我国股份制商业银行社区金融发展研究
| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第8-13页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第8-11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11-13页 |
| 1.2 研究的方法和内容 | 第13-14页 |
| 1.2.1 研究的方法 | 第13页 |
| 1.2.2 研究的内容和框架 | 第13-14页 |
| 1.3 本文的创新与不足 | 第14-16页 |
| 1.3.1 本文的创新 | 第14-15页 |
| 1.3.2 本文的不足 | 第15-16页 |
| 第二章 文献综述 | 第16-24页 |
| 2.1 社区金融的定义、性质 | 第16-17页 |
| 2.2 社区金融中的关系营销理论 | 第17-18页 |
| 2.3 商业银行社区金融市场定位 | 第18页 |
| 2.4 用最优信贷规模分析资产业务市场定位 | 第18-21页 |
| 2.5 商业银行社区金融的优势 | 第21-22页 |
| 2.6 商业银行社区金融盈利能力和风险抵御能力 | 第22-24页 |
| 第三章 国外社区金融的发展概况和启示 | 第24-27页 |
| 3.1 国外社区金融发展概况 | 第24页 |
| 3.2 国外社区金融主要模式 | 第24-25页 |
| 3.3 富国银行、安普瓜银行社区金融业务 | 第25-26页 |
| 3.4 国外社区金融发展启示 | 第26-27页 |
| 第四章 我国商业银行社区金融发展现状和存在问题 | 第27-39页 |
| 4.1 我国商业银行社区金融发展历程和现状 | 第27页 |
| 4.2 上海农商银行社区金融 | 第27-28页 |
| 4.3 民生银行社区金融 | 第28-35页 |
| 4.3.1 民生银行社区金融概况 | 第28-29页 |
| 4.3.2 民生银行社区金融的实施 | 第29-33页 |
| 4.3.3 民生银行社区金融的成效及同业比较 | 第33-35页 |
| 4.4 商业银行社区金融的特点 | 第35-36页 |
| 4.5 我国商业银行社区金融存在的问题 | 第36-39页 |
| 4.5.1 社区金融规划缺失，社区网点铺设混乱 | 第36页 |
| 4.5.2 POS机具缺乏社区金融考量 | 第36-37页 |
| 4.5.3 社区网点现金业务成为短板 | 第37页 |
| 4.5.4 内部考核机制需要优化 | 第37页 |
| 4.5.5 社区金融网点权责不清晰 | 第37-38页 |
| 4.5.6 营运机制限制了效率的提升 | 第38-39页 |
| 第五章 我国商业银行社区金融发展的建议 | 第39-47页 |
| 5.1 清晰定位客群，科学布局网点 | 第39页 |
| 5.2 扩大商户POS机的应用 | 第39-40页 |
| 5.3 发展社区金融各有侧重 | 第40页 |
| 5.4 连锁标准化，低成本发展 | 第40-42页 |
| 5.5 扩大资产业务，细化组合营销 | 第42-43页 |
| 5.6 发展代销业务，创造中收来源 | 第43页 |
| 5.7 培育社区金融队伍 | 第43-44页 |
| 5.8 优化内部激励机制，推行“店长负责制” | 第44-45页 |
| 5.9 提高运营效率 | 第45-47页 |
| 第六章 结论和展望 | 第47-49页 |
| 6.1 研究结论 | 第47-48页 |
| 6.2 研究展望 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-53页 |
