个人房贷违约风险影响因素的实证研究--基于某商业银行数据的分析

摘要	第1-7页
Abstract	第7-10页
第1章 绪论	第10-16页
·选题的背景和意义	第10-11页
·国内外相关研究综述	第11-13页
·国外研究综述	第11-12页
·国内研究综述	第12-13页
·研究内容与思路	第13-14页
·主要创新点	第14-16页
第2章 相关理论基础	第16-25页
·个人房贷违约的基本含义	第16页
·房贷消费者选择最优化理论	第16-18页
·个人房贷的应用期权理论	第18-19页
·个人房贷再协商理论	第19-20页
·抵押贷款状态跃迁理论	第20-22页
·信息不对称理论	第22-23页
·预期收入理论	第23-25页
第3章 模型设计及研究假设	第25-37页
·研究模型的设计	第25-35页
·商业银行个人房贷违约风险影响因素变量的选取	第25-29页
·变量的计量	第29-31页
·研究模型	第31-35页
·研究假设	第35-37页
第4章 实证研究过程与结果分析	第37-52页
·样本的采集	第37页
·描述性统计分析	第37-39页
·概念模型的验证性因子分析	第39-44页
·相关性检验	第39-40页
·因子赋值	第40-44页
·Logsitic回归模型分析	第44-48页
·累积Logistic回归模型参数估计和检验	第48-52页
第五章 商业银行个人房贷违约风险防范的对策建议	第52-55页
·加强个人房贷的动态监管和违约风险控制	第52页
·重点审查借款人购房目的和月还款收入比等要点	第52-53页
·完善个人征信系统的建设及提高房贷资产质量	第53页
·个人房贷资产证券化	第53-55页
结论与展望	第55-57页
附录:变量相关性检验	第57-58页
参考文献	第58-62页
致谢	第62页