含义 | 第25-26页 |
| ·“Howey 原则”的发展 | 第26-27页 |
| ·对投资基金的监管 | 第27-28页 |
| ·基金管理人的不当行为 | 第27-28页 |
| ·不当行为的产生根源 | 第28页 |
| ·基金管理人的法定义务 | 第28-30页 |
| ·英美法系基金管理人的法定义务 | 第28-29页 |
| ·大陆法系基金管理人的法定义务 | 第29-30页 |
| ·对证券与基金严格监管的例外 | 第30-33页 |
| ·美国非公开发行基金的监管 | 第30-31页 |
| ·英国非公开发行基金的监管 | 第31-32页 |
| ·日本非公开发行基金的监管 | 第32-33页 |
| 第5章 我国银行个人理财产品监管中的法律问题 | 第33-42页 |
| ·债权债务类个人理财产品的法律问题 | 第33-36页 |
| ·债权债务类个人理财产品的法律性质 | 第33-34页 |
| ·债权债务类个人理财产品与其他负债业务的比较 | 第34-35页 |
| ·目前监管框架下潜在的风险 | 第35-36页 |
| ·信托类个人理财产品的法律问题 | 第36-42页 |
| ·信托类个人理财产品的法律性质 | 第36-38页 |
| ·信托类个人理财产品中银行承担的义务 | 第38-39页 |
| ·信托类个人理财产品与基金的比较 | 第39-40页 |
| ·目前监管框架下潜在的风险 | 第40-42页 |
| 第6章 完善我国银行个人理财产品法律监管的建议 | 第42-46页 |
| ·银行个人理财产品法律监管的目标 | 第42-43页 |
| ·保护投资者利益 | 第42页 |
| ·维护市场完整性 | 第42-43页 |
| ·目前对银行个人理财产品法律监管中存在的问题 | 第43-44页 |
| ·银行个人理财产品法律监管的调整 | 第44-46页 |
| 第7章 结论 | 第46-48页 |
| ·本文的创造性成果 | 第46页 |
| ·银行个人理财产品的法律关系 | 第46页 |
| ·银行个人理财产品法律监管的重点 | 第46页 |
| ·银行个人理财产品的法律监管模式 | 第46页 |
| ·银行个人理财产品监管应适用的法律 | 第46页 |
| ·本文的理论与实践意义 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第51页 |