| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 前言 | 第9-11页 |
| 第一章 委托理财合同中保底条款的基本理论 | 第11-14页 |
| 1.1 委托理财合同中保底条款的概念与内涵 | 第11页 |
| 1.2 委托理财合同中保底条款的分类与特征 | 第11-14页 |
| 1.2.1 保证本息固定回报条款 | 第11-12页 |
| 1.2.2 保证本息最低回报条款 | 第12页 |
| 1.2.3 保证本金不受损失条款 | 第12-14页 |
| 第二章 委托理财合同中保底条款的合法性分析 | 第14-21页 |
| 2.1 赋予保底条款合法性基础的规定 | 第14-17页 |
| 2.1.1 商业银行保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划 | 第14-15页 |
| 2.1.2 保险公司的分红保险和万能保险 | 第15-16页 |
| 2.1.3 基金管理公司的公募基金 | 第16-17页 |
| 2.2 禁止订立保底条款的规定 | 第17-19页 |
| 2.2.1 信托投资公司的理财计划不得保底 | 第17页 |
| 2.2.2 证券公司的理财计划不得保底 | 第17-18页 |
| 2.2.3 投资连结保险不得保底 | 第18-19页 |
| 2.3 法律法规没有规定的情形 | 第19页 |
| 2.4 当前立法与司法中存在的问题 | 第19-21页 |
| 2.4.1 立法标准缺乏统一 | 第19页 |
| 2.4.2 法律适用存在争议 | 第19-21页 |
| 第三章 委托理财合同中保底条款的合理性分析 | 第21-27页 |
| 3.1 有关委托理财合同中保底条款的理论之争 | 第21-23页 |
| 3.1.1 绝对有效说 | 第21页 |
| 3.1.2 条款可撤销说 | 第21-22页 |
| 3.1.3 条款无效说 | 第22页 |
| 3.1.4 合同无效说 | 第22页 |
| 3.1.5 有限承认说 | 第22-23页 |
| 3.2 委托理财合同中的保底条款违背合同性质 | 第23-25页 |
| 3.2.1 保底条款与投资性质不符 | 第23-24页 |
| 3.2.2 保底条款与审判指导原则不符 | 第24-25页 |
| 3.3 委托理财合同中的保底条款当前仍具有存在的必要性 | 第25-27页 |
| 第四章 我国委托理财合同中保底条款的发展建议 | 第27-33页 |
| 4.1 制定统一立法 | 第27-28页 |
| 4.2 加强金融监管 | 第28-31页 |
| 4.2.1 规范风险揭示 | 第28-29页 |
| 4.2.2 强化风险评估 | 第29页 |
| 4.2.3 严格履行信息披露义务 | 第29-30页 |
| 4.2.4 完善理财产品人事管理机制 | 第30页 |
| 4.2.5 建立健全投资者投诉处理机制 | 第30-31页 |
| 4.2.6 规范第三方监管 | 第31页 |
| 4.3 鼓励产品创新 | 第31-33页 |
| 结语 | 第33-34页 |
| 参考文献 | 第34-36页 |
| 致谢 | 第36页 |