| 谢辞 | 第1-4页 |
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| ·研究的背景和意义 | 第9-11页 |
| ·研究的内容与方法 | 第11-12页 |
| ·研究的内容 | 第11-12页 |
| ·研究的方法 | 第12页 |
| ·本文研究的创新点与不足 | 第12-14页 |
| ·研究的创新点 | 第12-13页 |
| ·研究的不足 | 第13-14页 |
| 第二章：逆周期资本缓冲机制理论综述 | 第14-22页 |
| ·国外相关理论成果 | 第14-17页 |
| ·国内相关理论成果 | 第17-20页 |
| ·对已有研究成果的评述 | 第20-22页 |
| 第三章：逆周期资本缓冲的国际规则与国际实践 | 第22-31页 |
| ·逆周期资本缓冲的概念 | 第22-24页 |
| ·逆周期资本缓冲机制的国际实践 | 第24-29页 |
| ·发达国家逆周期资本监管措施 | 第25-26页 |
| ·新兴市场经济国家逆周期资本监管实施经验 | 第26-27页 |
| ·逆周期资本监管的政策工具 | 第27-29页 |
| ·国际市场逆周期资本缓冲实施变量的单一性 | 第29-31页 |
| 第四章：逆周期资本缓冲机制与中国银行业实际计提情况比较 | 第31-48页 |
| ·逆周期资本缓冲实施的必要性 | 第31-36页 |
| ·银行体系顺周期性效应形成机制 | 第31-32页 |
| ·我国商业银行资本缓冲周期性研究 | 第32-35页 |
| ·研究结论：逆周期资本缓冲的必要性 | 第35-36页 |
| ·逆周期资本缓冲的变量设置 | 第36-39页 |
| ·逆周期资本缓冲的计提：基于本外币广义信贷/GDP 指标 | 第39-46页 |
| ·理论模型的构建 | 第39-41页 |
| ·样本选取和数据来源 | 第41页 |
| ·逆周期资本缓冲的计提 | 第41-44页 |
| ·逆周期资本缓冲计提情况的比较 | 第44-46页 |
| ·我国逆周期资本缓冲机制存在的特殊性 | 第46-48页 |
| 第五章：国内外关于逆周期资本缓冲机制构建的进一步探讨 | 第48-54页 |
| ·国际上关于逆周期资本缓冲机制构建的进一步探讨 | 第48-51页 |
| ·监管工具之间的关系难以协调 | 第48-49页 |
| ·风险分类机制的构建 | 第49-50页 |
| ·信贷周期与经济周期的关系难以准确界定 | 第50-51页 |
| ·中国银行业关于逆周期资本缓冲机制构建的进一步探讨 | 第51-54页 |
| ·逆周期资本缓冲在中国实施的特殊性 | 第51-52页 |
| ·金融系统内在的顺周期性很难消除 | 第52页 |
| ·逆周期资本缓冲机制的政策协调性问题 | 第52-54页 |
| 第六章：完善逆周期资本缓冲机制的结论与建议 | 第54-58页 |
| ·研究结论 | 第54-55页 |
| ·政策建议 | 第55-57页 |
| ·以信贷/GDP 为参考基准，综合考虑其它宏观经济变量 | 第55页 |
| ·协调多种监管工具，完善逆周期资本监管框架 | 第55-56页 |
| ·完善宏观审慎组织框架，加强部门之间协调合作 | 第56-57页 |
| ·研究展望 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-63页 |
| 附录 | 第63-67页 |
