| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 第1章 导言——中国银行业的896信仰 | 第10-15页 |
| ·法律法规现状 | 第10-12页 |
| ·市场反应 | 第12-15页 |
| 第2章 银行与资本 | 第15-24页 |
| ·银行的本质 | 第15页 |
| ·资本的定义 | 第15-17页 |
| ·银行资本的功能 | 第17-20页 |
| ·学者观点 | 第17-18页 |
| ·银行业务角度考察 | 第18-19页 |
| ·影响银行资本充足的各种因素 | 第19-20页 |
| ·现代银行监管资本要求的必要性 | 第20-24页 |
| 第3章 现有银行监管资本要求——巴塞尔资本充足率协议 | 第24-51页 |
| ·巴塞尔协议的产生 | 第24-26页 |
| ·BASEL I 概述 | 第26-30页 |
| ·框架的基本内容 | 第26页 |
| ·资本组成 | 第26-29页 |
| ·风险权重 | 第29-30页 |
| ·资本充足率的计算 | 第30页 |
| ·BASEL I 的不足 | 第30-36页 |
| ·风险类别划分太刚性，不具有风险敏感 | 第31-32页 |
| ·不能对不同银行要求不同的资本充足水平 | 第32-33页 |
| ·未能统一监管资本的定义 | 第33页 |
| ·8%没有理论上或者事实上的依据 | 第33-35页 |
| ·不适当地将监管资本分为不同的级别 | 第35页 |
| ·仅关注信用风险，没有考虑到市场风险等其他因素 | 第35-36页 |
| ·不承认投资组合的风险分散作用 | 第36页 |
| ·BASEL I 的影响 | 第36-40页 |
| ·提高了银行资本充足率 | 第36-37页 |
| ·可能促使银行追逐风险 | 第37-39页 |
| ·不能有效地监管复杂的交易和金融工具 | 第39-40页 |
| ·BASEL I 的后果 | 第40-46页 |
| ·导致了资本套利（capital arbitrage） | 第40-44页 |
| ·可能导致信用紧缩（credit crunch） | 第44-46页 |
| ·BASEL I 未能实现预定的目标 | 第46-50页 |
| ·资本充足要求单独不能够保证银行系统的安全稳健运营 | 第46-47页 |
| ·不能为各国银行创造一个平等的竞争环境 | 第47-50页 |
| ·小结 | 第50-51页 |
| 第4章 现代银行监管资本要求——巴塞尔新资本协议 | 第51-64页 |
| ·巴塞尔资本协议发展及现状 | 第51-52页 |
| ·BASEL II 概述 | 第52-54页 |
| ·基本框架 | 第52页 |
| ·对Basel I 的主要修改 | 第52-54页 |
| ·BASEL II 的问题 | 第54-60页 |
| ·总体问题 | 第54-55页 |
| ·第一支柱问题 | 第55-58页 |
| ·第二支柱问题 | 第58-59页 |
| ·第三支柱问题 | 第59-60页 |
| ·BASEL II 的影响 | 第60-62页 |
| ·亲经济周期问题 | 第60-62页 |
| ·BASEL II 仍然不能实现巴塞尔委员会预期的目标 | 第62-64页 |
| ·有些目标能否实现并不明朗 | 第62-63页 |
| ·仍然无法创造一个公平的竞争环境 | 第63-64页 |
| 第5章 资本充足率在中国 | 第64-74页 |
| ·资本充足制度的必要性和特殊性 | 第64-67页 |
| ·我国银行资本缺乏的原因分析 | 第64-66页 |
| ·目前我国具备建立资本充足制度的基本条件 | 第66-67页 |
| ·我国有必要建立资本充足制度 | 第67页 |
| ·资本充足率管理办法的影响 | 第67-71页 |
| ·资本充足率提高，银行风险并未真正降低 | 第67-70页 |
| ·加剧信用紧缩 | 第70-71页 |
| ·银行安全稳健运营，立法、执法任重道远 | 第71-74页 |
| ·完善现有的制度 | 第71-72页 |
| ·加强监督检查 | 第72-73页 |
| ·加强市场纪律 | 第73页 |
| ·发展其他制度 | 第73-74页 |
| 第6章 结语 | 第74-75页 |
| 参考文献 | 第75-80页 |
| 致谢 | 第80-81页 |
| 附录A 《商业银行资本充足率管理办法》风险权重的规定 | 第81-82页 |
| 附录B 中国银行业的资本充足率变化（2004-2006） | 第82-83页 |
| 附录C 我国商业银行次级债发行情况（2003-2007） | 第83-87页 |
| 附录D 美国银行监管的发展及资本充足率的变化（1840-1990） | 第87-88页 |
| 附录E 美国银行资本充足率变化图（1840-1990） | 第88-89页 |
| 附录F 穆迪信用评级与一级资本充足率关系表 | 第89-90页 |
| 附录G 标准普尔信用评级与一级资本充足率关系表 | 第90-91页 |
| 个人简历 | 第91页 |
