我国商业银行操作风险问题研究
| 提要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 引言 | 第9-11页 |
| 2 文献综述 | 第11-14页 |
| ·商业银行操作风险的涵义 | 第11页 |
| ·商业银行操作风险研究和管理的最新动态 | 第11-14页 |
| ·对操作风险的认识提升到新的层次 | 第12页 |
| ·强调对操作风险进行合理分类和准确描述 | 第12页 |
| ·开发和引进操作风险测量技术 | 第12-13页 |
| ·建立资本约束和完善的风险管理体系 | 第13-14页 |
| 3 商业银行操作风险的属性 | 第14-17页 |
| ·商业银行操作风险的特点 | 第14-15页 |
| ·因素的不确定性 | 第14页 |
| ·危害的严重性 | 第14页 |
| ·风险的隐蔽性 | 第14页 |
| ·收益的无果性 | 第14-15页 |
| ·风险的人为性 | 第15页 |
| ·商业银行操作风险的具体形式 | 第15-16页 |
| ·组织风险 | 第15页 |
| ·管理风险 | 第15页 |
| ·技术风险 | 第15-16页 |
| ·人员风险 | 第16页 |
| ·法律及制度风险 | 第16页 |
| ·商业银行操作风险的影响因素 | 第16-17页 |
| ·制度因素 | 第16页 |
| ·内部的人员因素 | 第16页 |
| ·系统因素 | 第16-17页 |
| ·有关的社会因素 | 第17页 |
| 4 商业银行操作风险在认识上的误区 | 第17-20页 |
| ·操作风险是操作性风险或操作中的风险 | 第17-18页 |
| ·操作风险等同于金融犯罪 | 第18页 |
| ·操作风险无法计量 | 第18-19页 |
| ·操作风险事件之间是孤立的 | 第19页 |
| ·操作风险管理只是内部审计部门的责任 | 第19-20页 |
| 5 我国商业银行操作风险管理的问题 | 第20-23页 |
| ·未建立较为完善的操作风险管理架构 | 第20页 |
| ·操作风险信息透明度低 | 第20-21页 |
| ·操作风险管理不能实现全覆盖 | 第21页 |
| ·错误的操作风险管理理念 | 第21页 |
| ·内控体系不完善 | 第21页 |
| ·内控制度执行流于形式 | 第21-22页 |
| ·管理手段落后 | 第22页 |
| ·缺乏对操作风险的度量 | 第22页 |
| ·员工的职业道德素质不高 | 第22-23页 |
| 6 商业银行操作风险的成因 | 第23-25页 |
| ·内部欺诈行为 | 第23页 |
| ·外部欺诈行为 | 第23-24页 |
| ·执行、交割及流程管理失误 | 第24页 |
| ·客户、产品及商业行为失误或低效 | 第24页 |
| ·雇佣合同以及工作状况带来的风险事件 | 第24-25页 |
| ·意外事件产生有形资产损失 | 第25页 |
| ·经营中断和系统出错 | 第25页 |
| 7 国外银行操作风险管理经验借鉴 | 第25-30页 |
| ·德意志银行操作风险管理经验借鉴 | 第25-29页 |
| ·营造操作风险管理氛围 | 第26页 |
| ·确立组织架构和管理体系 | 第26-27页 |
| ·建立识别、计量、监控和报告流程 | 第27-29页 |
| ·瑞典银行业操作风险管理借鉴 | 第29-30页 |
| 8 A商业银行操作风险管理个案分析 | 第30-31页 |
| 9 商业银行操作风险管理对策 | 第31-41页 |
| ·商业银行操作风险管理的基本框架 | 第32-33页 |
| ·识别与度量操作风险 | 第32页 |
| ·建立损失数据库 | 第32页 |
| ·设置风险预警指标体系 | 第32-33页 |
| ·进行风险防范与控制 | 第33页 |
| ·建立商业银行操作风险管理的"三道防线" | 第33-35页 |
| ·建立商业银行风险管理预警指标体系 | 第35-41页 |
| ·商业银行操作风险预警指标的设计原则 | 第35-36页 |
| ·商业银行操作风险预警指标的设计思路 | 第36页 |
| ·商业银行操作风险预警指标的具体设计 | 第36-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 后记 | 第43-44页 |
| 详细摘要 | 第44-52页 |
