| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 第一章 前言 | 第11-17页 |
| 第一节 选题来源及研究的背景和意义 | 第11-14页 |
| 一、论文选题的来源 | 第11-12页 |
| 二、课题研究的背景和意义 | 第12-14页 |
| 第二节 论文的研究思路以及采用的研究方法、手段 | 第14-17页 |
| 一、论文的研究思路 | 第14-15页 |
| 二、论文采用的研究方法、手段 | 第15-17页 |
| 第二章 A银行柜面业务操作风险管理存在的问题及产生的原因 | 第17-27页 |
| 第一节 从风险控制组织体系看，监控的整合能力亟待提高 | 第17-19页 |
| 一、表现形式 | 第17-18页 |
| 二、产生的原因 | 第18-19页 |
| 第二节 从风险控制依据看，现行规章制度尚待完善 | 第19-20页 |
| 一、表现形式 | 第19页 |
| 二、产生的原因 | 第19-20页 |
| 第三节 从风险控制的对象看，缺乏对客户风险的必要关注 | 第20-21页 |
| 一、表现形式 | 第20-21页 |
| 二、产生的原因 | 第21页 |
| 第四节 从风险控制流程看，事前事中事后控制程度分配不合理 | 第21-22页 |
| 一、表现形式 | 第21-22页 |
| 二、产生的原因 | 第22页 |
| 第五节 从风险控制的关键业务环节来看，对制度的执行力存在弱化的现象 | 第22-24页 |
| 一、表现形式 | 第22-24页 |
| 二、产生的原因 | 第24页 |
| 第六节 从风险控制的手段看，风险控制的科技含量和技术水平亟待提高 | 第24-25页 |
| 一、表现形式 | 第24-25页 |
| 二、产生的原因 | 第25页 |
| 第七节 从风险控制主体看，柜面员工控制风险能力的因素未被充分关注 | 第25-27页 |
| 一、表现形式 | 第25-26页 |
| 二、产生的原因 | 第26-27页 |
| 第三章 探析A银行柜面业务风险管理的有效措施 | 第27-55页 |
| 第一节 强化防范柜面业务操作风险的主体责任意识 | 第27-29页 |
| 一、树立责任意识 | 第27-28页 |
| 二、增强忧患意识 | 第28页 |
| 三、牢固树立履职意识 | 第28页 |
| 四、提高风险敏感意识 | 第28-29页 |
| 第二节 建立健全柜面业务操作风险管理体制 | 第29-36页 |
| 一、领导重视加组织保障 | 第29-31页 |
| 二、实行流程再造，解决柜面业务操作关键风险点控制问题 | 第31-33页 |
| 三、建立科学的经济资本约束和绩效考评机制 | 第33-35页 |
| 四、贯彻落实柜面业务操作风险管理责任制 | 第35-36页 |
| 第三节 强化内部控制，加强防范柜面业务操作风险执行力建设 | 第36-41页 |
| 一、建立以提高执行力为目标的制度体系 | 第36-37页 |
| 二、进一步完善柜面业务内部控制制度 | 第37-38页 |
| 三、规范重要业务、环节、岗位、时段的内部控制 | 第38-39页 |
| 四、加强岗位职责和业务权限的设置 | 第39-40页 |
| 五、健全柜面业务操作风险监控体系 | 第40-41页 |
| 第四节 实行科学的柜面业务操作风险管理办法 | 第41-43页 |
| 一、建立识别与预警柜面业务操作风险机制 | 第41页 |
| 二、采用科学的指标体系来管理柜面业务操作风险 | 第41-42页 |
| 三、借鉴国内外先进的操作风险测量技术 | 第42-43页 |
| 第五节 合理安排监管资源，层层把好防范柜面业务操作风险关 | 第43-47页 |
| 一、优化资源配置，理清各监督岗位职责 | 第43-44页 |
| 二、建立常规业务检查工作制度 | 第44-45页 |
| 三、建立柜面业务操作风险日常监管信息沟通平台，提高检查效率 | 第45-47页 |
| 第六节 创新柜面业务操作风险防范手段 | 第47-51页 |
| 一、采用先进科技手段，加强柜面业务风险防范 | 第47-48页 |
| 二、实行营业网点事中监督全覆盖制度 | 第48页 |
| 三、在基层支行实行委派会计主管为核心的日常检查机制 | 第48-49页 |
| 四、建立员工柜面业务操作与管理计分评价制度 | 第49-51页 |
| 第七节 培育合规文化 | 第51-55页 |
| 一、理解合规文化的内涵 | 第52页 |
| 二、银行高管应带头营造合规文化氛围 | 第52-53页 |
| 三、合规经营，人人有责 | 第53页 |
| 四、加强合规培训 | 第53-55页 |
| 第四章 后记 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
