| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 1 绪论 | 第10-18页 |
| ·研究背景和意义 | 第10-11页 |
| ·国内外相关研究综述和评析 | 第11-14页 |
| ·研究的内容和框架结构 | 第14-16页 |
| ·论文的研究方法和技术路线 | 第16-17页 |
| ·论文的创新点 | 第17-18页 |
| 2 研究的相关基础理论和方法概述 | 第18-29页 |
| ·操作风险定义及分类 | 第18-21页 |
| ·我国商业银行面临的具体风险 | 第18-19页 |
| ·操作风险的定义 | 第19页 |
| ·操作风险的分类 | 第19-20页 |
| ·其他组织对操作风险的分类 | 第20-21页 |
| ·操作风险的代表性界定 | 第21-22页 |
| ·操作风险的基本度量方法 | 第22-29页 |
| ·基本指标法(Basic Indicator Approach) | 第22-23页 |
| ·标准法(Standardized Approach) | 第23-24页 |
| ·高级计量法(Advanced Measurement Approach) | 第24页 |
| ·在险价值法(Value at Risk) | 第24-25页 |
| ·极值理论模型(Extreme Value Theory) | 第25-26页 |
| ·Buhfaman模型(Buhfaman Model) | 第26-27页 |
| ·收入法模型(Revenue Model) | 第27-29页 |
| 3 操作风险的发生机制 | 第29-40页 |
| ·现阶段对操作风险的认识偏差 | 第29-30页 |
| ·操作风险的诱发因素——基于心理学角度 | 第30-33页 |
| ·时间偏好的不一致性 | 第31-32页 |
| ·锚定心理 | 第32页 |
| ·羊群效应 | 第32-33页 |
| ·操作风险的诱发因素——基于博弈论角度 | 第33-37页 |
| ·模型的假定条件和符号设定 | 第33-34页 |
| ·博弈模型的支付矩阵以及均衡状态解 | 第34-35页 |
| ·博弈模型的拓展理解 | 第35-37页 |
| ·我国商业银行操作风险发生的特殊原因 | 第37-40页 |
| ·股权结构较集中 | 第37-38页 |
| ·失衡的融资制度 | 第38-39页 |
| ·不完善的金融生态环境治理 | 第39-40页 |
| 4 操作风险的识别 | 第40-44页 |
| ·适合我国商业银行的操作风险内涵 | 第40-41页 |
| ·商业银行操作风险识别的标准 | 第41-42页 |
| ·操作风险识别方法——关键风险指标法(KRI) | 第42-44页 |
| 5 操作风险的度量 | 第44-52页 |
| ·模型的选取 | 第44页 |
| ·操作风险度量的实证检验——基本指标法 | 第44-47页 |
| ·操作风险的实证检验——收入法模型 | 第47-50页 |
| ·模型概述 | 第47页 |
| ·数据选择与处理 | 第47-48页 |
| ·实证结果与分析 | 第48-50页 |
| ·操作风险度量的实证小结 | 第50-52页 |
| ·实证中的不足 | 第50-51页 |
| ·实证的意义 | 第51-52页 |
| 6 操作风险的控制 | 第52-58页 |
| ·操作风险控制的目的性 | 第52页 |
| ·保险技术在操作风险控制中的应用 | 第52-54页 |
| ·保险的目的性 | 第52-53页 |
| ·保险对于操作风险控制的理论基础 | 第53页 |
| ·操作风险可保的条件 | 第53-54页 |
| ·外包业务在操作风险控制中的应用 | 第54-55页 |
| ·外包业务的目的性 | 第54页 |
| ·银行外包业务可能带来的新的风险 | 第54-55页 |
| ·其余控制操作风险的方法 | 第55页 |
| ·对我国商业银行操作风险控制的几点建议 | 第55-58页 |
| 7 结论与展望 | 第58-60页 |
| ·研究成果 | 第58页 |
| ·最终结论 | 第58页 |
| ·展望未来 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
