| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 绪论 | 第9-15页 |
| 0.1 研究背景和意义 | 第9-11页 |
| 0.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 0.2 国内外研究现状 | 第11-12页 |
| 0.2.1 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 0.2.2 国外研究现状 | 第12页 |
| 0.3 研究内容与方法 | 第12-14页 |
| 0.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 0.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 0.4 研究创新及不足 | 第14-15页 |
| 1 案例描述 | 第15-18页 |
| 1.1 “蚂蚁花呗”发展历程 | 第15-16页 |
| 1.2 “蚂蚁花呗”主体 | 第16页 |
| 1.3 “蚂蚁花呗”贷款到期日和还款方式 | 第16-17页 |
| 1.4 “蚂蚁花呗”贷款的发放和支付方式 | 第17-18页 |
| 2 案例分析 | 第18-21页 |
| 2. 1运营效率高、成本低、竞争力强 | 第18页 |
| 2.2 保险透明度高、保险消费主动性大 | 第18-19页 |
| 2.3 受众覆盖广、市场空间巨大 | 第19-21页 |
| 3 发展互联网个人消费信贷保险的必要性 | 第21-24页 |
| 3.1 互联网个人消费信贷发展前景广阔 | 第21页 |
| 3.2 互联网个人消费信贷发展需要保险的支持 | 第21-22页 |
| 3.3 保障消费者和商家的合法权益 | 第22-24页 |
| 4 我国互联网个人消费信贷保险的发展现状与问题分析 | 第24-30页 |
| 4.1 我国互联网个人消费信贷保险的发展现状 | 第24-25页 |
| 4.2 我国互联网个人消费信贷保险发展的问题分析 | 第25-30页 |
| 4.2.1 行业特性因素 | 第25页 |
| 4.2.2 产品设计因素 | 第25-26页 |
| 4.2.3 市场因素 | 第26-27页 |
| 4.2.4 法律因素 | 第27-28页 |
| 4.2.5 技术因素 | 第28-30页 |
| 5 美国互联网个人消费信贷保险发展概况及启示 | 第30-32页 |
| 5.1 美国互联网个人消费信贷保险发展概况 | 第30页 |
| 5.2 监管层面的启示 | 第30页 |
| 5.3 信用体系的层面的启示 | 第30-32页 |
| 6 发展互联网个人消费信贷保险的对策 | 第32-37页 |
| 6.1 保险公司自我改革和完善 | 第32-33页 |
| 6.2 转变居民消费观念 | 第33页 |
| 6.3 完善个人征信体系及相关法律制度 | 第33-35页 |
| 6.4 控制信贷成本,降低保费 | 第35-37页 |
| 结论 | 第37-39页 |
| 参考文献 | 第39-41页 |
| 致谢 | 第41页 |