| 1 导论 | 第1-31页 |
| 1．1 概念界定 | 第20-22页 |
| 1．1．1 银行危机、货币危机与金融危机 | 第20页 |
| 1．1．2 金融风险、金融脆弱性与金融危机 | 第20-22页 |
| 1．2 选题背景 | 第22-23页 |
| 1．3 研究现状和评价 | 第23-26页 |
| 1．4 研究的基本思路和方法 | 第26-28页 |
| 1．4．1 研究基本思路 | 第26-27页 |
| 1．4．2 研究方法 | 第27-28页 |
| 1．5 论文的结构及其主要内容 | 第28-29页 |
| 1．6 主要创新和不足之处 | 第29-31页 |
| 1．6．1 主要创新 | 第29-30页 |
| 1．6．2 不足之处 | 第30-31页 |
| 2 银行脆弱性理论及其评析 | 第31-48页 |
| 2．1 马克思主义的银行脆弱性理论 | 第31-32页 |
| 2．1．1 主要内容 | 第31-32页 |
| 2．1．2 简要评析 | 第32页 |
| 2．2 银行体系的内在脆弱性假说理论 | 第32-36页 |
| 2．2．1 费雪的“债务—通货紧缩”理论 | 第33页 |
| 2．2．2 明斯基——金德尔伯格的理论 | 第33-35页 |
| 2．2．3 开放经济中银行脆弱性 | 第35页 |
| 2．2．4 政策建议和简要评述 | 第35-36页 |
| 2．3 银行机构的内在脆弱性：不对称信息理论 | 第36-39页 |
| 2．3．1 金融交易的“逆向选择”与“道德风险” | 第37页 |
| 2．3．2 不对称信息理论的萨克斯模型 | 第37-38页 |
| 2．3．3 政策建议及评述 | 第38-39页 |
| 2．4 银行挤提模型理论 | 第39-42页 |
| 2．5 金融主体行为的有限理性 | 第42-44页 |
| 2．6 金融资产价格的内在波动性 | 第44-46页 |
| 2．6．1 汇率的内在波动性 | 第44-45页 |
| 2．6．2 金融资产风险的传染性 | 第45-46页 |
| 2．7 银行脆弱性的负外部性理论 | 第46-48页 |
| 3 中国经济的转轨与国有银行脆弱性 | 第48-73页 |
| 3．1 经济转轨的内涵 | 第48-50页 |
| 3．2 转轨国家银行体系缘何更加脆弱 | 第50-53页 |
| 3．2．1 转轨国家银行体系缘何更加脆弱 | 第50-51页 |
| 3．2．2 中国转轨时期银行脆弱性 | 第51页 |
| 3．2．3 中国银行业增长的悖论：不创造价值型增长 | 第51-53页 |
| 3．3 转轨时期国有银行脆弱性的原因分析 | 第53-71页 |
| 3．3．1 经济转轨导致不确定性因素增加 | 第53-55页 |
| 3．3．2 经济转轨过程中银行内部管理混乱，产生严重的道德风险 | 第55页 |
| 3．3．3 转轨过程中贷款超常规增加，泡沫经济泛滥 | 第55-57页 |
| 3．3．4 转轨过程中金融自由化盛行，一定程度上造成银行脆弱性加剧 | 第57页 |
| 3．3．5 经济转轨过程中宏观经济政策摇摆不定，监管时紧时松，行政干预时有发生 | 第57-59页 |
| 3．3．6 经济转轨过程中社会信用环境恶化，造成市场秩序混乱 | 第59-60页 |
| 3．3．7 经济转轨过程中利率、汇率波动，造成银行资产的价格越来越不稳定 | 第60页 |
| 3．3．8 经济转轨引致金融结构扭曲，不利于银行功能的发挥 | 第60-71页 |
| 3．4 小结 | 第71-73页 |
| 4 中国经济的制度缺陷与国有银行脆弱性 | 第73-99页 |
| 4．1 制度分析的理论基础 | 第73-75页 |
| 4．1．1 合约的内涵及特征 | 第73-74页 |
| 4．1．2 制度的概念及功能 | 第74页 |
| 4．1．3 制度与合约的关系 | 第74-75页 |
| 4．2 中国金融市场合约化的过程 | 第75-79页 |
| 4．2．1 传统计划经济体制下的非合约金融 | 第75-76页 |
| 4．2．2 中国金融市场合约化的过程 | 第76-77页 |
| 4．2．3 政府“角色错位”与合约关系异化 | 第77-79页 |
| 4．3 国有银行准合约关系探微：以不良贷款为例 | 第79-80页 |
| 4．3．1 不良贷款合约是各方当事人谋利之工具 | 第79-80页 |
