| 中文摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第10-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-13页 |
| 第二章 文献综述 | 第13-16页 |
| 2.1 资产配置的基本概念 | 第13-14页 |
| 2.2 马柯威茨旳“均值-方差”理论 | 第14-15页 |
| 2.3 资本资产定价模型 | 第15-16页 |
| 第三章 国信证券M营业部财富管理中客户资产配置情况 | 第16-30页 |
| 3.1 国信证券股份有限公司介绍 | 第16-17页 |
| 3.2 国信证券M营业部简介 | 第17-18页 |
| 3.3 国信证券M营业部客户群体特征分析 | 第18-22页 |
| 3.3.1 M营业部客户情况 | 第18-19页 |
| 3.3.2 客户资产、手续费贡献、交易次数分布情况 | 第19页 |
| 3.3.3 从不同的年龄阶段对客户进行分析 | 第19-22页 |
| 3.4 国信证券财富管理中客户服务体系中资产可配置标的 | 第22-25页 |
| 3.4.1 现金类管理工具 | 第22-23页 |
| 3.4.2 固定收益类 | 第23页 |
| 3.4.3 权益类 | 第23-24页 |
| 3.4.4 融资类 | 第24页 |
| 3.4.5 衍生品系列 | 第24-25页 |
| 3.5 国信证券财富管理中客户资产配置的现状分析 | 第25-30页 |
| 第四章 国信证券客户资产配置存在的问题分析 | 第30-39页 |
| 4.1 投资者储蓄率高，投资标的产品相对单一，多元化国际化还有待提升 | 第31-33页 |
| 4.2 投资者的风险识别能力不够、控制能力不强、赌徒心理严重 | 第33-34页 |
| 4.3 投资理财观念仍需进一步感化 | 第34页 |
| 4.4 投资服务能力不足，客户资产配置的要求无法满足 | 第34-35页 |
| 4.5 企业对专业资产配置人元缺乏 | 第35-37页 |
| 4.6 金融理财规划师的考核与客户资产配置合理性的冲突 | 第37-38页 |
| 4.7 IT系统无法快速的跟随市场环境变化 | 第38-39页 |
| 第五章 国信证券财富管理中客户资产配置对策 | 第39-47页 |
| 5.1 绩效管理体系全面升级改善公司与客户资产配置之间的冲突 | 第39-40页 |
| 5.2 流程管理体系的建立，流程的再造和规范提高客户资产配置准确性和可跟踪性 | 第40-42页 |
| 5.3 品质管理体系利用知识专家的力量完善客户资产配置的专业性和确定性 | 第42-43页 |
| 5.4 知识管理体系的建立，知识分享、案例研究把握客户资产配置再平衡 | 第43-45页 |
| 5.5 IT技术管理体系的完善提高整体的工作效率 | 第45-47页 |
| 第六章 结论及展望 | 第47-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
