| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| ·研究背景和意义 | 第10-11页 |
| ·研究方法及框架 | 第11-13页 |
| 第2章 文献综述与理论基础 | 第13-20页 |
| ·国内外文献综述 | 第13-15页 |
| ·国外研究回顾 | 第13页 |
| ·国内研究回顾 | 第13-15页 |
| ·个人理财相关概念及理论 | 第15-20页 |
| ·个人理财概念 | 第15-16页 |
| ·个人理财相关理论 | 第16-20页 |
| 第3章 国内外银行个人理财业务发展现状 | 第20-38页 |
| ·国外银行个人理财业务发展现状 | 第20-26页 |
| ·国外银行个人理财发展历程 | 第20-21页 |
| ·瑞士银行业个人理财业务发展状况 | 第21-22页 |
| ·美国银行业个人理财业务发展状况 | 第22-26页 |
| ·我国银行个人理财业务的发展 | 第26-31页 |
| ·我国银行个人理财业务发展历程 | 第26-28页 |
| ·各银行个人理财业务发展情况 | 第28-31页 |
| ·我国银行个人理财业务存在的问题 | 第31-34页 |
| ·产品严重同质化，设计缺乏创新 | 第31页 |
| ·营销手段滞后，差异化服务不明显 | 第31-32页 |
| ·系统功能单一，网络化程度较低 | 第32-33页 |
| ·专业人才缺乏，现有人员能力不足 | 第33页 |
| ·潜在威胁众多，风险控制能力较弱 | 第33-34页 |
| ·我国银行个人理财业务发展滞后的原因 | 第34-38页 |
| ·内部因素 | 第34-35页 |
| ·外部因素 | 第35-38页 |
| 第4章 提升我国银行个人理财业务整体水平的途径 | 第38-49页 |
| ·内部发展路径 | 第38-45页 |
| ·推进理财产品创新，实施产品差异化策略 | 第38页 |
| ·改进业务管理机制，完善组织管理模式 | 第38-39页 |
| ·运用 CRM系统，改善理财营销与服务 | 第39-41页 |
| ·构建金融网络平台，加强行业间渠道合作 | 第41-42页 |
| ·注重专业人员培养，健全资格考核制度 | 第42-43页 |
| ·加强内部风险控制，建立内部监管机制 | 第43-45页 |
| ·外部完善措施 | 第45-49页 |
| ·逐步放开分业经营和金融管制的限制 | 第45-46页 |
| ·建立完善的个人信用制度体系 | 第46-47页 |
| ·健全相关外部法制框架 | 第47-48页 |
| ·完善外部监管机制 | 第48-49页 |
| 第5章 拓展我国银行个人理财业务的关键路径——产品创新 | 第49-65页 |
| ·理财市场细分 | 第49-53页 |
| ·生命周期细分 | 第49-50页 |
| ·客户价值细分 | 第50-51页 |
| ·风险偏好细分 | 第51-53页 |
| ·理财产品设计模式 | 第53-58页 |
| ·我国现有的理财投资工具 | 第53-54页 |
| ·量化投资组合模型的建立 | 第54-58页 |
| ·理财产品的设计举例 | 第58-64页 |
| ·客户背景介绍及分析 | 第59页 |
| ·投资组合产品设计 | 第59-62页 |
| ·综合收益比较分析 | 第62-63页 |
| ·服务流程设计 | 第63-64页 |
| ·小结 | 第64-65页 |
| 结论 | 第65-66页 |
| 参考文献 | 第66-68页 |
| 攻读学位期间公开发表论文 | 第68-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 研究生履历 | 第70页 |