| 4．3．2 货币沉淀所导致的银行脆弱性 | 第80页 |
| 4．4 国有银行制度演进与其脆弱性的堆积 | 第80-82页 |
| 4．5 国有银行脆弱性的深层原因：多重制度缺损假说 | 第82-97页 |
| 4．5．1 基础制度缺陷 | 第82-85页 |
| 4．5．2 银行合约主客体缺陷 | 第85-87页 |
| 4．5．3 市场约束制度缺损 | 第87-88页 |
| 4．5．4 有问题银行处置制度缺陷 | 第88-90页 |
| 4．5．5 金融安全网制度缺损 | 第90-95页 |
| 4．5．6 其他制度缺损 | 第95-97页 |
| 4．6 小结 | 第97-99页 |
| 5 中国国有银行脆弱性的表现、测度及其成因实证分析 | 第99-133页 |
| 5．1 国有银行脆弱性表现的主要指标分析 | 第99-109页 |
| 5．1．1 不良贷款情况 | 第99-101页 |
| 5．1．2 资本实力情况 | 第101-105页 |
| 5．1．3 呆帐准备金规模 | 第105-106页 |
| 5．1．4 效益状况 | 第106-108页 |
| 5．1．5 价值创造能力情况 | 第108-109页 |
| 5．2 国有银行体系脆弱性综合判断(1978～2000) | 第109-125页 |
| 5．2．1 银行体系脆弱性测度国际经验及其新进展 | 第109-116页 |
| 5．2．2 国有银行体系脆弱性状况初步测度 | 第116-125页 |
| 5．2．3 综合评估结果 | 第125页 |
| 5．3 中国国有银行脆弱性成因实证分析 | 第125-133页 |
| 5．3．1 数据和方法 | 第125-126页 |
| 5．3．2 回归估计和实证结果分析 | 第126-129页 |
| 5．3．3 银行体系脆弱性决定因素分析 | 第129-131页 |
| 5．3．4 小结 | 第131-133页 |
| 6 国有银行脆弱性分散和化解的制度安排 | 第133-175页 |
| 6．1 国有银行制度变迁生正逢时 | 第133-135页 |
| 6．1．1 制度变迁需付出成本 | 第133-134页 |
| 6．1．2 转轨时期的中国国有银行制度变迁绩效较显著 | 第134-135页 |
| 6．1．3 中国宏观经济形势良好，为国有银行制度变迁提供了宽松的环境 | 第135页 |
| 6．2 国有银行改革观点述评 | 第135-143页 |
| 6．2．1 市场结构观 | 第135-138页 |
| 6．2．2 产权制度观 | 第138-140页 |
| 6．2．3 公司治理观 | 第140-141页 |
| 6．2．4 增量改革观 | 第141-142页 |
| 6．2．5 行政干预观 | 第142-143页 |
| 6．3 国有银行脆弱性分散和化解的制度安排 | 第143-155页 |
| 6．3．1 基础制度安排 | 第143-145页 |
| 6．3．2 重塑银行合约的主体 | 第145-146页 |
| 6．3．3 市场约束制度安排 | 第146页 |
| 6．3．4 有问题银行市场退出的制度安排 | 第146-150页 |
| 6．3．5 金融安全网制度安排 | 第150-153页 |
| 6．3．6 其他制度安排 | 第153-155页 |
| 6．4 实施金融多元化战略，分散和化解国有银行脆弱性 | 第155-158页 |
| 6．5 国有银行实行股份制改造，分散和化解其脆弱性 | 第158-164页 |
| 6．5．1 推进股份制是国有银行改革的现实选择 | 第158-160页 |
| 6．5．2 国有银行股份制改造的总体架构 | 第160-162页 |
| 6．5．3 关于控股权问题 | 第162-163页 |
| 6．5．4 关于股权结构的安排 | 第163-164页 |
| 6．6 国有银行脆弱性预警制度安排 | 第164-174页 |
| 6．6．1 银行脆弱性预警的一般分析 | 第164-167页 |
| 6．6．2 国有银行快速预警纠偏模型及金融突发事件快速处理系统 | 第167-170页 |
| 6．6．3 建立我国金融脆弱性预警系统的难点和重点——综合指标设计和核心指标选择 | 第170-174页 |
| 6．7 小结 | 第174-175页 |
| 主要参考文献 | 第175-183页 |
| 读博期间发表文章一览表 | 第183-185页 |
| 后记 | 第185页 |
